商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型及風(fēng)險(xiǎn)管控策略

1.課程背景

一句話：銀行的運(yùn)營(yíng)管理是銀行發(fā)展的“壓艙石”！

總（分）行營(yíng)運(yùn)管理部門與支行營(yíng)業(yè)室的關(guān)系是什么？檢查、督促、防范風(fēng)險(xiǎn)，還是服務(wù)和支持、解決流程與相關(guān)問題？銀行運(yùn)營(yíng)管理化工作的出發(fā)點(diǎn)是什么，是根據(jù)制度條款來逐條對(duì)照下面支行的工作？還是運(yùn)用科技手段來協(xié)助支行運(yùn)營(yíng)管理？自助機(jī)具和綜合一體機(jī)的數(shù)據(jù)信息有沒有和前臺(tái)數(shù)據(jù)形成聯(lián)通……銀行運(yùn)營(yíng)管理的前臺(tái)、中臺(tái)和后臺(tái)如何通過數(shù)字化和信息技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)和信息傳遞？銀行運(yùn)營(yíng)中的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)究竟靠什么來防范？增加授權(quán)、拉長(zhǎng)業(yè)務(wù)

流程還是依靠科技？“能機(jī)非人”的理念如何落實(shí)和落地？以上都是商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理需要思考的重要問題。

當(dāng)前，商業(yè)銀行正面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用，恰恰為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。

在銀行數(shù)字化趨勢(shì)下，如何通過金融科技賦能銀行運(yùn)營(yíng)管理，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺(tái)等各環(huán)節(jié)中，從而達(dá)到大幅提升銀行運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)控制的目的，從而為銀行轉(zhuǎn)型和良性發(fā)展保駕護(hù)航，這些都是當(dāng)前商業(yè)銀行的關(guān)注重點(diǎn)和迫切課題。

2.課程收益

講座主要特點(diǎn)為：

金融科技、銀行數(shù)字化發(fā)展實(shí)踐與銀行運(yùn)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐相結(jié)合；

以問題分析為導(dǎo)向和切入點(diǎn)解析銀行運(yùn)營(yíng)管理，并與運(yùn)營(yíng)管理情景設(shè)計(jì)結(jié)合提升實(shí)戰(zhàn)能力；

緊密結(jié)合銀行數(shù)字化和銀行運(yùn)營(yíng)管理特點(diǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管控要求，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和實(shí)踐指導(dǎo)性。

講座既具有高度同時(shí)具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型思維和運(yùn)營(yíng)管理落地等方面，提出具有針對(duì)性的建議與方案，使銀行能夠清晰認(rèn)知數(shù)字化發(fā)展方向，把握新時(shí)代運(yùn)營(yíng)管理最新變化和趨勢(shì)，促進(jìn)銀行業(yè)自身快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。

3.授課對(duì)象

線下培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)計(jì)劃為 6 小時(shí)；線上培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)計(jì)劃為 3 小時(shí)。

本講座內(nèi)容適合但不限于銀保業(yè)監(jiān)管、銀行業(yè)協(xié)會(huì)，以及商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、運(yùn)營(yíng)支持、零售金融、公司金融等部門的高級(jí)管理人員和專業(yè)人員。

4.授課形式

（1）課件內(nèi)容講授：以課件內(nèi)容為講授主線，對(duì)金融科技內(nèi)涵、銀行數(shù)字化發(fā)展、銀行運(yùn)營(yíng)管理最新發(fā)展等進(jìn)行解析。

（2）視頻素材分析：播放并解析國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理在數(shù)字化、創(chuàng)新應(yīng)用等方面的實(shí)際案例。

（3）案例素材剖析：對(duì)銀行同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)公司等在運(yùn)營(yíng)管理模式、手段、風(fēng)險(xiǎn)管控措施與技術(shù)等方面案例素材進(jìn)行細(xì)致剖析。

（4）實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)演練：預(yù)設(shè)銀行運(yùn)營(yíng)管理場(chǎng)景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行運(yùn)營(yíng)管理思路和風(fēng)險(xiǎn)管控策略的設(shè)計(jì)與探討。

5.課程大綱

一、 科技驅(qū)動(dòng)管理管理信息化

1. 金融科技內(nèi)涵與其技術(shù)、特點(diǎn)

n 金融科技－ABCD+5G

n 金融科技應(yīng)用場(chǎng)景

2. 銀行運(yùn)營(yíng)管理信息化發(fā)展

n 銀行運(yùn)營(yíng)管理信息化演進(jìn)歷程

n 國(guó)際銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理發(fā)展及現(xiàn)狀

n 科技驅(qū)動(dòng)金融運(yùn)營(yíng)新發(fā)展

n 新常態(tài)下的銀行運(yùn)營(yíng)管理沖擊

3. 銀行運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新

n 管理模式與管理技術(shù)

n 電子渠道領(lǐng)域變革

n 銀行賬戶管理

n 管理工具創(chuàng)新

4. 運(yùn)營(yíng)管理案例解析－平安后援中心

n 后臺(tái)組織架構(gòu)

n 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化

n 運(yùn)作模式

n 運(yùn)作效果剖析

二、 銀行運(yùn)營(yíng)管理轉(zhuǎn)型規(guī)劃

1. 銀行運(yùn)營(yíng)管理認(rèn)知n 內(nèi)涵

n 運(yùn)營(yíng)職能與運(yùn)營(yíng)價(jià)值

n 運(yùn)營(yíng)管理特點(diǎn)

n 運(yùn)營(yíng)管理模式

2. 銀行運(yùn)營(yíng)管理轉(zhuǎn)型分析

n 金融環(huán)境分析

n 轉(zhuǎn)型背景分析

n 轉(zhuǎn)型動(dòng)因分析

n 轉(zhuǎn)型路徑分析

3. 運(yùn)營(yíng)管理案例解析－農(nóng)業(yè)銀行

n 四中心建設(shè)

n 三年規(guī)劃方案

三、 銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新

1. 銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理模式變化的動(dòng)因

n 銀行業(yè)務(wù)流程的改造與變化

n 銀行系統(tǒng)與數(shù)據(jù)流程的革命

n 銀行線上業(yè)務(wù)的快速發(fā)展與沖擊

n 智慧銀行促進(jìn)智慧運(yùn)營(yíng)

2. 銀行業(yè)治理與管理體系的變化數(shù)據(jù)、信息與系統(tǒng)管理的問題

n 銀行強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代到來的影響

3. 銀行運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新的案例剖析

n 銀行治理模式的相對(duì)滯后

n 銀行人員變動(dòng)管理的挑戰(zhàn)

n 國(guó)外銀行業(yè)金融創(chuàng)新+智能化推進(jìn)

ü 富國(guó)銀行、安快銀行

ü ING Direct Bank、新加坡華僑銀行

n 我國(guó)銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理創(chuàng)新發(fā)展

ü 建行、工行、中行等行應(yīng)用案例

ü 民生、浦發(fā)等股份制行應(yīng)用案例

ü 其他類別銀行的應(yīng)用案例

n 線下業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理的創(chuàng)新

ü 柜面業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理變革

ü 三道防線的設(shè)置與應(yīng)用

ü 智能網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)遠(yuǎn)程管理應(yīng)用

ü 離線遠(yuǎn)程網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)與監(jiān)控應(yīng)用

ü 營(yíng)銷-業(yè)務(wù)-管理人員的運(yùn)營(yíng)管理

n 線上業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理的創(chuàng)新

ü 前臺(tái)-中后-后臺(tái)數(shù)據(jù)流動(dòng)管理

ü 線上產(chǎn)品與服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

ü 互聯(lián)網(wǎng)及線下其他場(chǎng)景的運(yùn)營(yíng)管理

ü 零售金融類在線貸款服務(wù)應(yīng)用案例

ü 小微企業(yè)類在線貸款服務(wù)應(yīng)用案例

四、 銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與管控

1. 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與內(nèi)涵、種類

2. 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)特征與分布、表現(xiàn)

3. 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防控及主要技術(shù)

n 線上運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防控

n 柜面運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防控

4. 運(yùn)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)案例解析

n 假保函案

n 假理財(cái)案

n 假貸款案

5. 運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與審計(jì)

五、 銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理數(shù)字化展望

n銀行業(yè)形態(tài)與數(shù)字化轉(zhuǎn)型展望

n銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理模式的展望

n銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)管理技術(shù)的未來