分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)管理

課程對(duì)象：分支機(jī)構(gòu)管理人員、內(nèi)控/風(fēng)控/合規(guī)等相關(guān)人員

課程大綱/要點(diǎn)：

引言

一、監(jiān)管形勢(shì)與銀行風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)

1. 強(qiáng)監(jiān)管總體形勢(shì)。

1) 強(qiáng)監(jiān)管起因；

2) 監(jiān)管治亂象與內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年；

3) 銀行案件防控形勢(shì)。

2. 分支機(jī)構(gòu)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

1) 員工舞弊風(fēng)險(xiǎn)；

2) 柜面操作風(fēng)險(xiǎn)；

3) 信貸違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

4) 信息安全風(fēng)險(xiǎn)；

5) 突發(fā)事件處置風(fēng)險(xiǎn)；

6) 信用風(fēng)險(xiǎn)惡化。

3. 違規(guī)行為與監(jiān)管處罰。

1) 監(jiān)管處罰重點(diǎn)梳理（2017-2021年）；

2) 典型處罰案例分析。

二、分支機(jī)構(gòu)典型風(fēng)險(xiǎn)案例分析

1. 參與民間融資、非法集資。

1) 典型案例：?jiǎn)T工參與非法集資案。

2) 非法集資罪解析。

2. 員工內(nèi)部欺詐盜取銀行或客戶資金。

1) 典型案例：某行柜員偽造金融票證盜取客戶資金案。

2) 金融憑證詐騙罪解析。

3. 員工違規(guī)代客保管或代辦業(yè)務(wù)。

1) 典型案例：某行員工利用超柜業(yè)務(wù)盜取客戶資金案。

2) 職務(wù)侵占罪名解析。

4. 員工與客戶發(fā)生資金往來(lái)或擔(dān)保往來(lái)。

1) 典型案例：指使下屬違法發(fā)放貸款案。

2) 違法發(fā)放貸款罪名解析。

5. 違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品。

1) 典型案例：某行巨額飛單案。

2) 非法吸收公眾存款罪。

6. 侵犯、泄露客戶隱私信息。

1) 典型案例：某行泄露客戶隱私事件。

2) 侵犯公民個(gè)人信息罪名解析。

三、心理學(xué)與銀行風(fēng)險(xiǎn)防范

1. 客觀認(rèn)識(shí)銀行風(fēng)險(xiǎn)：數(shù)量化與心理學(xué)。

2. 控制降低信用風(fēng)險(xiǎn)：過(guò)度自信理論。

3. 員工合規(guī)意識(shí)培育：習(xí)得性無(wú)助理論。

4. 員工自律意識(shí)強(qiáng)化：?jiǎn)?dòng)效應(yīng)理論。

5. 機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)：認(rèn)知失調(diào)理論。

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