| 主講老師： | 周暢 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 近幾十年來，中國的企業(yè)主都忙于創(chuàng)富，財富的積累幾乎是他們的唯一關(guān)注。而歐美等發(fā)達(dá)國家的財富積累已經(jīng)有數(shù)百年甚至上千年之久，高凈值人群早已意識到，財富積累到一定程度后所帶來問題相較財富積累過程中會更加棘手。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-11-10 15:10 |
課程背景：
企業(yè)主群體是高凈值人群的絕對主體，且其財富管理復(fù)雜程度極高。但從最近的私人銀行的報告中看到，眾多高凈值人士對金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)需求也逐漸從投資收益跨越到了財富保全和財富傳承。由此可見，財富管理的黃金時代已經(jīng)來臨，需求的多樣化將給金融服務(wù)機(jī)構(gòu)帶來巨大的想象空間，但同時也對金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員提出了更高的專業(yè)要求。由此，在本課程的視角下，對企業(yè)主思考的問題、企業(yè)主擔(dān)憂的問題、企業(yè)主自身的問題等有深度的理解是財富管理從業(yè)人員必備的專業(yè)素養(yǎng)，也是綜合能力的體現(xiàn)。從業(yè)人員不僅需要通曉稅務(wù)、法律和投資的知識，還要了解企業(yè)在不同發(fā)展階段的問題及企業(yè)主在企業(yè)不同發(fā)展階段的家庭情況，并據(jù)此做出恰當(dāng)財富規(guī)劃安排。
課程大綱：
一、創(chuàng)立企業(yè)階段企業(yè)主財富管理問題與應(yīng)對
1. 企業(yè)類型的主要形式
1) 公司（股份有限公司、有限責(zé)任公司）
2) 合伙企業(yè)（普通合伙、有限合伙）
3) 個人獨資企業(yè)
2. 企業(yè)類型的選擇與考量要素
1) 公司制與合伙制在責(zé)任承擔(dān)及稅務(wù)規(guī)劃等方面的對比
2) 法人地位、有限責(zé)任、出資責(zé)任、法定代表人、公司章程、股權(quán)結(jié)構(gòu)、退出機(jī)制
二、微型企業(yè)階段企業(yè)主財富管理問題與應(yīng)對
1. 企業(yè)存活
1) 對企業(yè)主個人綜合能力的依賴
2) 高壓下企業(yè)主的身體與生命風(fēng)險
2. 家庭對企業(yè)的輸血狀態(tài)
3. 此階段企業(yè)主財務(wù)規(guī)劃要點
三、小型企業(yè)階段企業(yè)主財富管理問題與應(yīng)對
1. 企業(yè)發(fā)展
1) 進(jìn)人與用人（股權(quán)激勵的本質(zhì)、類型、要素、架構(gòu)）
2) 運營機(jī)制（產(chǎn)品、運營、營銷）
3) 現(xiàn)金流管理（應(yīng)收賬款管理、投入控制與業(yè)務(wù)發(fā)展的平衡）
2. 企業(yè)主對企業(yè)擔(dān)保
1) 融資擔(dān)保（投資方的保護(hù)條款）
2) 貸款擔(dān)保（金融機(jī)構(gòu)貸款共簽）
3. 企業(yè)主以企業(yè)擔(dān)保
1) 《公司法》關(guān)于對外提供擔(dān)保的相關(guān)規(guī)定
2) 越權(quán)擔(dān)保的相關(guān)問題
4. 企業(yè)與家庭財務(wù)混同
1) 賬外收入
2) 股東借款
3) 挪用資金/職務(wù)侵占
4) 公司資產(chǎn)個人化/個人資產(chǎn)公司化
5) 法定代表人與自然人身份錯用
6) 法人人格否認(rèn) —— 刺破面紗
5. 此階段企業(yè)主財務(wù)規(guī)劃要點
四、中/大型企業(yè)階段企業(yè)主財富管理問題與應(yīng)對
1. 交接班
1) 交班與接班（企業(yè)/財富掌控權(quán)、權(quán)利與責(zé)任）
2) 財富代代傳承——傳統(tǒng)理念與現(xiàn)代理念
2. 股權(quán)歸屬
1) 獨資、控股、合股、代持
3. 股改
1) 由“人合”走向“資合”
4. 資本運作
1) 財務(wù)或戰(zhàn)略投資者引入（資本機(jī)構(gòu)選擇、融資啟動時點、股權(quán)結(jié)構(gòu)、一致行動人、公司治理、對賭條款）
2) 介入資本市場（國內(nèi)：主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、北交所、新三板，海外：紅籌架構(gòu)的直接持股與VIE模式）
5. 財富傳承
1) 給誰？（能力、好惡、性別、代際、婚姻）
2) 給什么？（金融資產(chǎn)、房產(chǎn)、股權(quán)、藝術(shù)品）
3) 給多少？（量的考量與質(zhì)的考量）
4) 什么時候？（現(xiàn)在、等一等、離世一刻、離世后）
5) 怎么給？（生前贈與、法定繼承、遺囑繼承、保單、家族信托、基金會）
6) 在哪里給？（國內(nèi)VS國外，在岸地VS離岸、中岸地）
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