后疫情時代下銀行重點業(yè)務發(fā)展趨勢

【講師介紹】

王興旺老師是清華大學博士后、美國加州州立大學訪問學者。

某國有大行總行宏觀經(jīng)濟與金融市場研究員。

某國有大行總行培訓學院內(nèi)訓師、某國有大行總行數(shù)據(jù)分析師。

獲得中國博士后面上科學基金一等資助，主持及主筆多項國家級及省部級課題，在國際國內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。

為國內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進行過管理咨詢策劃，致力于宏觀經(jīng)濟研究與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營落地。

【課程收益】

?  掌握后疫情下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的主要發(fā)展趨勢。

?  掌握商業(yè)銀行重點業(yè)務的內(nèi)涵與轉(zhuǎn)型發(fā)展。

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學以致用、求真務實

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】銀行各部門負責人、銀行各行業(yè)條線

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、疫情下的銀行經(jīng)營環(huán)境分析——百年未有之大變局

1.1 宏觀層面：全球經(jīng)濟的深度衰退

1.1.1  2022年全球經(jīng)濟展望

1.1.2  美聯(lián)儲貨幣政策的傳導效應

1.1.3  金融開放帶來的機遇與挑戰(zhàn)

1.1.4 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑

1.1.5  商業(yè)銀行2022年一季度業(yè)績概覽

1.2 中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟倒逼企業(yè)進行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.2.1 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”

1.2.2 數(shù)字經(jīng)濟成為中國經(jīng)濟增長的新增長極

1.2.3 如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費端、生產(chǎn)端與社會端

1.2.4 金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為銀行未來發(fā)展的重要方向

1.3 微觀層面：后疫情時代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場

1.3.1 挖掘機會：如何小的創(chuàng)新規(guī)?；⑦吘夘I(lǐng)域常態(tài)化

1.3.2 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系

1.3.3 如何聚焦重點區(qū)域：經(jīng)濟帶與城市群

二、后疫情時代銀行重點業(yè)務板塊的轉(zhuǎn)型與發(fā)展趨勢

2.1 普惠金融

2.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

2.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

2.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數(shù)據(jù)

2.1.4 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風險數(shù)據(jù)

2.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數(shù)據(jù)

3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算

2.2  綠色金融

2.1 基本概念：二氧化碳當量、碳匯、碳排放權(quán)

2.2 為什么要進行碳中和

2.3 什么是綠色金融

2.4 綠色信貸的實踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務

2.5 碳排放權(quán)定價市場的發(fā)展歷程

2.6 什么是CCER——如何做碳金融

2.7 綠色金融典型案例

2.3 智能投顧和財富管理

2.3.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀

2.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

2.3.3 智能投顧和財富管理的轉(zhuǎn)型發(fā)展

2.4 消費金融

2.4.1 消費金融的市場格局

2.4.2 消費場景的打造

2.4.3 什么是“二八理論”

2.4.4 小微金融的場景打造

2.5 供應鏈金融

2.5.1 供應鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

2.5.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析

2.5.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

2.5.4 供應鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

2.6 對公業(yè)務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2.6.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

2.6.2 對公業(yè)務的場景構(gòu)建

2.7 數(shù)字人民幣對銀行的影響

2.7.1 數(shù)字化人民的發(fā)行歷程與試點

2.7.2 數(shù)字人民幣是M0還是M2

2.7.3 數(shù)字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義

2.7.4 對商業(yè)銀行零售業(yè)務模式產(chǎn)生的影響

三、后疫情時代鄉(xiāng)村振興業(yè)務如何開展

3.1 鄉(xiāng)村振興政策背景與內(nèi)涵

3.1.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出與政策內(nèi)涵

3.1.2 十四五規(guī)劃如何布局鄉(xiāng)村振興

3.1.3 新村振興如何三步走

3.2 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務挑戰(zhàn)

3.2.1 農(nóng)村的“三化”問題：邊緣化、空心化和老齡化

3.2.2 “流轉(zhuǎn)潮”變?yōu)椤巴说爻薄?/span>

3.2.3 如何避免業(yè)務陷入“死循環(huán)”

3.2.4 價格天花板效應

3.2.5 疫情下養(yǎng)殖行業(yè)的七大難題

3.3 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務機遇

3.3.1 新型城鎮(zhèn)化

3.3.2 農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建

3.3.3 鄉(xiāng)村特色經(jīng)濟與“四產(chǎn)農(nóng)業(yè)”

3.3.4 農(nóng)村金融的市場缺口

3.3.5 基因育種的未來機遇

3.3.6 土地流轉(zhuǎn)與農(nóng)民財產(chǎn)權(quán)的保障

3.3.7 農(nóng)村消費信貸市場與場景構(gòu)建

3.4 新型經(jīng)營主體金融支持體系構(gòu)建

3.4.1 新型經(jīng)營主體發(fā)展現(xiàn)狀

3.4.2 農(nóng)村“四維”金融體系服務圈

3.4.3 新型經(jīng)營主體的金融需求與供給分析

3.4.4 螞蟻金服是如何打開農(nóng)村金融市場

3.5 農(nóng)業(yè)供應鏈金融業(yè)務分析

3.5.1 基于不同主導企業(yè)的業(yè)務模式——四融平臺

3.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務模式——從產(chǎn)到銷

3.5.3 “鏈捷貸”養(yǎng)殖業(yè)營銷模式——鏈條打造

3.5.4 農(nóng)村供應鏈全景模式——多方合作

3.6 鄉(xiāng)村振興信貸政策指引

3.6.1 解讀國有行三農(nóng)信貸政策

3.6.2 解讀普惠金融信貸政策

3.7 金融科技在鄉(xiāng)村振興中的應用

3.7.1 什么是人工智能與區(qū)塊鏈

3.7.2 大數(shù)據(jù)分析在農(nóng)村金融中的風險識別

3.7.3 衛(wèi)星遙感技術(shù)的應用

3.7.4 人臉識別與千人前面營銷

3.8 當前銀行在農(nóng)村金融中的典型案例

3.8.1 農(nóng)業(yè)銀行的主攻產(chǎn)品——惠農(nóng)E貸

3.8.2 郵儲銀行的鄉(xiāng)村振興布局

四、 后疫情時代銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級的“五板斧”

4.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行

4.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？

4.1.2 國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道

4.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型

4.1.4 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)

4.1.5 直銷銀行需要線下嗎？

42 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行

4.2.1 開放銀行“開放”在何處？

4.2.2 什么是API經(jīng)濟？

4.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的

4.2.4 中國國內(nèi)開放銀行的探索與實踐

4.2.5 開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺

4.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘

4.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險

4.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數(shù)據(jù)

4.3.3 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風險數(shù)據(jù)

4.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數(shù)據(jù)

4.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑

4.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織

4.4.2 機構(gòu)重塑：利潤中心再造的模式與路徑

4.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團隊

4.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造

4.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造

4.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化

4.5.3 如何打造全行集中運營系統(tǒng)

4.5.4 數(shù)字化網(wǎng)點的流程優(yōu)化再造