新形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理

新形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理

課程背景：

新冠疫情帶來(lái)了二戰(zhàn)以來(lái)全球經(jīng)濟(jì)最深度的衰退，經(jīng)濟(jì)下行和未來(lái)物價(jià)上漲壓力依然較大。新的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下對(duì)養(yǎng)老規(guī)劃、投資理財(cái)、家庭資產(chǎn)配置等方面面臨新挑戰(zhàn)。

在房地產(chǎn)投資屬性弱化、利率水平持續(xù)走低；信用事件頻發(fā)，剛性兌付不再；銀行理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型、股市低迷的背景下，如何選擇正確的投資渠道，以及選擇一款安全又合適的投資產(chǎn)品反而顯得尤為重要，在此背景下居民資產(chǎn)配置調(diào)整，增配保險(xiǎn)產(chǎn)品將成為大勢(shì)所趨。

課程主講：田密

課程收益：
● 培養(yǎng)客戶財(cái)富規(guī)劃的意識(shí)和能力
● 學(xué)習(xí)并認(rèn)同保險(xiǎn)規(guī)劃

● 認(rèn)同在資產(chǎn)配置中增壽險(xiǎn)等產(chǎn)品

課程對(duì)象：

中高端客戶，

課程時(shí)間：

40分鐘左右

課程人數(shù)：

200人以內(nèi)最佳

課程特色

l  深入淺出，通俗易懂；理論與方法相結(jié)合，案例眾多；

l  生動(dòng)有趣：緊跟時(shí)事熱點(diǎn)、現(xiàn)場(chǎng)掌聲、笑聲不斷；

l  實(shí)用落地：直擊市場(chǎng)熱點(diǎn)和核心利益

l  水到渠成：落產(chǎn)品方案解決問(wèn)題，有效促進(jìn)

課 程 大 綱

一、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)新形勢(shì)分析

1. 應(yīng)對(duì)疫情沖擊多國(guó)央行"大放水"

2. 從低利率到負(fù)利率，從固收+到固收-

3. 油價(jià)連漲，肉價(jià)反彈新一輪通貨膨脹來(lái)了！

4 . 家庭財(cái)富保值增值迎挑戰(zhàn)

二、最新政策和趨勢(shì)重大變化

1.     中央的六穩(wěn)六保政策解讀

2.     大環(huán)境和微觀層面所受到的沖擊和影響

3.     資管新規(guī)”實(shí)施后銀行理財(cái)不再保本保息

4.     房?jī)r(jià)跌得心驚肉跳,房子迎來(lái)“貶值潮”?

三、低利率時(shí)代財(cái)富保護(hù)與資產(chǎn)配置

1.     后疫情時(shí)代存款利率趨勢(shì)分析

2.     誤區(qū)：只關(guān)心收益、高風(fēng)險(xiǎn)高收益

3.     投資中的「不可能三角」

4.     兩大核心：鎖定利率和確保收益

5.     被動(dòng)收入：產(chǎn)生現(xiàn)金流“穩(wěn)穩(wěn)的幸?！?/span>

6.     場(chǎng)景落地：極簡(jiǎn)結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)配置