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票據(jù)新規(guī)解讀與票據(jù)新系統(tǒng)在商票供應(yīng)鏈金融中應(yīng)用操作

主講老師: 任恩林 任恩林

主講師資:任恩林

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡介: 1、明確承兌和貼現(xiàn)資質(zhì)要求; 2、明確電票業(yè)務(wù)所有業(yè)務(wù)行為必須通過電票系統(tǒng); 3、加強(qiáng)細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)防控;
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-07-07 11:02

一、 央行銀保監(jiān)會(huì)《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法解讀

1、明確承兌和貼現(xiàn)資質(zhì)要求;

2、明確電票業(yè)務(wù)所有業(yè)務(wù)行為必須通過電票系統(tǒng);

3、加強(qiáng)細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)防控;

4、電票最長付款期限至6個(gè)月,空轉(zhuǎn)套利票、融資性票據(jù)減少;

5、應(yīng)收賬款票據(jù)化,電子商票保貼業(yè)務(wù)迎來新的發(fā)展前景;

6、強(qiáng)化信息披露管理;

7、加強(qiáng)監(jiān)督管理;

8、嚴(yán)控簽發(fā)促流通;

9、票據(jù)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)資質(zhì)規(guī)定;

10、商業(yè)匯票種類將分為:銀行承兌匯票、財(cái)務(wù)公司承兌匯票、商業(yè)承兌匯票、供應(yīng)鏈票據(jù)。

二、電票新系統(tǒng)功能介紹與操作注意事項(xiàng)

1、 2023年12月ECDS系統(tǒng)停止運(yùn)行前票據(jù)使用;

2、 所有電票實(shí)現(xiàn)可拆分后與供應(yīng)鏈票據(jù)的操作及影響

3、 細(xì)化票據(jù)種類,電子銀行承兌匯票、電子財(cái)務(wù)公司承兌匯票、電子商業(yè)承兌匯票;

4、 供應(yīng)鏈票據(jù)信息推送

5、 票據(jù)賬戶主動(dòng)管理服務(wù)

6、 企業(yè)電票賬戶信息報(bào)備

7、 自動(dòng)提示付款自動(dòng)應(yīng)答

8、 “不得轉(zhuǎn)讓”撤銷功能

9、 票據(jù)經(jīng)紀(jì)行“貼現(xiàn)通”業(yè)務(wù)介紹

10、 批量清算專戶與批量清算流程

 

三、應(yīng)鏈金融新特點(diǎn)與電子商票的應(yīng)用

1、 創(chuàng)新金融工具,大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資;

2、 商業(yè)銀行如何利用電子商票改變傳統(tǒng)信貸模式,構(gòu)建獨(dú)立的供應(yīng)鏈金融運(yùn)營機(jī)制;

3、 供應(yīng)鏈金融1+N、4+N,N+N等商票業(yè)務(wù)拓展與盈利模式;

4、 發(fā)改委《促進(jìn)大中小企業(yè)融通發(fā)展三年行動(dòng)計(jì)劃》“推動(dòng)供應(yīng)鏈核心企業(yè)支持小微企業(yè)供應(yīng)商開展應(yīng)收賬款融資。清理以政府、大企業(yè)為源頭的資金拖欠。”大企業(yè)開商票,小企業(yè)貼現(xiàn),延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù);

5、 電商平臺(tái)“票付通”產(chǎn)品功能與供應(yīng)鏈金融應(yīng)用;

6、 核心企業(yè)商業(yè)信用激活,提高企業(yè)知名度;

7、 服務(wù)上游供應(yīng)商,與供應(yīng)商共同成長提高供應(yīng)商對(duì)自身的粘性;

8、 創(chuàng)造營業(yè)外收入,提高企業(yè)凈利潤收益;

9、 強(qiáng)化財(cái)務(wù)計(jì)劃,規(guī)范企業(yè)經(jīng)營,杜絕利益鏈交易維護(hù)公司形象。

10、 如何降低資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),節(jié)約資金使用費(fèi)用,活躍商品市場(chǎng)交易;

11、 商票融資如何替代銀行流動(dòng)性貸款、短融、超短融;

12、 商業(yè)銀行如何有效利用核心企業(yè)授信拓展上游供應(yīng)商,發(fā)展客戶群體;

13、 國務(wù)院辦公廳《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》國辦發(fā)〔2017〕84號(hào)重點(diǎn)內(nèi)容。

四、商業(yè)匯票在供應(yīng)鏈推廣與增值服務(wù)

1、 商業(yè)銀行如何將資源有效結(jié)合選擇核心企業(yè);

2、 供應(yīng)商如何利用核心企業(yè)提升自身信用融資;

3、 如何掌握供應(yīng)鏈三流合一的流程中的資金流商票設(shè)計(jì)要點(diǎn);

4、 厘清不同企業(yè)供應(yīng)鏈模式與商票推廣策略;

5、 商票對(duì)供應(yīng)商競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的功效。

五、 商票保貼授信與盈利模式

1、主債務(wù)人授信商票保貼;

2、持票人授信商票保貼;

3、保證人授信商票保貼;

4、主動(dòng)授信商票保貼;

5、收款人授信商票保貼;

6、背書人授信商票保貼。

六、《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范》

1、票據(jù)法律法規(guī);

(1) 付款請(qǐng)求與提示付款期規(guī)定;

(2) 主債務(wù)人與次債務(wù)人票據(jù)責(zé)任;

(3) 逾期提示付款與回頭背書對(duì)追索權(quán)的影響;

(4) 追索權(quán)與再追索時(shí)效;

(5) 票據(jù)權(quán)利時(shí)效;

(6) 利益返還請(qǐng)求權(quán)。

2、票據(jù)特點(diǎn)

(1) 無因性

(2) 文義性

(3) 有價(jià)性

(4) 要式性

(5) 獨(dú)立性

3、銀行保證可促進(jìn)電子商票流通;

4、電票系統(tǒng)可體現(xiàn)企業(yè)信用價(jià)值;

5、電子商業(yè)匯票特點(diǎn);

6、電子商業(yè)匯票的交易對(duì)象;

7、電子商票的四種承兌方式;

8、電子商業(yè)匯票的保證方式及記載要素;

9、電子匯票拒絕無理由退票-電票付款要求;       

10、電子商業(yè)匯票支付信用信息查詢 ;   

11、“線上清算”或“票款對(duì)付”與“線下清算”或“非票款對(duì)付”操作風(fēng)險(xiǎn);

12、承兌人與開戶行、開戶行行號(hào)不一致代理接入“假票”風(fēng)險(xiǎn) ;

13、解除質(zhì)押,只可在出質(zhì)日至到期日前一天的期限內(nèi)辦理;

14、提示付款期內(nèi)未提示付款無追索風(fēng)險(xiǎn);

15、電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定;

16、商票到期應(yīng)避免線下清算;

17、直貼、轉(zhuǎn)貼不可逆,一旦電子票據(jù)系統(tǒng)完成交易,無法撤銷;

18、追索未收到線下付款不可點(diǎn)簽收;

19、保證人不得為票據(jù)上的其他債務(wù)人;

20、系統(tǒng)顯示為銀承實(shí)為商票的識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn);

21、對(duì)電子票據(jù)的司法保全須向持票人所在銀行辦理;

22、回頭背書、逾期提示付款、提前提示付款與追索權(quán)的影響;

23、擔(dān)保公司如何對(duì)商票擔(dān)保增信,增強(qiáng)商票流通及融資能力。

 

七、票據(jù)行為;

1. 出票行為

2. 承兌行為

3. 背書(背書要求和背書錯(cuò)誤與補(bǔ)救)             

4. 保證行為

5. 提示付款與追索(延期付款與處罰)

6. 代理付款與委托收款

八、票據(jù)權(quán)利;

1. 付款請(qǐng)求權(quán)

2. 追索權(quán)

3. 利益返還請(qǐng)求權(quán)

4. 票據(jù)時(shí)效;

(1) 提示付款規(guī)定與要求

(2) 超過規(guī)定權(quán)利時(shí)效與票據(jù)權(quán)利

八、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)產(chǎn)品與營銷。

1、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的日常工作;

2、銀行承兌匯票即時(shí)貼;

3、買方付息貼現(xiàn);

4、協(xié)議付息貼現(xiàn);

5、票據(jù)置換;

6、代理貼現(xiàn)。

7、兩方交易,三方結(jié)算的商票貼現(xiàn)

九、票據(jù)業(yè)務(wù)的營銷策略

1、陌生拜訪;

2、關(guān)系營銷;

3、培養(yǎng)員工;

4、需求挖掘(試探、傾聽、分析與對(duì)手差距、需求突破口);

5、產(chǎn)品益處(產(chǎn)品優(yōu)點(diǎn)、與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手長處、對(duì)客戶價(jià)值、滿足需求);

6、細(xì)分客戶,建立臺(tái)賬,跟蹤服務(wù);對(duì)票據(jù)貼現(xiàn)需求量大的企業(yè),從財(cái)會(huì)人員和營銷人員入手,了解企業(yè)生產(chǎn)銷售過程中的用票及用款情況;

7、電子票據(jù)跨區(qū)域營銷;

8、優(yōu)勢(shì)營銷

     ①票據(jù)融資與貸款融資的成本差異

     ②現(xiàn)金支付與票據(jù)支付收益差異

9、行業(yè)營銷

    目前票據(jù)主要集中在鋼鐵、汽車、貿(mào)易、藥業(yè)、建材、紡織、石化、礦產(chǎn)、電信電力等行業(yè)。這些行業(yè)特點(diǎn)是資金流量大,票據(jù)使用多;

10、背書企業(yè)營銷,商票保貼開展供應(yīng)鏈金融,拓展上下游優(yōu)質(zhì)企業(yè)。

十、票交所時(shí)代的票據(jù)市場(chǎng)展望

1、票交所設(shè)立后的票據(jù)市場(chǎng)格局將發(fā)生哪些變化;

2、商業(yè)銀行如何在票交所集中交易中盈利模式。

3、商票定價(jià)將趨于直貼行承兌的銀票,直+轉(zhuǎn)盈利。

十一、供應(yīng)鏈票據(jù)功能與業(yè)務(wù)介紹

 
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