金融機(jī)構(gòu)高管人員法商提升之道

課程大綱/要點(diǎn)：

一、新形勢(shì)下的金融業(yè)合規(guī)管理

1、 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的金融監(jiān)管趨勢(shì)

2、 強(qiáng)監(jiān)管下的金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理要求

3、 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的緣起——主要風(fēng)險(xiǎn)類型介紹及內(nèi)外因分析

二、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)概述

1、 金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)的定義及理解

2、 我國(guó)金融業(yè)相關(guān)法律體系及監(jiān)管要點(diǎn)

三、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中主要法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

(一) 合同管理相關(guān)

1. 格式合同霸道嗎——銀行格式合同的法律認(rèn)定及免責(zé)事項(xiàng)邊界

2. 從儲(chǔ)戶被搶銀行擔(dān)責(zé)談銀行的合同締約過(guò)失責(zé)任

3. 機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)定的效力與告知義務(wù)

4. 金融機(jī)構(gòu)的印章管理規(guī)范——蘿卜章、預(yù)留印鑒等常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)

5. 線上合同的訂立及電子簽名的效力分析

6. 無(wú)合同也擔(dān)責(zé)的擔(dān)憂——金融機(jī)構(gòu)如何規(guī)避“表現(xiàn)代理”風(fēng)險(xiǎn)

(二) 信貸類業(yè)務(wù)相關(guān)

1. 實(shí)質(zhì)審查or形式審查——信貸主體及擔(dān)保主體的法律審查要點(diǎn)

2. 借款的特殊主體問(wèn)題及違法放貸風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

3. “假按揭”風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解

4. “借新還舊”的法律性質(zhì)及銀行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

5. 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)債權(quán)的處置及司法救濟(jì)過(guò)程中的注意事項(xiàng)

6. 企業(yè)破產(chǎn)程序中的金融機(jī)構(gòu)債權(quán)保護(hù)

(三) 負(fù)債類業(yè)務(wù)相關(guān)

1. 存款自愿原則與金融機(jī)構(gòu)過(guò)錯(cuò)責(zé)任的司法認(rèn)定

2. 違規(guī)開戶風(fēng)險(xiǎn)與審查原則的理解

3. 高息攬儲(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)與計(jì)息規(guī)則的注意事項(xiàng)

4. 儲(chǔ)戶信息保密及侵犯公民信息涉及的法律責(zé)任

5. 冒領(lǐng)存款風(fēng)險(xiǎn)與銀行掛失業(yè)務(wù)的法律要求

6. 存取款錯(cuò)誤風(fēng)險(xiǎn)與不當(dāng)?shù)美姆颠€主張

(四) 擔(dān)保相關(guān)

1. 萬(wàn)花筒中練就“火眼金睛”——金融機(jī)構(gòu)常見(jiàn)擔(dān)保的選擇及審查要點(diǎn)

2. 擔(dān)保無(wú)效的情形及銀行“脫保”風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

3. 從重復(fù)抵押談我國(guó)《物權(quán)法》下優(yōu)先權(quán)的理解

4. 以實(shí)務(wù)角度談各類擔(dān)保品的處置技巧及第三人抗辯情形辨析

5. 政府承諾函的法律性質(zhì)及實(shí)際效力

(五) 其它經(jīng)營(yíng)相關(guān)

1. 客戶摔倒，銀行賠償——金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的管理義務(wù)

2. 員工犯罪，銀行亦擔(dān)責(zé)——員工違規(guī)引發(fā)的金融機(jī)構(gòu)法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)

3. 從“名存實(shí)借”談民間借貸與非法集資的界定

4. 金融機(jī)構(gòu)在爭(zhēng)議解決中的證據(jù)固定——兼談我國(guó)訴訟法舉證責(zé)任的分?jǐn)?/span>

5. 電信詐騙中的協(xié)助義務(wù)

6. 商業(yè)銀行反洗錢法律問(wèn)題研究

7. 理財(cái)、代銷業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

8. “創(chuàng)新”還是違規(guī)？——辨別金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與法律“紅線”間的界限

四、金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建

1. 目前商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系的主要問(wèn)題

2. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)文化的建立

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