數(shù)字風險

【課程背景】

隨著這些年互聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等現(xiàn)代技術(shù)快速發(fā)展，整個社會已進入數(shù)字化時代，各行各業(yè)的數(shù)字化發(fā)展也是風生水起。金融數(shù)字化顯然成了一個熱詞，一個金融機構(gòu)必提及的內(nèi)容，而金融技術(shù)施展空間，更多取決于其對海量數(shù)據(jù)的存儲、計算和挖掘能力。而同步的，金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型與數(shù)字化能力，伴隨著轉(zhuǎn)型過程的數(shù)字風險的問題日益明顯，數(shù)字風險不僅是金融產(chǎn)品數(shù)字化、系統(tǒng)數(shù)字化的風險，還有變革速度、人才適應性、文化、管理等風險，從而變成了因數(shù)字化帶來的全新風險領域。

課程將以數(shù)字風險管理切入點，結(jié)合銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實際場景，幫助學員認知什么是數(shù)字風險，數(shù)字風險來源？數(shù)字化轉(zhuǎn)型對銀行風險治理的影響有哪些？數(shù)字風險的管理規(guī)劃應該從哪些角度？數(shù)字風險治理的5大機遇有哪些？數(shù)字風險的三道防線是什么？數(shù)字風險管理運營模式是什么？數(shù)字化技術(shù)如何管理數(shù)字風險？使學員學之解惑，學之能用。

【課程收益】

?  銀行數(shù)字化技術(shù)全新應用模式、數(shù)字風險及管理規(guī)劃

?  數(shù)字風險定義、數(shù)字風險治理模式與數(shù)字技術(shù)應用水平關系

?  數(shù)字風險治理方法的五大機遇、數(shù)字風險的主要來源

?  數(shù)字風險三道防線、數(shù)字風險洞察、數(shù)字風險的第三方控制

?  數(shù)字風險管理運營模式、敏捷鑒證模型及遵循原則、數(shù)字風險體驗模型

?  數(shù)字風險管理對人才能力要求及數(shù)字風險管理未來建議

【課程特色】干貨，沒有廢話；科學，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學之能用；投入，案例精彩

【課程對象】銀行從業(yè)者、技術(shù)人員、云部署技術(shù)人員

【課程時間】12小時

【課程大綱】

一、數(shù)字化新技術(shù)對銀行風險治理的影響

1、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的全新技術(shù)應用模式

?  云計算

?  敏捷開發(fā)

?  敏捷交付

?  API

?  物聯(lián)網(wǎng)

?  微服務

?  區(qū)塊鏈

?  人工智能基礎技術(shù)應用

?  機器學習

?  機器人

2、數(shù)字化新技術(shù)對銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的治理模式挑戰(zhàn)

3、風險管理助力銀行價值創(chuàng)造機遇

?  安全需求造成的延誤

?  風險和控制需求造成的延誤

?  自動化程度低

?  利益相關者理解程度

?  傳統(tǒng)流程

?  具備適當技能的資源不足

?  敏捷管理實施不均衡

4、數(shù)字風險管理規(guī)劃

?  聚焦業(yè)務轉(zhuǎn)型需求，而非技術(shù)引導

?  了解并突破速度壁壘

?  將靈活性融入治理框架中

5、數(shù)字風險的定義

6、數(shù)字風險治理模式與數(shù)字技術(shù)應用水平關系

7、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型模塊的風險偏好及衡量指標

8、數(shù)字風險治理方法的五大機遇

?  數(shù)字思維的全員共識

?  消除“筒倉效應”

?  風險管理一起參與技術(shù)應用與實施框架

?  識別并確認業(yè)務與技術(shù)矛盾的優(yōu)先關系

?  內(nèi)部審計作用

二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的全新風險及挑戰(zhàn)

1、數(shù)字風險的主要來源

?  網(wǎng)絡安全

?  數(shù)據(jù)隱私

?  監(jiān)管合規(guī)性

?  數(shù)字化資產(chǎn)

?  第三方集成

2、數(shù)字風險三道防線

?   變革速度

?   與第三方關系

?   完善的數(shù)字化風險管理流程

3、數(shù)字風險洞察

?  數(shù)字化渠道對不同客戶群欺詐風險影響

?  擴展風險

?  工具類風險

?  變革延遲風險

?  文化和體系架構(gòu)風險

4、數(shù)字化重新定義傳統(tǒng)風險管理

?  對系統(tǒng)及數(shù)據(jù)的邏輯訪問

?  變革管理

?  事件管理

?  數(shù)據(jù)治理與應用

5、數(shù)字風險第三方控制

?  數(shù)據(jù)安全

?  業(yè)務連續(xù)性

?  數(shù)據(jù)能力

?  風險能力

6、集中化風險與風險歸屬

7、數(shù)字的常態(tài)化變革，對運營模式的風險

?  流程變化

?  文化差異

?  組織變革

?  自動化流程的監(jiān)督

8、縮小數(shù)字基礎技術(shù)知識差距

三、數(shù)字風險管理的運營模式

1、數(shù)字化技術(shù)的應用如何變革運營相關風險管理需求

2、開展一線風險工程與風險分析

?  風險工程

?  風險分析

3、風險管理的作用如何演變？

?  參與到數(shù)字化解決方案設計中

?  重視數(shù)據(jù)分析

?  風險覆蓋范圍擴大

?  將控制措施嵌入到流程自動化方案

?  可持續(xù)、敏捷的鑒證方法

4、風險管理組織采用敏捷工作模式

5、敏捷鑒證模型遵循原則

6、數(shù)字風險管理的運營模式 – 集中化能力

?  技術(shù)智能

?  數(shù)字風險解決方案工廠

?  風險運營

?  風險分析

?  風險經(jīng)驗

?  風險與控制鑒證

7、數(shù)字風險管理的運營模式 – 非集中化能力

?  產(chǎn)品/服務/渠道風險

?  風險團隊

8、數(shù)字轉(zhuǎn)型的風險管理轉(zhuǎn)型模式

?  技術(shù)驅(qū)動日常風險管理活動

?  與銀行現(xiàn)有的技術(shù)專家建立合作關系

?  基于“精益”思維來重新審視現(xiàn)有流程

9、數(shù)字風險體驗模型

案例：由數(shù)字化驅(qū)動的人工任務

四、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風險

1、數(shù)字化工具管理風險現(xiàn)狀

2、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風險 – 風險識別

3、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風險 – 風險監(jiān)控

4、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風險 – 風險報告

5、數(shù)字化技術(shù)支持風險管理日常

?  日常運營工具中嵌入控制視圖

?  基于數(shù)據(jù)的風險洞察

?  技術(shù)賦能人工風險管理生命周期

?  改善用戶體驗

?  推動協(xié)作

6、數(shù)字風險管理對人才能力要求

?  技術(shù)與業(yè)務經(jīng)驗雙重能力

?  敏捷思維能力

?  數(shù)據(jù)分析與洞察能力

7、數(shù)字風險管理建議

?  各級文化對銀行管理風險的價值

?  內(nèi)在風險分類

?  銀行風險管理流程是否成熟可靠

?  是否擁有流程對數(shù)據(jù)進行分類和提高數(shù)據(jù)質(zhì)量

?  合理的決策流程