資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃實(shí)務(wù)

課題背景
培訓(xùn)的落地性！
這是每一位外部培訓(xùn)講師需要思考的問題，本課程開發(fā)立足銀行一線業(yè)務(wù)邏輯，從知識、技能、工具、案例四個角度出發(fā)而設(shè)計。
銀行一線指標(biāo)太多！
如何通過重點(diǎn)業(yè)務(wù)，撬動綜合指標(biāo)提升，帶動營銷人員各項(xiàng)指標(biāo)巧做是各大銀行業(yè)務(wù)的訴求。
客戶關(guān)系經(jīng)營不是最終目的！
傳統(tǒng)培訓(xùn)過于著眼于“客戶關(guān)系經(jīng)營”，比方銷售技巧、銷售流程、電話營銷等等，對于銀行產(chǎn)能來說，“客戶資產(chǎn)經(jīng)營”技能才是根本。
零售（財富管理）轉(zhuǎn)型時代的到來！
處于各個發(fā)展階段的商業(yè)銀行，從簡單的存儲業(yè)務(wù)——至理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)起步（固收類）——再至基金等權(quán)利類產(chǎn)品的上架，代表了轉(zhuǎn)型的三個時代，本課程執(zhí)行可由淺入深，針對銀行不同的發(fā)展階段，量身定制。

課程對象
支行、網(wǎng)點(diǎn)零售（個金）營銷主管/營銷人員

課程大綱
模 組
綱 要
備注
第一模組：
客戶心目中的“理財”概念
當(dāng)前市場
客戶的投資心理
財富管理的實(shí)質(zhì)
客戶需要的理財概念
產(chǎn)品緯度
生命周期

第二模組：
資產(chǎn)配置（產(chǎn)品）
客戶風(fēng)險偏好
風(fēng)險類產(chǎn)品
股票
期貨
外匯
貴金屬
穩(wěn)健類產(chǎn)品
公募基金
私募基金（一對多/專戶）
信托計劃
券商集合
保守類產(chǎn)品
銀行理財
存款/債券
保障類產(chǎn)品
保險
客戶資產(chǎn)配置

第三模組：
資產(chǎn)配置（需求）
理財規(guī)劃實(shí)務(wù)
客戶生命周期
客戶創(chuàng)業(yè)期
客戶成熟期
客戶退休期
客戶傳承期
財富*

第四模組：
理財規(guī)劃實(shí)務(wù)流程
客戶風(fēng)險測試
客戶需求掌握
客戶方案規(guī)劃
客戶產(chǎn)品配置
客戶規(guī)劃報告
客戶后續(xù)追蹤

本次課程努力做到：
學(xué)員疏通理念和技能——老生常談，但不得不談
學(xué)員業(yè)務(wù)邏輯（思維）放開——指標(biāo)太多，思維要放開
讓學(xué)員培訓(xùn)后面對客戶時，有直接可以拿來用的工具、技能、話術(shù)——短期要出業(yè)績，長期要持續(xù)
你說課程效果在哪里？——講師除了講給理財經(jīng)理聽，還擅長講給客戶聽：客戶基金投資沙龍，做給你看！
執(zhí)行方式
講給你聽
你講我聽
做給你看
你做我評
——把培訓(xùn)做成訓(xùn)練，重于實(shí)戰(zhàn)！
講給你聽：專題培訓(xùn) 做給你看：客戶投資沙龍
你講我聽：學(xué)員實(shí)操 你做我評：案例研討