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從全球宏觀經(jīng)濟(jì)剖析到私人銀行客戶的資產(chǎn)配置

主講老師: 鄭宇成 鄭宇成

主講師資:鄭宇成

課時安排: 1天,6小時/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: ● 讓學(xué)員了解全球利率,全球通膨,全球能源,全球糧食的考慮層面及地域戰(zhàn)爭,地緣政治的考慮層面,學(xué)會疫情發(fā)展,新興產(chǎn)業(yè),古老歷史為鑒的方式。 ● 讓學(xué)員深刻了解,盡全力幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定金融服務(wù)。 ● 深刻了解,動蕩的時代是與客戶的關(guān)系更加緊密,私人銀行客戶的投資組合求穩(wěn)為先,鞏固私人銀行團(tuán)隊與客戶的關(guān)聯(lián)
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-05-30 15:53

從全球宏觀經(jīng)濟(jì)剖析到私人銀行客戶的資產(chǎn)配置

課程背景:

全球進(jìn)入一個非常動蕩的時代,各類指標(biāo)出現(xiàn)反應(yīng)不及或是落后現(xiàn)象。全球宏觀經(jīng)濟(jì)的剖析放在重大事件的分析及預(yù)測,對高端私人銀行客戶的資產(chǎn)配置較為有利。全球利率,全球通膨,全球能源,全球糧食,地域戰(zhàn)爭,地緣政治,疫情發(fā)展,新興產(chǎn)業(yè),古老歷史為鑒.提供我們私人銀行客戶作深度交流及投資決策。

在這個基礎(chǔ)下,對我們私人銀行家來說是非常挑戰(zhàn)的時代。懂金融,還要懂國際政治,懂歷史。好的是與客戶的關(guān)系更加緊密,壞的是對整個客戶的投資組合的績效要操心許多。所以建立私人銀行客戶的投資理念,是門藝術(shù),值得玩味。重點(diǎn)還是幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定。

課程收益:

● 讓學(xué)員了解全球利率,全球通膨,全球能源,全球糧食的考慮層面及地域戰(zhàn)爭,地緣政治的考慮層面,學(xué)會疫情發(fā)展,新興產(chǎn)業(yè),古老歷史為鑒的方式。

● 讓學(xué)員深刻了解,盡全力幫助私人銀行客戶的投資獲利及穩(wěn)定金融服務(wù)。

● 深刻了解,動蕩的時代是與客戶的關(guān)系更加緊密,私人銀行客戶的投資組合求穩(wěn)為先,鞏固私人銀行團(tuán)隊與客戶的關(guān)聯(lián)

課程時間:1天,6小時/天

課程對象:私人銀行客戶經(jīng)理、支行長、理財經(jīng)理、保險理財顧問、投資顧問等

課程方式:講授50%、案例20%、互動討論30%

課程大綱

第一講:目前全球宏觀經(jīng)濟(jì)注意的焦點(diǎn)事件

事件一:俄烏戰(zhàn)爭(速戰(zhàn)效果不佳)

原因1:美國及北約的背后之持

原因2:蘇俄的天然氣,烏克蘭的全球糧食供應(yīng)

結(jié)果:蘇俄改采瓜分烏克蘭國土策略,時間托長(美國善用策反敵國反對派)

事件二:美國調(diào)升利率

工具:利率圖表

原因1:壓制通貨膨漲

原因2:美債被拋售,中國,日本,瑞士,巴西…

原因3:維持強(qiáng)勢美元,收割其他小國家資產(chǎn)

原因4:吸引全世界資金回流美國

原因5:賣武器賺錢

事件三:全球匯市波動

工具:利率圖表全球匯市圖表

原因1:美國急升利率,全球資金回流美國

原因2:小國的美元外匯存底不夠,當(dāng)?shù)刎泿糯筚H,國家破產(chǎn)

原因3:能源及糧食危機(jī),進(jìn)口國的購買成本提升,當(dāng)?shù)赝ㄅ蛭C(jī),匯率走貶

原因4:匯市走貶,海外投資不會進(jìn)來,經(jīng)濟(jì)循環(huán)不振,國家破產(chǎn)

事件四:全球股市高檔波動(風(fēng)險極大)

工具:全球股市圖

事件五:全球通貨膨漲

聯(lián)合國公布:全球2022年GDP2.5%,2023年2.2%

事件六:全球能源危機(jī)(舉例歐洲能源危機(jī))

事件七:全球糧食危機(jī)(舉例烏克蘭糧食供應(yīng)不足)

事件八:全球疫情危機(jī)

原因1:病株變異快,無根本解決之道

原因2:防止疫情擴(kuò)散,亦阻止了經(jīng)濟(jì)活動

原因3:全球各國防疫策略不同,全球重新流通的時間點(diǎn)難測

事件九:地緣戰(zhàn)爭(舉例俄烏地區(qū),中東地區(qū))

第二講:全球宏觀經(jīng)濟(jì)的焦點(diǎn)預(yù)測(課堂討論)

導(dǎo)入:全球宏觀經(jīng)濟(jì)圖

一、美國維持相對高利率態(tài)勢會有一段時間

1. Fed調(diào)升利率的機(jī)率高

2. 長天期債券利率水準(zhǔn)回到正常軌道

3. 美債不斷被拋售,不維持高利率,美債會崩盤

4. 美國長短期國債收益率倒掛,表示市場對美國經(jīng)濟(jì)或存硬著陸

二、俄烏戰(zhàn)爭持續(xù)

1. 美國與北約借此拖垮蘇俄

2. 中蘇的大聯(lián)盟國家數(shù)愈來愈多

3. 能源危機(jī)持續(xù)

三、美元持續(xù)強(qiáng)勢

1. 紙老虎必需演下去.全球其他國家匯率往貶值方向

2. 美元指數(shù)113創(chuàng)近10年新高,挑戰(zhàn)1970年初美國大通漲時的120

四、新興產(chǎn)業(yè)

綠色產(chǎn)業(yè),太空航空,新能源產(chǎn)業(yè),文化產(chǎn)業(yè),宗教行業(yè),心理學(xué)產(chǎn)業(yè)

五、地緣區(qū)域最安全之處

南海,東盟+中國

六、下元九運(yùn)

——離卦,南方,火運(yùn)

工具:運(yùn)勢圖表

第三講:目前全球宏觀經(jīng)濟(jì)情況下,對高端私人銀行客戶的投資策略建議

1. 現(xiàn)金流及美元貨幣基金,人民幣貨幣基金,提升比例

2. 黃金增加比例

工具:黃金比例圖

3. 股票或浮動型收益產(chǎn)品比例減少到20%以下,或更低

4. 保險產(chǎn)品的母公司集團(tuán)作追蹤了解

5. 了解保險貸款的流程,必要時,可以先貸出來,維持高現(xiàn)金在手

6. 重新研究手中持有的債券公司等級狀況,A級以上為標(biāo)準(zhǔn)

7. 本業(yè)企業(yè)若有債信額度可用,盡量借貸出來,不用,放著都沒有關(guān)系

8. 縮小本業(yè)的規(guī)模,甚至關(guān)閉,重新省思賽道

9. 發(fā)展線上經(jīng)營方式,各行業(yè)都通.線上引流,線下體驗(yàn)

第四講:目前全球宏觀經(jīng)濟(jì)情況下,對高端私人銀行客戶的投資組合建議

重點(diǎn):未來12個月的金融類產(chǎn)品

1. 現(xiàn)金流+ 貨幣型基金(人民幣) + 固定收益理財產(chǎn)品(公司自己) > 40%

2. 保險產(chǎn)品持有比例, 在10% 左右, 可以隨時貸款出來

3. 國債 + 海外債券(A級以上) > 20%

4. 債券型基金 ( 擔(dān)心持有爆雷公司,再追蹤) < 10%

5. 股票 + 浮動型收益型基金 < 20%

6. 黃金加碼時間尚未到,跌破1500美元再考慮,目前1700美元水準(zhǔn)

 
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