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銀行合規(guī)支付財(cái)稅籌劃方案內(nèi)訓(xùn)培訓(xùn)課程

主講老師:
課時(shí)安排: 1天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 請(qǐng)看詳細(xì)課程介紹
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-10-28 10:31

【課程背景】

2020年起,各地金融機(jī)構(gòu)與稅務(wù)、反洗錢機(jī)構(gòu)合作勢(shì)必加大,老板私人賬戶與公司對(duì)公戶之間頻繁的資金交易都將面臨監(jiān)控。稅務(wù)監(jiān)管沒有法外之地,偷稅漏稅必然遭到嚴(yán)查!

金三稅務(wù)系統(tǒng)的強(qiáng)大,自然不必贅言多說。企業(yè)的經(jīng)營(yíng)是否有異常,發(fā)票、申報(bào)數(shù)據(jù)是否真實(shí),系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)對(duì)比并分析。

動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)之下,一旦有異常,比如稅務(wù)率低,系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)預(yù)警??赡軐⒂懈嗥髽I(yè)因?yàn)闅v史欠賬虛開發(fā)票被識(shí)別出來,請(qǐng)大家遵守稅務(wù)法規(guī)。同時(shí),高工資、多渠道、多類型收入的將面臨嚴(yán)查!

本課程致力于剖析銀行角度、稅務(wù)角度、企業(yè)層面的合規(guī)支付及財(cái)稅籌劃方案。

【課程時(shí)長(zhǎng)】6小時(shí)

【課程大綱】

模塊一、銀行規(guī)范:公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)范圍、檢查重點(diǎn)以及管理標(biāo)準(zhǔn)

一、反洗錢和金融犯罪

1、《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》(銀發(fā)[2020]105號(hào))

2、嚴(yán)查拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避行為

3、現(xiàn)金實(shí)物可追溯

4、特定行業(yè)特定地區(qū)管理措施

1)、河北省,側(cè)重于房地產(chǎn)行業(yè)

2)、浙江省,側(cè)重于批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)

3)、深圳市,側(cè)重于對(duì)利用個(gè)人賬戶進(jìn)行經(jīng)營(yíng)性收支行為管控

5、個(gè)人現(xiàn)金收入報(bào)告

二、大額交易及可疑交易

1、大額交易

1)、當(dāng)日單筆或者累現(xiàn)金收支

2)、非自然人客戶銀行賬戶的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

3)、自然人客戶銀行賬戶的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

4)、自然人客戶銀行賬戶的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

2、可疑交易

(1)與公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模和業(yè)務(wù)名顯不符

1)、短期內(nèi)資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符

2)、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付

3)、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款

4)、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用

5)、與來自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)地區(qū)或者避稅型離岸金融中心頻繁發(fā)生資金收付。

(2)與公司的資金、幣種和現(xiàn)金流不符

1)、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付

2)、提前償還貸款,與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

3)、用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。

4)、進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù),而其資金的來源和用途可疑。

5)、經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款

(3)非經(jīng)營(yíng)類資金的頻繁往來

1)、外資方以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資后,在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外

2)、外方投入資本金數(shù)額超過批準(zhǔn)金額,從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。

3)、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金

4)、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。

5)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。

6)、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑

7)、居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后,要求銀行開具旅行支票、匯票

8)、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款,其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人操作。

3、大額交易和可疑交易會(huì)引發(fā)何種后果?

1)、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易后,應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)

2)、某些大額交易和可疑交易涉及到避稅風(fēng)險(xiǎn),稅務(wù)機(jī)關(guān)調(diào)查資金交易記錄

3)、企業(yè)財(cái)務(wù)人員個(gè)人私戶之間的資金大額往來和頻繁往來被畫像

 

 

模塊二、稅局角度:公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)嚴(yán)查重點(diǎn)以及重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

有哪些情況可以合理公轉(zhuǎn)私?

1.員工工資

1)真實(shí)、2)合理

2.差旅費(fèi)報(bào)銷

1)人員限制

2)業(yè)務(wù)的真實(shí)性

3)時(shí)間限制

3.向個(gè)人購(gòu)買

1)大額采購(gòu)可不可以

2)零星采購(gòu)與代開發(fā)票

3)向個(gè)人支付傭金的特殊規(guī)定

4)不要發(fā)票行不行

4.勞動(dòng)報(bào)酬

1)企業(yè)靈活用工

2)派遣用工

3)勞務(wù)報(bào)酬支出發(fā)票

5.股東紅利

模塊三、企業(yè)層面:公轉(zhuǎn)私的落地籌劃方案及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

一、業(yè)務(wù)委托:找安全、專業(yè)的平臺(tái)處理

二、業(yè)務(wù)委托:個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

三、備用金:人員限制及金額、期限限制

四、股東分紅:20%股息紅利個(gè)稅

五、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存:需取得自然人在稅務(wù)部門代開的發(fā)票

六、償還個(gè)人借款:往來賬及合同

企業(yè)價(jià)值觀: 誠(chéng)信做人,負(fù)責(zé)做事,實(shí)效主義,追求共贏

 
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