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銀行關(guān)聯(lián)交易解讀與違規(guī)風(fēng)險管控

主講老師: 王軍生 王軍生

主講師資:王軍生

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行關(guān)聯(lián)交易解讀與違規(guī)風(fēng)險管控課程,深入剖析銀行關(guān)聯(lián)交易的類型、特點及潛在風(fēng)險,包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等。通過講解關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管政策、合規(guī)要求及案例分析,提升學(xué)員識別與防范違規(guī)風(fēng)險的能力。旨在幫助銀行從業(yè)人員準(zhǔn)確把握關(guān)聯(lián)交易的本質(zhì),建立健全風(fēng)險管控機制,確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健運行,維護金融安全與穩(wěn)定
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-10-11 14:22

銀行關(guān)聯(lián)交易解讀與違規(guī)風(fēng)險管控

培訓(xùn)時間

銀保監(jiān)會關(guān)于《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法 》的解讀與合規(guī)經(jīng)營,是銀行安全運營的紅線與底線。

王軍生  

正高級研究員、高級經(jīng)濟師

總行級兼職講師、總行級特約研究員

中國人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授

山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師

濟南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師

 專著:筆名:愚公

《云海戰(zhàn)略》

《企業(yè)戰(zhàn)略的長生之道》

《老板的財務(wù)經(jīng)》

《老板的營銷經(jīng)》

《數(shù)字貨幣》

課程大綱

銀行關(guān)聯(lián)交易解讀與違規(guī)風(fēng)險管控及案例分析

一、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的“三個堅守”理念

1、堅守內(nèi)控是安全經(jīng)營運行的底線

2、堅守合規(guī)經(jīng)營是操作規(guī)則的高壓線

3、堅守規(guī)避關(guān)聯(lián)交易是穩(wěn)健發(fā)展的生命線

二、銀行關(guān)聯(lián)交易涉及的幾個核心問題

 

1、商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)人;

2、什么是關(guān)聯(lián)交易;

3、常見違規(guī)關(guān)聯(lián)交易類型及違規(guī)分析;

4.違規(guī)關(guān)聯(lián)交易行政處罰(處理)結(jié)果;

三、關(guān)聯(lián)自然人識別

如何按照實質(zhì)重于形式和穿透原則,識別、認(rèn)定關(guān)系人

四、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織確認(rèn)與管理模式

五、銀行內(nèi)關(guān)聯(lián)交易主要業(yè)務(wù)范疇

1.授信類關(guān)聯(lián)交易:

2.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移類關(guān)聯(lián)交易:

3. 服務(wù)類關(guān)聯(lián)交易

4. 其他類型關(guān)聯(lián)交易

5、重大關(guān)聯(lián)交易標(biāo)準(zhǔn)

六、監(jiān)管政策要點解讀

七、關(guān)聯(lián)交易常見違規(guī)案例

 一)、授信

授信類關(guān)聯(lián)交易——銀行端:

1.未識別出關(guān)聯(lián)人;
2.未識別出關(guān)聯(lián)交易(表外業(yè)務(wù));
3.識別出關(guān)聯(lián)交易但是未按規(guī)定審批;
4. 未按規(guī)定向監(jiān)管部門報告重大關(guān)聯(lián)交易。

授信類關(guān)聯(lián)交易——自然人端

1.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。
2. 關(guān)聯(lián)交易價格不公允。
3.內(nèi)部員工未報告關(guān)聯(lián)法人授信業(yè)務(wù)且未落實回避制度。
4.變相發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款。

授信類關(guān)聯(lián)交易——法人端

1. 對關(guān)聯(lián)方授信比例超過監(jiān)管規(guī)定上限。
2.未識別關(guān)聯(lián)交易且該交易優(yōu)于非關(guān)聯(lián)法人

 

二)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移

資產(chǎn)類關(guān)聯(lián)交易——銀行端

關(guān)聯(lián)交易認(rèn)定類型覆蓋不全

案例:公司A是商業(yè)銀行B的主要股東,商業(yè)銀行B向公司A的子公司C訂購了辦公家具(納入固定資產(chǎn)管理),但未納入關(guān)聯(lián)交易管理。

資產(chǎn)類關(guān)聯(lián)交易——自然人端

關(guān)聯(lián)關(guān)系人直接參與資產(chǎn)交易決策

資產(chǎn)類關(guān)聯(lián)交易——法人端

未按照關(guān)聯(lián)交易審批且關(guān)聯(lián)交易價格不公允

三)、提供服務(wù)

商業(yè)銀行

推廣服務(wù)協(xié)議(關(guān)聯(lián)交易)未按規(guī)定審查

關(guān)聯(lián)自然人

工程裝修合同(關(guān)聯(lián)交易)未按規(guī)定審查

關(guān)聯(lián)法人

未按照關(guān)聯(lián)交易審批且將服務(wù)費轉(zhuǎn)嫁給第三方

四)、關(guān)聯(lián)自然人或法人隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系,但是又利用關(guān)聯(lián)關(guān)系獲取服務(wù)合同是最常見的違規(guī)案例

附件:

1、近三年關(guān)聯(lián)交易處罰匯總

2、各類金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易處罰匯總

3、銀行違規(guī)涉及關(guān)聯(lián)交易案例分析

1)寶商銀行違規(guī)關(guān)聯(lián)交易案例分析

2)恒豐銀行違規(guī)關(guān)聯(lián)交易案例分析

3)盛京銀行關(guān)聯(lián)交易案例分析

4)拜泉縣農(nóng)信聯(lián)社違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款等

  5)盤錦銀行違規(guī)向關(guān)聯(lián)方融資行為提供隱性擔(dān)保



適合對象

合規(guī)人員

 
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