現(xiàn)金流量與營(yíng)運(yùn)資金管理內(nèi)訓(xùn)培訓(xùn)課程

【課程背景】

企業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)張，資金規(guī)模越來越大，但隨之而來的是資金管理水平的相對(duì)滯后，傳統(tǒng)的企業(yè)財(cái)務(wù)管理體制、資金運(yùn)作方式、監(jiān)管手段等弊端愈加突出。與此同時(shí)，國內(nèi)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)持續(xù)低迷，投資拉動(dòng)帶來的資源分配不均，使得國內(nèi)企業(yè)內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)不暢，銀行融資難，需要企業(yè)資金管理人員從關(guān)注“在手現(xiàn)金”轉(zhuǎn)變?yōu)殛P(guān)注企業(yè)內(nèi)部營(yíng)運(yùn)資金的使用效率。

在工作與生活中，您是否有過以下思考：

?  企業(yè)銷售在增長(zhǎng)，利潤(rùn)也在增加，但是現(xiàn)金流量卻捉襟見肘，這究竟是怎么回事？

?  現(xiàn)金管理對(duì)于企業(yè)很重要，但是到底要怎么開展現(xiàn)金管理？

?  現(xiàn)金管理內(nèi)容有哪些？

?  ……

越來越多的企業(yè)已經(jīng)意識(shí)到現(xiàn)金是企業(yè)自身發(fā)展壯大的關(guān)鍵動(dòng)因，但對(duì)于現(xiàn)金管理的內(nèi)涵認(rèn)識(shí)仍停留在比較淺顯的層面上。本課程結(jié)合國內(nèi)外最新的現(xiàn)金管理實(shí)踐，幫助企業(yè)樹立科學(xué)的現(xiàn)金管理意識(shí)，建立有效的現(xiàn)金管理架構(gòu)，提高現(xiàn)金利用率，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)中面臨的資金問題。

【課程收益】

?  了解最熱門的現(xiàn)金管理理念框架，掌握現(xiàn)金管理最基本的內(nèi)容與工具

?  掌握國內(nèi)外先進(jìn)的現(xiàn)金管理方法，探索適合企業(yè)自身的資金管理模式

?  把握企業(yè)資金流動(dòng)性管理與控制，提升資金使用效率和資金價(jià)值

       （12小時(shí)的課程，共分6知識(shí)板塊，2多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景下的案例剖析）

【課程特色】以企業(yè)日常管理為背景，結(jié)合最新營(yíng)運(yùn)資金管理方法，邏輯條理清晰；深入淺出，通俗易懂；干貨多，實(shí)務(wù)性強(qiáng)，能即學(xué)即用。

【課程對(duì)象】

?  企業(yè)出納人員、會(huì)計(jì)人員、財(cái)務(wù)主管、財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等財(cái)務(wù)管理人員；

?  企業(yè)資金專、資金經(jīng)理、資金總監(jiān)等

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

一、現(xiàn)金流量在經(jīng)營(yíng)中的作用有哪些？

1.    企業(yè)運(yùn)營(yíng)的血液——現(xiàn)金為王

2.    企業(yè)戰(zhàn)略的一部分

3.    管理不利會(huì)導(dǎo)致企業(yè)失敗

以上內(nèi)容呈現(xiàn)方式：案例、現(xiàn)場(chǎng)討論

二、如何理解現(xiàn)金流量的預(yù)測(cè)價(jià)值？

1.    短期分析：現(xiàn)金流量與流動(dòng)負(fù)債比率

2.    長(zhǎng)期分析：來源、去向、是否穩(wěn)定

以上內(nèi)容呈現(xiàn)方式：案例、現(xiàn)場(chǎng)討論、工具

三、現(xiàn)金流量是如何分類的？

1.    經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

2.    投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

3.    籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

以上內(nèi)容呈現(xiàn)方式：案例、現(xiàn)場(chǎng)討論+提問+練習(xí)、圖表+工具

四、如何理解營(yíng)運(yùn)資金管理的基本思路？

1.    什么是營(yíng)運(yùn)資金？廣義與狹義之分

2.    營(yíng)運(yùn)資金的特點(diǎn)

3.    營(yíng)運(yùn)資金流動(dòng)性分析

4.    營(yíng)運(yùn)資金管理的原則

5.    營(yíng)運(yùn)資金管理策略

?  保守型、激進(jìn)型、穩(wěn)健型

以上內(nèi)容呈現(xiàn)方式：案例、現(xiàn)場(chǎng)討論+提問+練習(xí)、圖表+工具

五、營(yíng)運(yùn)資金管理的具體內(nèi)容有哪些？

1.    現(xiàn)金管理

?  管理目的、持有動(dòng)機(jī)、持有成本、最佳持有量、現(xiàn)金收支計(jì)劃、現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)、現(xiàn)金的日常管理

2.    應(yīng)收賬款管理

?  應(yīng)收賬款的功能、應(yīng)收賬款成本、收賬政策、信用政策、現(xiàn)金折扣決策、賬齡分析、周轉(zhuǎn)管理、收賬的日常管理

3.    存貨管理

?  持有存貨的原因、存貨模式、存貨周轉(zhuǎn)、零存貨管理、經(jīng)濟(jì)訂貨量模型

4.    短期債務(wù)管理

?  應(yīng)付賬款、短期借款

以上內(nèi)容呈現(xiàn)方式：案例、現(xiàn)場(chǎng)討論+提問+練習(xí)、圖表+工具

六、營(yíng)運(yùn)資金管理與現(xiàn)金流量如何進(jìn)行規(guī)劃？

1.     做好現(xiàn)金預(yù)算

2.     建立適當(dāng)現(xiàn)金余額

3.     控制現(xiàn)金流量

4.     規(guī)劃閑置資金

以上內(nèi)容呈現(xiàn)方式：案例、現(xiàn)場(chǎng)討論+提問+練習(xí)、圖表+工具