2022年金融風(fēng)險防范和金融體制改革 （銀行視角）

第一部分 2022年經(jīng)濟背景與經(jīng)濟政策

一、形勢：經(jīng)濟下行壓力加大

二、目標：短期穩(wěn)增長和長期高質(zhì)量發(fā)展

三、重點任務(wù)：首提七大政策組合

1. 宏觀政策

2. 微觀政策

3. 結(jié)構(gòu)政策

4. 科技政策

5. 改革開放政策

6. 區(qū)域政策

7. 社會政策

四、五大認識和把握

1. 共同富裕

2. 碳達峰碳中和

3. 化解重大風(fēng)險

4. 資本

5. 初級產(chǎn)品

第二部分  準確把握金融風(fēng)險防范重點

一、 銀行必須關(guān)注的四個重點

1. 穩(wěn)增長：需求收縮、供給沖擊、預(yù)期轉(zhuǎn)弱

2. 財政與貨幣政策

3. 房住不炒與合理需求

4. 防范化解重大風(fēng)險

二、 當前中國銀行業(yè)穩(wěn)健性評估

1. 資產(chǎn)負債規(guī)模

2. 存貸款增速

3. 利潤與盈利

4. 資本水平

5. 流動性

6. 資產(chǎn)質(zhì)量

7. 風(fēng)險抵補能力

三、 借鑒國際系統(tǒng)性金融風(fēng)險防控體系

1. 國際金融監(jiān)管改革及落實

2. 主要經(jīng)濟體實踐

四、 如何構(gòu)建中國系統(tǒng)性金融風(fēng)險防控體系

1. 加強金融政策統(tǒng)籌協(xié)調(diào)

2. 加強系統(tǒng)性風(fēng)險監(jiān)測評估

3. 實施多種逆周期調(diào)節(jié)措施

4. 完善金融控股公司監(jiān)管

5. 完善系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管

6. 推動金融機構(gòu)平穩(wěn)落實資管新規(guī)

7. 發(fā)揮好宏觀審慎評估作用

8. 加強跨境資本流動宏觀審慎管理

9. 建立銀行業(yè)金融機構(gòu)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度

10. 繼續(xù)推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作

五、 防范化解重大金融風(fēng)險的階段性成果

1. 遏制宏觀杠桿率持續(xù)過快上升態(tài)勢

2. 有序處置各類高風(fēng)險機構(gòu)

3. 影子銀行風(fēng)險持續(xù)收斂

4. 穩(wěn)妥處理重點領(lǐng)域信用風(fēng)險

5. 全面清理整頓金融秩序

6. 金融市場運行平穩(wěn)有序

7. 推進防范化解金融風(fēng)險制度建設(shè)

8. 提高金融業(yè)對外開放水平

9. 提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟的效能

10. 推進金融業(yè)綜合統(tǒng)計工作

六、 未來常態(tài)化金融風(fēng)險防范化解要求

1. 遏制各類風(fēng)險反彈回潮

2. 健全金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系

3. 聚焦機制建設(shè)：協(xié)同、早期糾正、破產(chǎn)、問責(zé)

4. 增強金融業(yè)自身抗風(fēng)險能力

七、 解讀央行兩份最新文件

1. 《宏觀審慎政策指引（試行）》

2. 《地方金融監(jiān)督管理條例（草案征求意見稿）》

第三部分   2022年銀行經(jīng)營預(yù)測

一、 2022年銀行經(jīng)營策略

1. 資產(chǎn)負債總量與結(jié)構(gòu)

2. 流動性

3. 定價

4. 資本管理

二、 2022年銀行經(jīng)營模式與資產(chǎn)選擇

1. 新模式與老模式

2. 新資產(chǎn)與老資產(chǎn)

三、 2022年銀行業(yè)經(jīng)營預(yù)測

1. 外部環(huán)境展望

2. 行業(yè)盈利預(yù)測

3. 同業(yè)差異預(yù)測

第四部分  幾個熱點問題解讀                                                     

專題1: 馬云外灘演講與金融科技監(jiān)管趨勢

專題2：解讀《關(guān)于建立銀行業(yè)金融機構(gòu)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度的通知》與《商業(yè)銀行績效評價辦法》

專題3：2022 年地方兩會9大信號

專題4：宏觀杠桿率變動及分析

專題5：包商銀行事件

專題6：當前銀行信貸去向解析

專題7: 如何看待兩份金融高管刑事判決書

專題8：怎么理解地方政府債務(wù)與平臺業(yè)務(wù)

專題9：綠色金融的新業(yè)務(wù)

專題10：　金融消費權(quán)益保護機制