| 主講老師： | 王軍生 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 《如何把控內(nèi)控與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)》講義專注于企業(yè)內(nèi)部控制與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心策略與實(shí)踐。內(nèi)容涵蓋內(nèi)部控制體系構(gòu)建、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)機(jī)制、以及持續(xù)改進(jìn)與監(jiān)督等方面。通過(guò)深入解析經(jīng)典案例與實(shí)用工具，旨在幫助企業(yè)建立健全的內(nèi)控與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-10-11 11:56 |
培訓(xùn)時(shí)間
內(nèi)控是底線
合規(guī)是高壓線
柜臺(tái)安全是生存線
圍繞業(yè)務(wù)主線+分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+案例分析+操作關(guān)注點(diǎn)
票據(jù)法涉及到銀行柜臺(tái)結(jié)算+風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)+法律要點(diǎn)+防范措施+案例分析
王軍生 v 高級(jí)經(jīng)濟(jì)師 v 總行級(jí)在職講師 v 總行級(jí)特約研究員 v 中國(guó)人民大學(xué)農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學(xué)院合作教授 v 山東師范大學(xué)外聘碩士導(dǎo)師 v 濟(jì)南大學(xué)外聘碩士生導(dǎo)師 王老師專著： 《云海戰(zhàn)略》 《企業(yè)戰(zhàn)略的長(zhǎng)生之道》 《老板的財(cái)務(wù)經(jīng)》 《老板的營(yíng)銷經(jīng)》 |
課程大綱
一.高管如何管控前臺(tái)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn) | ||
一）、網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)操作平臺(tái)是建立在過(guò)濾 操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。 銀行機(jī)構(gòu)是一個(gè) 1、資金密集型 2、技術(shù)密集型 3、風(fēng)險(xiǎn)密集型的服務(wù)+競(jìng)爭(zhēng)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。 二）、打造人員高素質(zhì)、業(yè)務(wù)高效率、服務(wù)高水平的企業(yè)文化與運(yùn)行機(jī)制 實(shí)現(xiàn)“零差錯(cuò)、零風(fēng)險(xiǎn)、零案件”的柜臺(tái)運(yùn)行文化。 網(wǎng)點(diǎn)的結(jié)算從有形向無(wú)形延伸、拉長(zhǎng)、拓寬。 支付結(jié)算方式從銀行端到客戶端的發(fā)展。 銀行柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)防范 三）、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)范圍從網(wǎng)點(diǎn)到網(wǎng)絡(luò) 最大的預(yù)警防范風(fēng)險(xiǎn)：無(wú)底線，無(wú)上限 有效的控制駕馭風(fēng)險(xiǎn)：有底線，有上限 1前臺(tái)柜臺(tái)業(yè)務(wù) 最大限度的滿足客戶快捷、便利、滿意。 持續(xù)提升人均收益、網(wǎng)點(diǎn)收益的最大化。 柜臺(tái)操作+網(wǎng)銀結(jié)算+手機(jī)支付 發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)的品牌+營(yíng)銷+服務(wù)的綜合支撐作用。
| 四）、法律風(fēng)險(xiǎn)的新挑戰(zhàn)： 1、高息攬儲(chǔ)，盜用客戶資金 2、存單掛失止付的法律風(fēng)險(xiǎn) 3、一字之差，信用社賠款九千余元錢 4、操作案例+法律依據(jù)解讀 五）、諸多案例分析 案例1：巴林銀行里森案（1995） 案例2：廣東開平案 案例3：河北農(nóng)業(yè)邯鄲分行金庫(kù)被盜案 案例4：中行河松街支行高山案件 案例5：山東齊魯銀行資金案件 案例6：煙臺(tái)內(nèi)部挪用客戶資金案例 案例7：銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)中斷事件案 案例8：美國(guó)最大信用卡泄密事件 案例9：美國(guó)紐約銀行網(wǎng)絡(luò)事件案 案例10：法國(guó)興業(yè)銀行欺詐事件 案例11：德國(guó)國(guó)家發(fā)展銀行匯款事件 案例12、農(nóng)業(yè)銀行被曝出39億元票據(jù)案 案例13、某銀行涉案9.69億元票據(jù)案 案例14、某城商行涉案7.86億元票據(jù)案 案例15、老人突發(fā)急病到銀行取款案 案例16、建行柜臺(tái)挪用資金案 等等案例分析 | |
二. 如何把控柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn) | ||
一）、三大風(fēng)險(xiǎn)管控 1、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)： 網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)：“無(wú)底線，也無(wú)上限” 印鑒密押 重要空白憑證 金庫(kù)尾箱 查詢對(duì)賬 個(gè)人網(wǎng)銀、公司網(wǎng)銀和信息技術(shù)安全 2、公司貸款風(fēng)險(xiǎn)管控 違規(guī)放貸 企業(yè)騙貸 3、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控 防范票據(jù)詐騙案件 關(guān)注銀行承兌匯票開立、審批環(huán)節(jié)及票 據(jù)貼現(xiàn)貿(mào)易背景真實(shí)性 加強(qiáng)對(duì)增值稅發(fā)票、貿(mào)易合同的審查 二）、加強(qiáng)制度+流程+授權(quán)管理 1、不相容職務(wù)分離控制 2、授權(quán)審批控制 3、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制； 三）、合規(guī)文化的三個(gè)管控閘門 1、職業(yè)道德 不愿 2、風(fēng)險(xiǎn)控制 不能 3、法律法規(guī) 不敢 四）、柜臺(tái)客戶的相關(guān)法律規(guī)定與風(fēng)險(xiǎn) 1、正?？蛻? 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) | 2、未成年客戶 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 3、老年癡呆癥客戶 4、神經(jīng)病患者 5、病?？蛻? 怎么辦 6、監(jiān)獄客戶 7、假客戶 8、存款繼承人 9、國(guó)家權(quán)力部門執(zhí)行公務(wù)人員 五）、主要業(yè)務(wù)的操作流程 借記卡操作流程 信用卡操作流程 個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù) 理財(cái)業(yè)務(wù) 存取款業(yè)務(wù) 私人銀行業(yè)務(wù) 出國(guó)金融業(yè)務(wù) 零售其他中間業(yè)務(wù) 六）、重點(diǎn)+核心管控人員操作風(fēng)險(xiǎn) 1、操作失誤 2、違法行為（員工內(nèi)部欺詐、內(nèi)外勾結(jié)） 3、關(guān)鍵人員流失等情況 七）、案件防控 1、主要負(fù)責(zé)人管控職責(zé)規(guī)范 2、看好門 3、對(duì)好帳 4、管好人
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三、高管如何防范與預(yù)警網(wǎng)點(diǎn)突發(fā)事件 | ||
一）、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件分類 1、特大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅰ級(jí)）； 2、重大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅱ級(jí)）； 3、較大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅲ級(jí)） 二）、網(wǎng)點(diǎn)各類突發(fā)事件應(yīng)急措施 1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)擠兌應(yīng)急預(yù)案 2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障應(yīng)急預(yù)案 3、搶劫客戶財(cái)產(chǎn)應(yīng)急預(yù)案 4、自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案
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適合對(duì)象
銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分管行長(zhǎng)和前臺(tái)營(yíng)業(yè)主任、柜員等相關(guān)人員
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