客戶畫(huà)像與產(chǎn)品設(shè)計(jì) 大數(shù)據(jù)時(shí)代金融機(jī)構(gòu)全員必須掌握的硬核技能

【課程背景】

在傳統(tǒng)概念中，客戶畫(huà)像與產(chǎn)品設(shè)計(jì)似乎是產(chǎn)品經(jīng)理專屬的技能。但是在大數(shù)據(jù)時(shí)代的今天，越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)和金融科技企業(yè)需要更多（數(shù)據(jù)敏感—digital smart）的員工理解公司的產(chǎn)品戰(zhàn)略。尤其是在信息碎片化甚至是粉末化的時(shí)代，抓住客戶百變的需求、錨定有效的銷(xiāo)售線索，鎖定高價(jià)值高忠誠(chéng)度的客戶變得越發(fā)的重要。

從基層員工技能提升角度，前臺(tái)銷(xiāo)售人員需要理解數(shù)據(jù)，掌握更多對(duì)于客戶畫(huà)像標(biāo)簽的分類(lèi)維度，收集并反饋符合業(yè)務(wù)場(chǎng)景的客戶畫(huà)像信息，從而有效支持中臺(tái)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和后臺(tái)的標(biāo)簽數(shù)據(jù)架構(gòu)系統(tǒng)的建設(shè)；

從數(shù)字化轉(zhuǎn)型角度，管理人員也需要理解公司戰(zhàn)略發(fā)展所對(duì)應(yīng)的客戶畫(huà)像，及時(shí)從市場(chǎng)和競(jìng)品分析中，細(xì)分本公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，運(yùn)用更加先進(jìn)的數(shù)據(jù)分析技術(shù)，引領(lǐng)公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

由于互聯(lián)網(wǎng)金融的爆發(fā)強(qiáng)化了跨業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的激烈程度，在這種新的競(jìng)爭(zhēng)格局產(chǎn)生時(shí)，誰(shuí)能夠精準(zhǔn)定位客戶畫(huà)像，找到高價(jià)值目標(biāo)客戶的痛點(diǎn)和爽點(diǎn)，并設(shè)計(jì)出符合其需求的產(chǎn)品，誰(shuí)就能獲得更多的市場(chǎng)回報(bào)。

因此，本課程旨在服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，從技術(shù)與業(yè)務(wù)的交叉角度，將實(shí)踐和理論結(jié)合，設(shè)計(jì)出一套適合金融機(jī)構(gòu)全員學(xué)習(xí)的硬核大數(shù)據(jù)入門(mén)課程：客戶畫(huà)像與產(chǎn)品設(shè)計(jì)。課程主要針對(duì)以下三方面進(jìn)行系統(tǒng)講解和案例分析：

?  如何快速掌握客戶畫(huà)像的構(gòu)成原理與應(yīng)用方法？

?  如何構(gòu)建符合現(xiàn)實(shí)需要的客戶畫(huà)像標(biāo)簽庫(kù)？

?  如何通過(guò)客戶畫(huà)像進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)？哪些角色應(yīng)該參與這個(gè)過(guò)程？

本課程適合有數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求的金融機(jī)構(gòu)，如銀行、保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方財(cái)富管理公司全員參加，幫助業(yè)務(wù)人員理解大數(shù)據(jù)技術(shù)的重要應(yīng)用場(chǎng)景——客戶畫(huà)像標(biāo)簽體系。理論結(jié)合實(shí)際，提供大量的實(shí)用模板工具和案例介紹。用業(yè)務(wù)人員聽(tīng)得懂的語(yǔ)言講解，高效系統(tǒng)，案例落地，全程干貨。

【課程收益】

?  掌握對(duì)客戶畫(huà)像和產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)認(rèn)知

?  掌握4個(gè)客戶畫(huà)像的應(yīng)用場(chǎng)景

?  掌握5種客戶畫(huà)像的常見(jiàn)使用者和實(shí)施規(guī)劃

?  掌握5個(gè)客戶畫(huà)像構(gòu)建步驟

?  掌握4層客戶畫(huà)像結(jié)構(gòu)

?  掌握3種標(biāo)簽分層體系與應(yīng)用方式

?  掌握2種客戶全生命周期旅程的產(chǎn)品匹配方法

?  掌握1套高凈值客戶金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的思路

?  掌握5個(gè)高凈值客戶金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的應(yīng)用場(chǎng)景

【課程特色】系統(tǒng)性，干貨，沒(méi)有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；生動(dòng)，案例精彩；配套沙盤(pán)演練，游戲式學(xué)習(xí)

【課程對(duì)象】有數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求的金融機(jī)構(gòu)全體人員（前臺(tái)業(yè)務(wù)人員為重點(diǎn)）；

【課程時(shí)間】6-8 小時(shí)

【課程大綱】

一、入門(mén)篇：什么是客戶畫(huà)像？

1、畫(huà)像本質(zhì)（結(jié)構(gòu)化標(biāo)簽組合）

?  第一層：實(shí)體

?  第二層：符號(hào)

?  第三層：概念

?  第四層：原理

2、畫(huà)像模型三要素

?  第一要素：人

?  第二要素：物

?  第三要素：環(huán)境

3、常用的構(gòu)建方法

?  標(biāo)簽組合

?  層級(jí)建模

?  機(jī)器學(xué)習(xí)

4、畫(huà)像的價(jià)值與應(yīng)用方向

?  精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)

?  數(shù)據(jù)應(yīng)用（推薦系統(tǒng)、廣告）

?  客戶分析

?  數(shù)據(jù)分析

案例：CRM數(shù)據(jù)平臺(tái)：選人中心

5、客戶畫(huà)像的使用者

?  高層

?  產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門(mén)

?  開(kāi)發(fā)部門(mén)

?  市場(chǎng)部門(mén)

?  運(yùn)營(yíng)（銷(xiāo)售）部門(mén)

6、用戶畫(huà)像的實(shí)施規(guī)劃

?  聚焦群體（Who)

?  真實(shí)需求(What)

?  建立連接，匹配需求(How)

7、一般與專業(yè)畫(huà)像構(gòu)建方法

8、標(biāo)簽檢驗(yàn)方法

二、進(jìn)階篇：如何構(gòu)建客戶畫(huà)像？

1、畫(huà)像構(gòu)建五步

?  第一步：確定目標(biāo)

?  第二步：確定方式

?  第三步：確定組織

?  第四步：確定標(biāo)準(zhǔn)

?  第五步：確定驗(yàn)證方法

2、畫(huà)像架構(gòu)

?  標(biāo)簽層

?  模型層

?  管理平臺(tái)層

?  數(shù)據(jù)源層

3、定性與定量畫(huà)像

?  定性：業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)，一線使用場(chǎng)景和動(dòng)機(jī)明確

?  定量：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，精確，深層次動(dòng)機(jī)因素不詳

4、標(biāo)簽分層體系

5、標(biāo)簽構(gòu)建的優(yōu)先級(jí)

?  原始數(shù)據(jù)

?  事實(shí)標(biāo)簽

?  模型標(biāo)簽

?  高級(jí)標(biāo)簽

案例：征信系統(tǒng)客戶標(biāo)簽庫(kù)設(shè)計(jì)

三、綜合篇：如何賦能客戶畫(huà)像進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)

1、從完成考核業(yè)績(jī)到理解商業(yè)全貌——為什么說(shuō)客戶畫(huà)像是產(chǎn)品設(shè)計(jì)的基石？

2、數(shù)據(jù)透視看板

3、客戶畫(huà)像實(shí)戰(zhàn)

4、從畫(huà)像透視設(shè)計(jì)產(chǎn)品

5、誰(shuí)是目標(biāo)客戶？

?  構(gòu)建屬于該產(chǎn)品的目標(biāo)客戶cookie List

?  鎖定目標(biāo)客戶范圍

?  分析目標(biāo)客戶，升級(jí)畫(huà)像維度

?  搜集目標(biāo)客戶數(shù)據(jù)全周期數(shù)據(jù)，探索客戶旅程的價(jià)值點(diǎn)

案例：某金融產(chǎn)品客戶畫(huà)像矩陣分析

案例：匹配目標(biāo)客戶畫(huà)像矩陣對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品矩陣

6、DIY你的客戶畫(huà)像維度

?  靜態(tài)維度

?  動(dòng)態(tài)維度

?  心理維度

?  消費(fèi)/投資維度

案例：私人銀行產(chǎn)品ABCDO五類(lèi)目標(biāo)管理

7、全生命周期管理-通過(guò)客戶畫(huà)像精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)

?  全生命周期（潛在客戶、新客戶、老客戶、流失客戶、回流客戶）

?  客戶畫(huà)像分析（渠道標(biāo)簽、人口標(biāo)簽、使用標(biāo)簽、動(dòng)機(jī)標(biāo)簽）

?  客戶畫(huà)像可視化（各層標(biāo)簽結(jié)合，看板展示）

8、全生命周期管理-通過(guò)標(biāo)簽分析進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計(jì)

?  前臺(tái)：理解標(biāo)簽體系、反饋標(biāo)簽應(yīng)用效率

?  中臺(tái)：設(shè)計(jì)標(biāo)簽矩陣、生成目標(biāo)客戶畫(huà)像矩陣（User cases)與產(chǎn)品矩陣(Product mix)

?  后臺(tái)：管理標(biāo)簽數(shù)據(jù)庫(kù)體系、標(biāo)簽架構(gòu)與模型建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)化

四、專業(yè)篇： 高價(jià)值客戶金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)

1、銀行金融產(chǎn)品模型

?  傳統(tǒng)型

?  服務(wù)導(dǎo)向型

?  產(chǎn)品導(dǎo)向型

?  綜合型

2、高價(jià)值客戶畫(huà)像

?  簡(jiǎn)單維度

案例：常用高客畫(huà)像——企業(yè)家、高管、專業(yè)人員、繼承者

?  復(fù)雜維度

案例：營(yíng)銷(xiāo)規(guī)則庫(kù)——從標(biāo)簽庫(kù)提取營(yíng)銷(xiāo)線索

3、匹配金融產(chǎn)品與客戶畫(huà)像模型

?  制定標(biāo)簽分層體系

?  整合可用數(shù)據(jù)資源

?  模型挖掘客戶標(biāo)簽

?  客戶標(biāo)簽實(shí)際應(yīng)用

?  客戶標(biāo)簽評(píng)估優(yōu)化

案例：金融產(chǎn)品客戶畫(huà)像看板

案例：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)

案例：貴賓客戶提升產(chǎn)品設(shè)計(jì)

呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演