商業(yè)銀行數(shù)字化轉型下的敏捷落地

課程背景

數(shù)字化轉型是在業(yè)務數(shù)據(jù)化后利用人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、5G等一代信息技術，通過數(shù)據(jù)整合，通過對組織、業(yè)務、市場、產品開發(fā)、供應鏈、制造等經濟要素進行全方位變革，實現(xiàn)提升效率新、控制風險，提升產品和服務的競爭力，形成物理世界與數(shù)字世界并在的局面。

商業(yè)銀行在數(shù)字化轉型中面臨多項突出問題

1. 組織架構不適應數(shù)字化轉型；

2. 流程體系不能支撐數(shù)字化轉型；

3. 缺少合格的數(shù)字化轉型的人才；

4. 數(shù)字化轉型的戰(zhàn)略方向不夠清晰；

5. 數(shù)據(jù)資源的核心價值難以充分體現(xiàn)；

6. 變革流程體系，從用戶體驗出發(fā)，全面挖掘業(yè)務創(chuàng)新需求；

7. 明確技術有效支撐，提升用戶價值，進而實現(xiàn)業(yè)務價值的戰(zhàn)略；

8. 開展數(shù)據(jù)治理，標準化、集中化數(shù)據(jù)，有效提升數(shù)據(jù)資產價值；

9. 建立適應數(shù)字化的組織架構，讓業(yè)務與科技團隊全面深入融合；

10. 培養(yǎng)合格的數(shù)字化轉型人才：技術、數(shù)據(jù)、商業(yè)分析、項目管理、產品管理、敏捷轉型。

隨著世界經濟金融大格局的變化和智能產業(yè)的突飛猛進，商業(yè)銀行正面臨一個難得的轉型、融合和發(fā)展的機遇。這個機遇就是數(shù)字化，即將把人類帶到智能時代的四項技術：A（Artificial Intelligence，人工智能），B（Blockchain，區(qū)塊鏈），C（Cloud computing，云計算），D（Big Data，大數(shù)據(jù)）?，F(xiàn)在越來越多的銀行客戶都將把數(shù)字化作為首要的接入方式，或者唯一方式，不再通過網點使用金融服務。商業(yè)銀行從單一的網點渠道服務到如今的多渠道和全渠道業(yè)務。但是銀行的中心仍然是基于網點的設計，與其他服務平臺一樣，銀行來到了一個需要不斷改變以適應客戶需求的世界。如果一家商業(yè)銀行還不開始考慮數(shù)字化變革——沒有找到合適的業(yè)務創(chuàng)新，那商業(yè)銀行更大的危機即將來臨。

本課程從商業(yè)銀行數(shù)字化轉型出發(fā)，結合業(yè)務需求，講授敏捷落地和銀行業(yè)應用案例。

課程詳情

【培訓對象】

企業(yè)信息部門領導、產品經理、項目經理，開發(fā)人員、以及對敏捷感興趣的相關業(yè)務條線人員

【授課形式】講授、案例剖析、小組研討、實例演練教學

【課程時間】2天

課程收益

核心收益01：解讀數(shù)字化銀行的相關概念和應用，將給商業(yè)銀行帶來三大價值和改變。

核心收益02：分析商業(yè)銀行全數(shù)字化轉型的四個策略。

核心收益03：商業(yè)銀行如何利用數(shù)字化技術：大數(shù)據(jù)、云計算、分布式等，進行業(yè)務深度挖掘，提升金融服務的能力，發(fā)現(xiàn)新需求和增長點。

核心收益04：清晰講解數(shù)字化敏捷模型落地實施，開展業(yè)務創(chuàng)新、敏捷項目，建立商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務模式。

核心收益05：掌握敏捷落地的核心工具和方法

核心收益06：學習豐富的項目模板，指導具體敏捷項目工作

《商業(yè)銀行數(shù)字化轉型下的敏捷落地》

課程大綱詳情

第一模塊

數(shù)字化浪潮

一、 洶涌而來數(shù)字化浪潮

1、什么導致商業(yè)銀行的“邊緣化”

2、你沒做錯什么，是時代變了

3、“摩爾定律”帶來指數(shù)級發(fā)展

二、 網絡疊加效率

1、深度滲透邏輯

2、數(shù)據(jù)智能邏輯

三、 數(shù)字化為什么能顛覆的傳統(tǒng)企業(yè)

1、超級平臺現(xiàn)象

2、非對稱發(fā)展

4、商業(yè)新物種

5、金融新生態(tài)

四、 新技術全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行

1、從銀行1.0到4.0的演進和變革

2、業(yè)務的變遷：對公業(yè)務萎縮、零售業(yè)務高速發(fā)展

3、垂直產業(yè)鏈的構建對銀行業(yè)務的深度融合

第二模塊

商業(yè)銀行數(shù)字化轉型

一、 破題： 傳統(tǒng)銀行與數(shù)字化銀行有哪些區(qū)別？

二、 探究：數(shù)字化帶來的三大客戶價值 

1、成本價值：高流量、長尾獲客

2、體驗價值：個性化、定制化、移動化

3、平臺價值：多維、高頻、生態(tài)圈

三、 數(shù)字化生產力

1、解密勢不可擋的金融科技：技術、人、流程

2、攻守之道：贏得無邊界經濟競爭的勝利

3、他山之石：快速創(chuàng)新能力與實踐

四、 打造商業(yè)銀行第二創(chuàng)新曲線

1、破除無效假設，建立新的商業(yè)邏輯

2、發(fā)現(xiàn)價值洼地，進行業(yè)務、技術創(chuàng)新，成為行業(yè)顛覆者

3、成為行業(yè)領先者，并延長占領價值洼地的時間

五、 國際領先的數(shù)字化銀行和金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉型策略

1、策略一：建設全新商業(yè)模式

2、策略二：以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務數(shù)字化轉型

3、策略三：全面布局金融科技及全新風險投資機會

4、一套全新的基礎數(shù)字化能力

第三模塊

數(shù)字化轉型的核心：全數(shù)字化業(yè)務敏捷模型

一、 全數(shù)字化業(yè)務敏捷模型給商業(yè)銀行帶來的三大賦能

1、超強感知能力：行為感知、情景感知

2、明智決策能力：包容性決策、增強型決策

3、快速執(zhí)行能力：動態(tài)流程、動態(tài)資源

4、業(yè)務+科技的雙輪驅動敏捷模式

什么是敏捷管理

敏捷價值觀

精益創(chuàng)業(yè)畫布——創(chuàng)新及定義產品

敏捷開放模型——SCRUM模型

二、 建設金融業(yè)務敏捷能力中心

1、充分授權的團隊：組織多個松耦合的小團隊，提高分工協(xié)作能力

2、資金平臺：集成“存、貸、匯、投”等多種核心業(yè)務的前端團隊。保障各個資金在交換業(yè)務中的事務一致性，建立業(yè)務系統(tǒng)的“端到端”流程。

3、客戶平臺：貫徹“以客戶為中心”的理念，提供統(tǒng)一定義客戶、統(tǒng)一管理客戶信息、統(tǒng)一身份識別、統(tǒng)一認證授權、客戶視圖等基礎服務。

4、產品平臺：通過對產品要素創(chuàng)新、迭代模型，提供各種產品的靈活定義及配置組裝能力。

三、 建立金融技術敏捷能力中心

1、分布式微服務的架構

2、異地多活的大數(shù)據(jù)中心

3、搭建大中臺系統(tǒng)

四、 建立數(shù)字化敏捷成熟度模型

1、數(shù)字化客戶體驗分析

2、數(shù)字化風險評估

3、數(shù)字化敏捷組織KPI

4、數(shù)字化敏捷成熟度評估

銀聯(lián)敏捷經驗分析——業(yè)務敏捷 + 技術敏捷 + 數(shù)據(jù)智能 + 最佳實踐 + 規(guī)范標準

第四模塊

銀行數(shù)字化轉型路徑與實踐——跨越數(shù)字鴻溝

一、 數(shù)字化是一種企業(yè)文化與思維的升級

1、樹立第一性原理思維

2、樹立互聯(lián)網思維

3、樹立數(shù)據(jù)驅動理念

4、樹立大數(shù)據(jù)思維

二、 數(shù)字化銀行轉型階段劃分

1、數(shù)字化1.0=最佳客戶連接、業(yè)務線上化、移動化

2、數(shù)字化2.0=共享化能力中心、業(yè)務敏捷能力

3、數(shù)字化3.0=開放生態(tài)

三、  數(shù)字化銀行轉型路徑

 1、體驗創(chuàng)新導入 

 2、科技創(chuàng)新導入

  3、生態(tài)創(chuàng)新導入

  4、組織創(chuàng)新導入    

場景練習：通過精益畫布，尋找、分析并定義新業(yè)務、新產品