商業(yè)銀行合規(guī)風險管理

一、商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本要求

（一）合規(guī)管理的定義

（二）合規(guī)管理的框架

二、商業(yè)銀行合規(guī)管理的重要風險點

合規(guī)風險、法律風險、操作風險

三、新時期金融監(jiān)管形勢對商業(yè)銀行合規(guī)管理的新要求

（一）宏觀審慎監(jiān)管政策將對銀行合規(guī)管理產(chǎn)生積極影響

（二）綜合經(jīng)營和“走出去”戰(zhàn)略實施考驗銀行合規(guī)管理能力

（三）金融創(chuàng)新加快帶動銀行合規(guī)管理機制不斷健全

（四）企業(yè)內控基本規(guī)范實施將強化銀行合規(guī)管理的市場約束

（五）規(guī)范融資業(yè)務活動成為銀行合規(guī)監(jiān)管重要內容

（六）金融消費者權益保護機制將有效約束銀行市場行為

四、當前商業(yè)銀行合規(guī)管理存在的問題

（一）在發(fā)展形勢持續(xù)向好的情況下，內部管理松懈、內控回潮的現(xiàn)象需要高度關注。

（二）在戰(zhàn)略發(fā)展步伐不斷加快的情況下，經(jīng)營發(fā)展與合規(guī)管理管理的平衡藝術需要高度重視。

（三）在經(jīng)營架構不斷壯大的情況下，合規(guī)管理難度顯著增加。

（四）在全行業(yè)重大惡性案件頻發(fā)的情況下，合規(guī)管理壓力持續(xù)增大。

五、新時期合規(guī)管理應關注的重點

（一）高度重視研究新環(huán)境下的合規(guī)監(jiān)管風險

1、高度重視審慎監(jiān)管政策發(fā)展變化。

2、高度重視綜合化和利率市場化進程中的風險。

3、高度重視經(jīng)營轉型和業(yè)務創(chuàng)新過程中的風險。

4、高度重視企業(yè)內控基本規(guī)范實施和消費者權益保護方面的合規(guī)與聲譽風險。

5、高度重視外部欺詐猖獗對銀行穩(wěn)健經(jīng)營的沖擊。

（二）加快推進合規(guī)管理制度建設、梳理和整合工作。

（三）高度重視治理操作風險老問題。

（四）推進風險管理評價和內控評價。

（五）進一步深化合規(guī)管理文化建設，強化合規(guī)管理執(zhí)行力。

筑牢三道防線、轉變四個觀念、確立五個要求、完善六個制度