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零售銀行轉型路徑與營銷策略

主講老師: 蘭潔 蘭潔

主講師資:蘭潔

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 嚴峻的市場環(huán)境要求銀行進行根本的轉型,從交易銀行/財富管理和消費信貸/中小企業(yè)信貸等高潛力業(yè)務中獲得盈利。只有以客戶為導向的、具備差異化競爭能力和卓越的組織執(zhí)行力的新一代銀行,才能成為中國零售銀行業(yè)下個十年的贏家。
內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-05-23 14:13

課程背景:

在利率市場化的大勢所趨作用下,中國零售銀行業(yè)的資金成本在過去三年中水漲船高。未來十年中,這一困局將持續(xù)困擾零售銀行,導致客戶資產收益率由從20122020年下降高達約80個基點。嚴峻的市場環(huán)境要求銀行進行根本的轉型,從交易銀行/財富管理和消費信貸/中小企業(yè)信貸等高潛力業(yè)務中獲得盈利。只有以客戶為導向的、具備差異化競爭能力和卓越的組織執(zhí)行力的新一代銀行,才能成為中國零售銀行業(yè)下個十年的贏家。 

課程特色: 

一、系統(tǒng)性:系統(tǒng)的了解中國零售銀行轉型的進程和重大事件

二、前瞻性:詳解BANK3.0時代零售銀行轉型的核心要點 

三、指導性:零售業(yè)務三大引擎的著力點與發(fā)展模式

四、啟發(fā)性:啟發(fā)根據自身優(yōu)勢和特點探索合適的轉型方向

課程時間 

適合對象:支行行長、網點經理

課程大綱

第一講:中國零售銀行的發(fā)展進程 

互動討論:你對哪些銀行的零售轉型印象深刻?

一、 BANK1.0時代:不做零售業(yè)務將來沒飯吃 

案例:招商銀行的一次轉型

解讀:馬蔚華其人

交易型網點——銷售服務型網點

零售產品的創(chuàng)新

財富管理的雛形

二、 BANK2.0時代:水泥+鍵盤+姆指的渠道大變革

電子銀行的前世今生

對比:各家銀行網銀和手機銀行的優(yōu)劣勢比較

社區(qū)銀行的O2O嘗試

案例:那些失敗的社區(qū)銀行轉型

討論:社區(qū)銀行成功的必要條件

直銷銀行的興起

案例分析:平安銀行橙子銀行

案例分析:包商銀行小馬BANK 

三、BANK3.0

時代:銀行不再是一個地方,而是一種行為!

互聯網金融:站在銀行門口的野蠻人

 案例分析:微信支付如何后來居上?

案例分析:馬明哲的互聯網金融帝國

未來零售金融需求的特點是什么?

物理網點的再次轉型

案例:各大銀行的智慧網點

消滅銀行卡!”——移動支付的時代到來

重要的是銀行服務、而不是銀行本身

案例:田惠宇高位接盤的華麗轉身

第二講:零售銀行發(fā)展的核心模塊

宏觀趨勢對零售銀行發(fā)展的影響 

利率市場化與資本約束

科技改變一切

社會和形為方式的轉變

零售銀行未來取勝的四大關鍵 

二、客戶經營模塊 

客戶關系管理(架構、名單、效果、交叉、統(tǒng)一)

案例:令人抓狂的批薩店員

案例:招商銀行的CRM系統(tǒng)

客戶經營策略(細分、需求、提升、經營、服務)

市場活動策略 

三、核心業(yè)務模塊

財富管理業(yè)務 

案例分析:招商銀行的私人銀行體系 

視頻討論:《奪命金》理財經理的不歸路 

延伸討論:臺灣銀行業(yè)財富管理的發(fā)展之路

小微及消費金融業(yè)務 

案例:民生銀行小微金融的得與失 

案例:淘寶的花唄與阿里小貸

討論:P2P的暴力生長

網絡金融業(yè)務

三、大數據在未來零售銀行中的極端地位

大數據在我國零售銀行中的應用

案例:招商銀行微信銀行的智能識別

案例:中信銀行的信用卡秒極營銷

大數據的應用場景(客戶管理、市場營銷、風險管理) 

大數據在未來零售銀行的發(fā)展方向

 
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