分支機構(gòu)風險防范與合規(guī)管理

課程對象：分支機構(gòu)管理人員、內(nèi)控/風控/合規(guī)等相關(guān)人員

課程大綱/要點：

引言

一、監(jiān)管形勢與銀行風險趨勢

1. 強監(jiān)管總體形勢。

1) 強監(jiān)管起因；

2) 監(jiān)管治亂象與內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年；

3) 銀行案件防控形勢。

2. 分支機構(gòu)主要風險點。

1) 員工舞弊風險；

2) 柜面操作風險；

3) 信貸違規(guī)風險；

4) 信息安全風險；

5) 突發(fā)事件處置風險；

6) 信用風險惡化。

3. 違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。

1) 監(jiān)管處罰重點梳理（2017-2021年）；

2) 典型處罰案例分析。

二、分支機構(gòu)典型風險案例分析

1. 參與民間融資、非法集資。

1) 典型案例：員工參與非法集資案。

2) 非法集資罪解析。

2. 員工內(nèi)部欺詐盜取銀行或客戶資金。

1) 典型案例：某行柜員偽造金融票證盜取客戶資金案。

2) 金融憑證詐騙罪解析。

3. 員工違規(guī)代客保管或代辦業(yè)務(wù)。

1) 典型案例：某行員工利用超柜業(yè)務(wù)盜取客戶資金案。

2) 職務(wù)侵占罪名解析。

4. 員工與客戶發(fā)生資金往來或擔保往來。

1) 典型案例：指使下屬違法發(fā)放貸款案。

2) 違法發(fā)放貸款罪名解析。

5. 違規(guī)銷售理財產(chǎn)品。

1) 典型案例：某行巨額飛單案。

2) 非法吸收公眾存款罪。

6. 侵犯、泄露客戶隱私信息。

1) 典型案例：某行泄露客戶隱私事件。

2) 侵犯公民個人信息罪名解析。

三、心理學與銀行風險防范

1. 客觀認識銀行風險：數(shù)量化與心理學。

2. 控制降低信用風險：過度自信理論。

3. 員工合規(guī)意識培育：習得性無助理論。

4. 員工自律意識強化：啟動效應(yīng)理論。

5. 機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)：認知失調(diào)理論。

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]