商業(yè)銀行廳堂客戶服務(wù)風險防控

【課程對象】廳堂客戶服務(wù)經(jīng)理

【課程收益】

1、強化廳堂員工合規(guī)意識。

2、以案說法明確廳堂各項業(yè)務(wù)風險隱患。

3、舉一反三防控風險化解危機。

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、廳堂客戶服務(wù)風險及壓力

  1、外部風險沖擊持續(xù)加大（案例）

  2、監(jiān)管對合規(guī)管理要求愈加嚴苛（案例）

  3、員工風險行為引發(fā)內(nèi)部案件增加（案例）

二、廳堂環(huán)境建設(shè)風險防控

  1、工作環(huán)境內(nèi)保障客戶人身財產(chǎn)安全

（1）日常安保工作梳理

（2）外部風險事件防范（案例）

（3）突發(fā)事件應(yīng)急處理（案例）

  2、設(shè)備管理與維護

  3、監(jiān)控管理與錄像檢查（案例）

  4、廳堂外來人員管理（案例）

  5、公民個人信息保護

三、廳堂服務(wù)操作風險防控

  1、反洗錢：加強客戶身份識別

（1）一審開戶文件

①有效證件及輔助證件的審核認定

②瑕疵證件受理標準（案例）

③聯(lián)網(wǎng)核查異常情況處置（案例）

④失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)（案例）

（2）二審意愿

①涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）

②個人客戶開戶理由審核要點

③拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例演練）

（3）三審身份

①冒名、假名開戶的作案手法（案例）

②如何識別冒名開戶（案例）

③冒名、假名開戶的應(yīng)對措施（案例）

④冒名開戶的法律責任認定（案例）

  2、電信詐騙識別與攔截

  （1）轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)“三個清楚” （案例）

  （2）日常巡視“三個務(wù)必” （案例）

  （3）詐騙攔截“三個步驟” （案例）

  3、特殊客戶群體業(yè)務(wù)受理

  （1）特殊人群相關(guān)法律法規(guī)

    ①監(jiān)管對金融消費權(quán)益保護工作的要求 受尊重權(quán)（案例）

    ②民法典中民事行為能力的認定標準

    ③民法典中有關(guān)“代理”的規(guī)定

  （2）16周歲以下未成年人

①法定監(jiān)護關(guān)系證明文件（案例）

②不應(yīng)由基層群眾性自治組織（村居委會）出具證明的事項

③機構(gòu)指定監(jiān)護的認定（案例）

（3）身體不便的成年客戶群體

    ①委托書的要素要求（案例）

②境內(nèi)委托公證文書審核（案例）

    ③面談面簽合規(guī)要點（案例）

（4）精神殘疾的成年客戶群體

①可受理的身體狀況證明（案例）

②受理殘疾人證的注意事項及真?zhèn)尾樵?/span>（案例）

③機構(gòu)指定監(jiān)護的認定（案例）

四、廳堂工作人員職業(yè)操守

  1、公正透明、服務(wù)群眾

  （1）提升團隊內(nèi)部協(xié)同能力（案例）

  （2）加強員工外部溝通能力（案例）

  （3）投訴處理規(guī)范、及時（案例）

  2、熟知業(yè)務(wù)、適度服務(wù)

  （1）代客操作風險后果（案例）

  （2）業(yè)務(wù)指導風險防控（案例）

  3、誠實信用、合規(guī)營銷

  （1）嚴格營銷人員上崗考核機制

  （2）加強產(chǎn)品信息披露，持續(xù)客戶教育工作（案例）

  （3）實施產(chǎn)品銷售專區(qū)管理

  4、嚴守底線、防控案件

  （1）廳堂人員典型案件分享（案例）

  （2）銀行案件三后果：法律懲處、行政處罰、行內(nèi)處分