| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，而且是最主要的金融機(jī)構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-12-14 15:39 |
【課程對象】銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員
【課程收益】
1、認(rèn)識電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪對銀行的影響，提高防范意愿與風(fēng)險(xiǎn)意識。
2、了解當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的主要形式，相關(guān)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)，全社會各領(lǐng)域防范現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢。
3、掌握事前把關(guān)、事中防御和事后工作三個環(huán)節(jié)，促進(jìn)銀行網(wǎng)點(diǎn)有效防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的影響
1、典型電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪（案例）
2、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪對社會的危害（案例）
3、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪對銀行業(yè)的影響
（1）民事賠償責(zé)任認(rèn)定（案例）
（2）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
（3）風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)（案例）
二、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈
1、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形式的發(fā)展及特征
（1）傳統(tǒng)電信詐騙基本套路
①陌生來電恐嚇式
②廣泛撒網(wǎng)誘惑式
③信用借款收費(fèi)式
（2）新型網(wǎng)絡(luò)詐騙表現(xiàn)形式
①盜取賬號冒充式
②養(yǎng)豬殺豬誘導(dǎo)式
③網(wǎng)絡(luò)貸款套路式
2、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈現(xiàn)狀
（1）電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工具來源
①個人信息的盜取和流轉(zhuǎn)（案例）
②手機(jī)號碼和銀行賬戶的買賣（案例）
③海外服務(wù)器及活動場所（案例）
（2）電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的步驟流程
①腳本設(shè)計(jì)（案例）
②人工培訓(xùn)（案例）
③分工實(shí)施（案例）
（3）電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪后續(xù)洗錢活動
①銀行卡轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)（案例）
②第三方支付隱匿身份（案例）
③虛擬貨幣及對公賬戶代收（案例）
3、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪防范打擊的社會分工
（1）公安機(jī)關(guān)的行動
①崗位設(shè)置
②權(quán)限提升
③系統(tǒng)建設(shè)
（2）其他相關(guān)行業(yè)防范現(xiàn)狀
（3）金融行業(yè)監(jiān)管要求
①金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)要求
②有針對性的文件發(fā)布及后續(xù)檢查、處罰（案例）
③成效顯著的“斷卡行動” （案例）
三、銀行網(wǎng)點(diǎn)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的防范
1、事前把關(guān)
（1）客戶身份識別的基本要求
①有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定
②瑕疵證件及聯(lián)網(wǎng)核查異常情況的處置（案例）
③失效身份證應(yīng)對建議及依據(jù)（案例）
④單位開戶的盡職調(diào)查要點(diǎn)及上門開戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（案例）
⑤非自然人客戶受益所有人識別（案例）
⑥客戶風(fēng)險(xiǎn)等級評定（案例）
（2）杜絕可疑開戶行為
①涉及銀行賬戶買賣的可疑開戶特征（案例）
②個人客戶開戶理由審核要點(diǎn)（案例）
③通過紙面資料分析空殼公司可疑特征（案例）
④通過法人對談確認(rèn)開戶用途合理性（案例）
⑤通過現(xiàn)場盡職調(diào)查識別可疑開戶（案例）
⑥拒絕可疑開戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例演練）
（3）打擊冒名開戶行為
①冒名、假名開戶的作案手法（案例）
②如何識別冒名開戶（案例）
③冒名、假名開戶的應(yīng)對措施（案例）
④冒名開戶的法律責(zé)任認(rèn)定（案例）
2、事中防御
（1）公民個人信息保護(hù)
①刑法和民法典對公民個人信息的保護(hù)（案例）
②基于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的行業(yè)要求（案例）
③中資銀行公民個人信息保護(hù)工作的現(xiàn)狀及提升空間（案例）
（2）轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別
①個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)識別與防范（案例）
②單位轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)詐騙風(fēng)險(xiǎn)識別與防范（案例）
③各轉(zhuǎn)賬渠道的風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)（案例）
（3）做好反洗錢工作
①可疑交易案例學(xué)習(xí)（案例）
②可疑交易分析方法（案例）
③關(guān)注可疑行為（案例）
3、事后工作
（1）客戶情緒安撫（案例）
（2）加強(qiáng)警銀合作
①對公安機(jī)關(guān)案件偵辦的支持（案例）
②健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制
③公安機(jī)關(guān)的“返還被害人”權(quán)限
（3）案例整理學(xué)習(xí)
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