高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)的精細(xì)化管理

高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)的精細(xì)化管理

課程背景：

高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)是私人銀行業(yè)務(wù)兩大重點(diǎn)。服務(wù)是核心竟?fàn)幜?。客?hù)服務(wù)的精細(xì)化管理就是重中之重?？蛻?hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)又是核心業(yè)務(wù)，精細(xì)化管理是必須的 精細(xì)化管理不是口號(hào)，她是一種企業(yè)管理理念，金融業(yè)就是以服務(wù)質(zhì)量精細(xì)化作為核心竟?fàn)幜Α?/span>

看看百年經(jīng)驗(yàn)的外資銀行，及改革開(kāi)放后我國(guó)金融服務(wù)業(yè)的服務(wù)質(zhì)量提升，精細(xì)化的管理滲入每個(gè)企業(yè)領(lǐng)域之中。對(duì)企業(yè)而言，精細(xì)化的管理，不僅僅是企業(yè)理念， 也是將產(chǎn)品，服務(wù)及運(yùn)營(yíng)落地到位的過(guò)程。回到以客戶(hù)服務(wù)(產(chǎn)品)的高端私人銀行業(yè)，一樣能100% 執(zhí)行到位。

課程收益：

● 讓學(xué)員了解客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)的精細(xì)化管理的實(shí)用性；讓前臺(tái)，中臺(tái)，后臺(tái)在精細(xì)化管理下協(xié)同作戰(zhàn)，作好客戶(hù)服務(wù)；

● 提出成本管理，目標(biāo)管理，人力管理的精細(xì)化管理理念，讓學(xué)員深刻認(rèn)識(shí)精細(xì)化管理就是落實(shí)到底的執(zhí)行力作法；

● 深刻了解精細(xì)化管理是企業(yè)各個(gè)層面的同步化，沒(méi)有死角；了解金融業(yè)的產(chǎn)品就是客戶(hù)服務(wù)，客戶(hù)服務(wù)的精細(xì)化管理是必須的。

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：私人銀行客戶(hù)經(jīng)理、支行長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)、投資顧問(wèn)等

課程方式：講授50%、案例20%、互動(dòng)討論30%

課程大綱

第一講：了解根源——精細(xì)化管理的起源及常見(jiàn)應(yīng)用

一、精細(xì)化管理是一種理念，一種文化.起源于發(fā)達(dá)國(guó)家

起源：1911年，第一本精細(xì)化管理著作，美國(guó)工程師泰勒的“科學(xué)管理原理”

代表：1950年代的日本企業(yè)，豐田為代表

要點(diǎn)：精細(xì)化管理注重人的作用

二、精細(xì)化常見(jiàn)應(yīng)用：人力資源管理精細(xì)化

1. 梳理內(nèi)部管理流程

2. 細(xì)化人力資源規(guī)劃

3. 完善培訓(xùn)發(fā)展機(jī)制

4. 構(gòu)建全面績(jī)效考核體系

三、精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)誤區(qū)

導(dǎo)入：精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)最早以郵購(gòu)及目錄銷(xiāo)售為起源

誤區(qū)一：精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)=細(xì)節(jié)營(yíng)銷(xiāo)

誤區(qū)二：精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)=細(xì)分市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

誤區(qū)三：精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)是戰(zhàn)術(shù)而非戰(zhàn)略

誤區(qū)四：精細(xì)化營(yíng)銷(xiāo)是一種“時(shí)尚”

第二講：了解部門(mén)合作——從公司內(nèi)部進(jìn)行高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)的精細(xì)化管理

目的：讓前線(xiàn)的私行團(tuán)隊(duì)對(duì)前中后臺(tái)的整體服務(wù)流水線(xiàn)有清楚認(rèn)知

一、后臺(tái)服務(wù)（6大流程提供精細(xì)化管理）

1. KYC流程

2. 法務(wù)合約流程

3. IT支持流程

4. 交易監(jiān)管流程

5. 資金轉(zhuǎn)動(dòng)流程

6. 客戶(hù)服務(wù)流程

二、中臺(tái)服務(wù)（三大主要部門(mén)提供服務(wù)）

1. 產(chǎn)品設(shè)計(jì)研發(fā)部門(mén)

2. IC 投資顧問(wèn)(投資分析)部門(mén)

3. 營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)部門(mén)

三、前臺(tái)部門(mén)（對(duì)接客戶(hù)的主要人群）

1. 私人銀行團(tuán)隊(duì)

2. 公關(guān)部門(mén)

四、客戶(hù)（注意服務(wù)的兩大要點(diǎn)）

要點(diǎn)1：開(kāi)立賬戶(hù)的量與質(zhì)

要點(diǎn)2：交易結(jié)果的量與質(zhì)

第三講：了解公司資源支持——從公司層面進(jìn)行高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)的精細(xì)化管理

一、人力管理

1. 團(tuán)隊(duì)規(guī)模人數(shù)（明確雇傭多少私人銀行團(tuán)隊(duì)，規(guī)模）

2. 人員素質(zhì)管理

3. 上崗培訓(xùn)及持續(xù)培訓(xùn)

二．、成本管理

1. 對(duì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)成本

2. 對(duì)員工營(yíng)銷(xiāo)刺激的成本

3. 固定營(yíng)銷(xiāo)成本（公司印刷品）

二、目標(biāo)管理

1. 開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)數(shù)

2. 客戶(hù)的平均庫(kù)存資產(chǎn)

3. 客戶(hù)的平均交易量

第四講：了解實(shí)際業(yè)務(wù)進(jìn)展中的客戶(hù)分類(lèi)——精細(xì)化管理下，高端私人銀行客戶(hù)的量與質(zhì)

類(lèi)型一：潛在客戶(hù)(pipeline)

1. 自身關(guān)系戶(hù)：山西煤二代、廣東潮州幫、福建莆田系、浙江溫州幫

2. 公眾有名的客戶(hù)：演藝圈、運(yùn)動(dòng)員、書(shū)法家、作家、網(wǎng)紅IP

3. 高端專(zhuān)業(yè)人士：律師、會(huì)計(jì)師、世界500強(qiáng)企業(yè)CEO，CFO、投行家

4. 商會(huì)，同鄉(xiāng)會(huì)，宗親會(huì)……

類(lèi)型二：已開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)

1. 剛開(kāi)立

2. 交易量不大

互動(dòng)思考：交易量不大的原因是什么？

3. 長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)交易

類(lèi)型三：VIP客戶(hù)

1. 庫(kù)存資產(chǎn)多

2. 交易量大

3. 交易產(chǎn)品組合多

類(lèi)型四：客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹客戶(hù)

——重中之重，有口碑

行動(dòng)：每周總結(jié)及復(fù)盤(pán)——自我尋找優(yōu)化方案（開(kāi)會(huì)準(zhǔn)備）

第五講：了解實(shí)際業(yè)務(wù)進(jìn)展中借助公司資源輔助——精細(xì)化管理下的營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)

一、公司固定的文宣及營(yíng)銷(xiāo)

1. 公司介紹：PDF，PPT，公眾號(hào)，APP，紙質(zhì)版等形式

2. 產(chǎn)品介紹：PDF，PPT，公眾號(hào)，APP，紙質(zhì)版等形式

3. 私人銀行團(tuán)隊(duì)介紹：照片，微信，視頻等形式

二、針對(duì)性營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

1. 論談

2. 感性話(huà)題沙龍

3. 體育戶(hù)外活動(dòng)

4. 團(tuán)體旅游邀請(qǐng)活動(dòng)

5. 線(xiàn)上活動(dòng)

6. 客戶(hù)投資組合建議的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)（IC加入）

三、個(gè)別客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

行動(dòng)：根據(jù)客戶(hù)愛(ài)好，在節(jié)假日等時(shí)間制定激勵(lì)產(chǎn)品銷(xiāo)售的營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃

行動(dòng)：每周總結(jié)及復(fù)盤(pán)

總結(jié)：高端私人銀行客戶(hù)開(kāi)發(fā)及營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)的精細(xì)化管理

1）精細(xì)化管理期限以每年，每季，每月，每周

2）精細(xì)化管理以最后數(shù)字結(jié)果為導(dǎo)向，過(guò)程以邏輯程續(xù)為依歸

3）精細(xì)化管理是專(zhuān)業(yè)的工作模式