主講老師: | 王軍生 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 不良貸款管理與處置是銀行風險管理的重要環(huán)節(jié)。它涉及對無法按時償還的貸款進行識別、分類、監(jiān)控和處置。銀行通過科學的風險評估方法,將不良貸款劃分為不同等級,并采取一系列措施,如加強貸后管理、協(xié)商還款、債務重組、法律訴訟及轉讓給資產管理公司等,以減少損失。有效的不良貸款管理與處置不僅有助于維護銀行資產安全,還能提升銀行的整體運營效率和信譽。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-10-11 11:20 |
培訓經典
王軍生 銀行實戰(zhàn)培訓專家 v 高級經濟師 v 現(xiàn)任銀行總行級在職講師 v 現(xiàn)任銀行總行級特約研究員 v 中國人民大學農業(yè)與農村發(fā)展學院合作教授 v 山東師范大學外聘碩士導師 v 濟南大學外聘碩士生導師 王老師專著: 《云海戰(zhàn)略》《企業(yè)戰(zhàn)略的長生之道》《老板的財務經》《老板的營銷經》 |
課程大綱
不良資產的識別、管理與清收處置 | |
一)、不良資產識別的預警監(jiān)測 1、調查期 剛進入的個體企業(yè) 2、觀察期 審查+審批 新進入在半年以內的個體企業(yè) 3、信用期 優(yōu)質個體企業(yè) 4、預警期 有潛在不良跡象的個體企業(yè) 5、壓縮期 主動壓縮額度到合理范圍的個體企業(yè) 6、退出期 主動退出的個體企業(yè) 7、清收期 有明顯不良跡象被動退出的個體企業(yè) 二)、貫徹“五定原則”和“三早”要求 不良資產處置實踐與機會把握 1.要有信心 2.把握宏觀形勢、經濟周期和政策 3.懂行業(yè) 4.準確判斷資產性質 5.有毅力 6.關注細節(jié) 7.借助外力 三)、不良資產處置案例 1)、某個人經營借款70萬,后來經營狀況惡化,多次欠息,通過摸底得知,有效的處置資產化解不良。 化解方法思考? 2)某個人貸款205萬元,用于公路施工。由于借款人因病去世,貸款形成風險。經調查找到化解的方法。 化解方法思考? 3)、某個人辦理貸款209萬元,用于建筑施工。由于市場行情下行,加之經營不善,造成嚴重虧損,無力償還貸款本息,貸款形成風險。后找到化解的路徑。 化解方法思考? 4)、貸款160萬元,但因肉市場整體狀況不佳,加之自身缺乏經營經驗,造成了虧損。 后找到化解的路徑。 化解方法思考? 5)、貸款214萬元,貸款到期后一直拖欠不還,清收人員上門催收時,得到的答復要么是敷衍了事,要么態(tài)度蠻橫、拒不還款,后找到化解方法。 化解方法思考? 貸款不良貸款案例分析 | 6)、某個人貸款166萬元,用于經營編織袋加工及銷售,后因經營不善造成虧損,后找到化解方法。 化解? 7)、某企業(yè)貸款150萬,委托拍賣公司尋找購買人,集中拍賣或協(xié)議出售的方式進行處置,借款人全程參與處置程序,拍賣所得全部用于償還貸款。 化解? 8)、某企業(yè)借款136萬,交通事故損失慘重,無法償還貸款。后找到化解方案。 化解? 等等 共20個不同類型的處置案例 四)、當前存在的主要問題 1、人員素質不高 2、操作不規(guī)范 3、風險控制能力不足 4、信審決策不高 5、貸后檢查跟不上 五)、不良資產市場相關各方構成與角色 1、資產管理公司 2、銀行等金融機構 3、外包清收公司 4、債務人及股東 5、不良資產投資者 6、中介機構 7、政府債務重組 六)、當前國內主要處置渠道與方法 1、重組或強制執(zhí)行拍賣資產處置 2、資產保全與賣出 3、外包處置 4、引入新股東 5、重組化解 6、核銷 7、評估拍賣程度處置 8、股權處置 9、破產處置 10、處置抵押房產 11、訴訟追償 12、委托代理訴訟追償 七)、案例分析 清收+活化不良貸款處置新模式 1、催收一批 2、訴訟一批 3、跟進一批 4、委外一批 5、核銷一批 6、轉讓一批 7、“資產公司+”的模式 |
適合對象
風控保全經理+法律清收經理+分管清收主管與行長等
京公網(wǎng)安備 11011502001314號