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銀行貸后管理及催收技巧

主講老師: 陳毓慧
課時(shí)安排: 2天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 請看詳細(xì)課程介紹
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-06-24 08:39

【課程大綱】:
(領(lǐng)導(dǎo)開訓(xùn):強(qiáng)調(diào)訓(xùn)練的意義和目的)
導(dǎo)言、關(guān)于學(xué)習(xí)的效率及學(xué)習(xí)方法分析
頭腦風(fēng)暴:您碰到哪些關(guān)于大額存單暫行辦法相關(guān)的問題呢?每人提出自己工作中的問題,老師將這些問題作為案例在整個(gè)課程中巧妙地穿插、分析、示范指導(dǎo)。
第一章、貸款客戶管理(案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練)
1、精選客戶,控制風(fēng)險(xiǎn)
2、培養(yǎng)客戶,做大做強(qiáng)
3、定期聯(lián)絡(luò),了解實(shí)情
4、認(rèn)真檢查,控制風(fēng)險(xiǎn)
案例:客戶經(jīng)理染指民間借貸信貸業(yè)務(wù)與民間借貸防火墻亟需完善
案例:授信業(yè)務(wù)引發(fā)客戶損失導(dǎo)致復(fù)雜糾紛,銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新涉嫌違規(guī)
案例:浙企現(xiàn)“跑路潮”,授信需加強(qiáng)非財(cái)務(wù)因素分析
案例:滬票商再現(xiàn)大案,銀行承兌匯票失控爆發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
案例:集團(tuán)債務(wù)危機(jī),凸顯銀行“大客戶”授信管理存在漏洞
示范指導(dǎo)、模擬練習(xí)
就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評

第二章、貸后催收技巧(案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練)
(一)運(yùn)籌帷幄,促成收款
1、培養(yǎng)財(cái)務(wù)意識
2、分析收款困難原因
3、建立銷售策略,完善銷售機(jī)制
4、提高回款意識,提高談判技巧
5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)審核,發(fā)揮團(tuán)隊(duì)作用
6、加強(qiáng)客戶管理,了解客戶動態(tài)
7、客戶欠款分析,策略選擇
(二)三步收款,層層逼近
1、電話收款技巧
2、信函收款技巧
3、上門收款技巧
(三)有備無患,理性收款
1、收款前的準(zhǔn)備工作
2、收款中的技巧
3、收款后的心理工作
(四)良好溝通,避免障礙
1、影響溝通效果的因素
2、營造溝通氛圍
3、溝通六件寶:微笑、贊美、提問、關(guān)心、聆聽、“三明治”
4、深入對方情境
5、客戶引導(dǎo)技巧
6、三明治法則
7、高效溝通四要訣
8、高效溝通六步曲
(五)公關(guān)收款,攻心為上
1、借用客戶好友造勢技巧
2、借用客戶家人吹風(fēng)技巧
3、借用客戶員工技巧
4、借用對方客戶技巧
(六)巧用策略,以期收款
(七)巧借資產(chǎn),以資抵債
(八)五種力量,保駕護(hù)航
1、尋求律師協(xié)助,法律護(hù)航
2、通過金融機(jī)構(gòu),直接劃賬
3、仰仗行政單位,施壓收款
4、運(yùn)用媒體造勢,擴(kuò)大影響
5、保全財(cái)物,訴訟相脅
遼寧錦州交行與法院聯(lián)手作假核銷“不良”貸款案例分析
廣東省某支行貸后催收正反兩面案例分析
示范指導(dǎo)、模擬練習(xí)
就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評

第三章、貸后管理及催收的其他方法(案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練)
1、按月監(jiān)控
2、提前通知
3、告知風(fēng)險(xiǎn)
4、定期貸后檢查
5、跟客戶加強(qiáng)溝通、了解經(jīng)營狀態(tài)
6、側(cè)面溝通了解經(jīng)營狀態(tài)
7、關(guān)注借人在其他行的借款還款狀態(tài)
8、預(yù)估借款人的行業(yè)走勢
9、對貸戶提前溝通
10、強(qiáng)調(diào)不良后果,如機(jī)票、住宿、火車票不能購買
11、貸款重組
12、貸款展期
13、催收上門溝通:家人、親友、合作伙伴
14、嚴(yán)格執(zhí)行三查制度
15、建議專人催收
16、貸后檢查跟蹤,關(guān)注此行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)、經(jīng)營狀態(tài)
17、貸前調(diào)查細(xì)致、財(cái)務(wù)狀態(tài)、經(jīng)營狀態(tài)、人品調(diào)查
18、幫助客戶解決問題
19、對信用報(bào)告進(jìn)行監(jiān)測
20、請專業(yè)清收公司
21、把不良貸款打包出售
22、內(nèi)外協(xié)調(diào)
23、貸款壓值
24、找能管住他的人
示范指導(dǎo)、模擬練習(xí)
就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評
課程結(jié)束:
一、重點(diǎn)知識回顧
二、互動:問與答
三、學(xué)員:學(xué)習(xí)總結(jié)與行動計(jì)劃
四、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo):頒獎
五、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo):總結(jié)發(fā)言
六、合影:集體合影

 
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