| 主講老師： | 田密 |  |
| 課時(shí)安排： | 2天，6小時(shí)/天 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 隨著“資管新規(guī)”過(guò)渡期結(jié)束，凈值化轉(zhuǎn)型后，產(chǎn)品的收益表現(xiàn)與投資策略、市場(chǎng)環(huán)境密切相關(guān)，并直接反映在凈值表現(xiàn)中。這對(duì)銀行的投研能力、市場(chǎng)營(yíng)銷能力、渠道銷售能力、客戶服務(wù)能力等方面提出了更高要求。 本課程從客戶整體資產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)周期出發(fā)，在資產(chǎn)配置流程下提升基金、保險(xiǎn)、黃金、外匯等復(fù)雜產(chǎn)品的組合銷售能力。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-11-07 16:06 |
如何通過(guò)資產(chǎn)配置促進(jìn)產(chǎn)品組合營(yíng)銷
課程背景：
資本市場(chǎng)改革不斷深化，企業(yè)融資渠道不斷拓寬，疊加當(dāng)前“房住不炒”的政策基
調(diào)，房地產(chǎn)投資高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的屬性將被逐漸弱化?？梢灶A(yù)見，我國(guó)居民的家庭資產(chǎn)配
置將持續(xù)從房地產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。隨著居民金融投資多元化，中國(guó)財(cái)富管理
市場(chǎng)有望承接廣闊的增量資金。
隨著“資管新規(guī)”過(guò)渡期結(jié)束，凈值化轉(zhuǎn)型后，產(chǎn)品的收益表現(xiàn)與投資策略、市場(chǎng)環(huán)境密切相關(guān)，并直接反映在凈值表現(xiàn)中。這對(duì)銀行的投研能力、市場(chǎng)營(yíng)銷能力、渠道銷售能力、客戶服務(wù)能力等方面提出了更高要求。
本課程從客戶整體資產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)周期出發(fā)，在資產(chǎn)配置流程下提升基金、保險(xiǎn)、黃金、外匯等復(fù)雜產(chǎn)品的組合銷售能力。
課程主講：田密
課程收益：
l 梳理理財(cái)業(yè)務(wù)（財(cái)富管理）產(chǎn)品線。
l 夯實(shí)各類財(cái)富管理產(chǎn)品專業(yè)知識(shí)。
l 學(xué)習(xí)財(cái)富管理產(chǎn)品組合和綜合服務(wù)方案。
l 熟悉掌握客戶資產(chǎn)配置原理與實(shí)施方法。
課程對(duì)象：
金融機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理/理財(cái)經(jīng)理/財(cái)富顧問(wèn)/銷售主管
課程時(shí)間：
2天 6小時(shí)/天
課程特色
l 深入淺出，通俗易懂；理論與方法相結(jié)合，案例眾多；
l 生動(dòng)有趣：緊跟時(shí)事熱點(diǎn)、現(xiàn)場(chǎng)掌聲、笑聲不斷；
l 實(shí)用落地：直擊市場(chǎng)熱點(diǎn)和核心利益
l 水到渠成：落產(chǎn)品方案解決問(wèn)題，有效促進(jìn)
課程方式：
主題講授+現(xiàn)場(chǎng)演練+案例研討
課 程 大 綱
導(dǎo)入部分
討論：對(duì)資產(chǎn)配置的理解
第一講：財(cái)富管理“順勢(shì)而為”—資產(chǎn)配置
一. 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的歷史變遷
二. 當(dāng)下財(cái)富管理行業(yè)的“重大轉(zhuǎn)折”
三. 面對(duì)如今的市場(chǎng)我們?cè)撊绾螒?yīng)對(duì)？
第二講：走近資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置的核心
二、資產(chǎn)配置的組合解析
三、客戶資產(chǎn)配置的策略
四、經(jīng)濟(jì)周期與資產(chǎn)配置的關(guān)系
第三講：資產(chǎn)配置的“秘訣”—營(yíng)銷技巧
一、資產(chǎn)配置的配置目標(biāo)
二、資產(chǎn)配置的客戶分析
三、資產(chǎn)配置面談技巧
四、以客戶需求為核心，引入資產(chǎn)配置話術(shù)
第四講：配置中的“戰(zhàn)斗機(jī)”—基金
一、權(quán)益投資首選是基金
二、客戶畫像---公募基金投資者最新數(shù)據(jù)
三、基金投資三大技巧
四、定投VS擇時(shí)
五、基金的售后維護(hù)
第五講：配置中的“雨傘”—保險(xiǎn)
一、為什么說(shuō)現(xiàn)代家庭必須要購(gòu)買保險(xiǎn)?
二、保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的作用
三、保險(xiǎn)銷售邏輯與話術(shù)
四、重點(diǎn)客群的營(yíng)銷要點(diǎn)
五、熱銷產(chǎn)品“增額終身壽 ”的賣點(diǎn)
第六講：配置中的“壓艙石”—黃金
一、三大功能——保值、傳承、避險(xiǎn)
二、實(shí)物黃金（金條、工藝金）的賣點(diǎn)
三、積存金營(yíng)銷技巧
四、真金白銀不怕火（解決客戶與自己的疑惑）
第七講：話術(shù)總結(jié)與通關(guān)演練
一、金融產(chǎn)品銷售基本流程
二、引入資產(chǎn)配置話術(shù)：一個(gè)周期，兩個(gè)提醒，三大好處
三、利益銷售法則
四、通關(guān)演練
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