推廣 熱搜: 2022  財(cái)務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營(yíng)銷(xiāo)  總裁班  安全 

傳家有道——家族信托的營(yíng)銷(xiāo)技能鍛造

主講老師: 馮穎 馮穎

主講師資:馮穎

課時(shí)安排: 2天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 本課程主在了解國(guó)內(nèi)家族信托的發(fā)展及家族信托的基本架構(gòu),為高凈值客戶的資產(chǎn)保值及傳承方面做出規(guī)劃。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-16 21:25

課程背景

改革開(kāi)放三十多年,我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)出高速增長(zhǎng),對(duì)私有財(cái)富創(chuàng)造的開(kāi)明與包容,見(jiàn)證了高凈值客戶財(cái)富的積累。在社會(huì)不斷變化發(fā)展下,2021年1月1日頒布實(shí)施的《民法典》對(duì)婚姻家庭制度、繼承制度修改了很多規(guī)定,并增加了若干新的重要規(guī)定,對(duì)中國(guó)高凈值客戶的財(cái)富管理提出了新的挑戰(zhàn)。家族信托在海外作為成熟的財(cái)富傳承和保護(hù)的重要工具,已經(jīng)有數(shù)百年的發(fā)展歷史。在國(guó)內(nèi),家族信托越來(lái)越受到高凈值人士重視,那么家族信托是如何保護(hù)我們的財(cái)富呢?

本課程主在了解國(guó)內(nèi)家族信托的發(fā)展及家族信托的基本架構(gòu),為高凈值客戶的資產(chǎn)保值及傳承方面做出規(guī)劃。

課程收益:

● 了解海內(nèi)外家族信托的歷史沿革

● 掌握家族信托的基本結(jié)構(gòu)及分類(lèi)

● 從法律層面認(rèn)識(shí)家族信托

● 掌握家族信托的主要功能

● 掌握家族信托的營(yíng)銷(xiāo)實(shí)操技能

 

課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天

課程對(duì)象:個(gè)金負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)、私財(cái)中心、理財(cái)經(jīng)理等

課程方式:課程講授+案例分析+情景模擬+實(shí)操演練+頭腦風(fēng)暴

課程大綱

導(dǎo)入:趙氏托孤,信而托之—信托的起源及國(guó)內(nèi)發(fā)展

1. 信托是一種為了轉(zhuǎn)移、管理財(cái)產(chǎn)而創(chuàng)設(shè)的制度、

1)最早的信托行為:公元2000年前的埃及“遺囑托孤”

2)近代意義的信托:英國(guó)的“尤斯USE”制度

3)現(xiàn)代意義的信托:美國(guó)的商事信托

2. 信托在國(guó)內(nèi)的發(fā)展

1)期初:融資功能的渠道

2)發(fā)展:財(cái)富保護(hù)和傳承

第一講:揭開(kāi)家族信托的神秘面紗

導(dǎo)入:

1. 信托的定義:《信托法》第二條

2. 家族信托的定義:《關(guān)于加強(qiáng)規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)渡期內(nèi)信托監(jiān)管工作的通知》界定家族信托

3. 國(guó)內(nèi)家族信托的發(fā)展

一、家族信托的五大分類(lèi)

家族信托的結(jié)構(gòu):三權(quán)分立

分類(lèi)一:現(xiàn)金類(lèi)家族信托

分類(lèi)二:股權(quán)類(lèi)家族信托

分類(lèi)三:不動(dòng)產(chǎn)類(lèi)家族信托

分類(lèi)四:保險(xiǎn)金信托

分類(lèi)五:其他類(lèi)家族信托

思考:為什么中國(guó)家族信托的類(lèi)型主要以現(xiàn)金類(lèi)為主?

二、家族信托與其他信托的區(qū)別

1. 家族信托與集合資金信托的區(qū)別:投資收益&資產(chǎn)隔離

案例:8%的收益信托是家族信托么?

2. 家族信托與保險(xiǎn)金信托的區(qū)別:保險(xiǎn)理賠金&家庭資產(chǎn)

3. 國(guó)內(nèi)家族信托與離岸信托的區(qū)別:海外資產(chǎn)&境內(nèi)資產(chǎn)

討論:離岸家族信托與國(guó)內(nèi)家族信托的異同

 

第二講:解析家族信托的三大主要“角色”

家族信托的法律法規(guī)依據(jù):《中華人民共和國(guó)信托法》、《關(guān)于加強(qiáng)規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)渡期內(nèi)信托監(jiān)管工作的通知》(信托函【2018】37號(hào))

角色一:委托人

1. 委托人的法律特征:資產(chǎn)擁有者

2. 委托人的法定權(quán)利:選擇權(quán)、知情權(quán)、撤銷(xiāo)權(quán)、更換權(quán)

3. 委托人的法定義務(wù):資金提供者

角色二:受托人

1. 受托人的法律特征:資產(chǎn)管理者

2. 受托人的法定權(quán)利:投資權(quán)、收益權(quán)、辭任權(quán)

3. 受托人的法定義務(wù):誠(chéng)信、謹(jǐn)慎、有效管理資產(chǎn)

角色三:受益人

1. 受益人的確認(rèn):親屬關(guān)系、直接利益關(guān)系

2. 受益人的法律特征:他益信托、資產(chǎn)受益者

3. 受益人的法定權(quán)利:受益權(quán)

4. 受益人的法定義務(wù):不承擔(dān)法定義務(wù),但遵守約定義務(wù)

案例:家族信托強(qiáng)制執(zhí)行第一案

 

第三講:拆解家族信托財(cái)富管理的功能

一、民法典推出后對(duì)家庭財(cái)富管理的影響

影響一:婚姻和家庭

影響二:繼承與傳承

影響三:產(chǎn)權(quán)與債權(quán)

二、家族信托的四大功能

功能一:財(cái)富傳承

案例:女兒該不該繼承父母的資產(chǎn)?

1. 避免繼承紛爭(zhēng)

2. 靈活財(cái)富分配

功能二:資產(chǎn)隔離

案例:地產(chǎn)公司老總的方便帶來(lái)的后悔

1. 避免家企財(cái)產(chǎn)不分

2. 保護(hù)婚前財(cái)產(chǎn)

3. 保護(hù)子女婚姻財(cái)富

功能三:稅務(wù)籌劃

案例:吳女士公司“巧”出售

1. 未來(lái)開(kāi)征遺產(chǎn)稅及贈(zèng)與稅的籌劃

2. 優(yōu)化稅務(wù)架構(gòu),進(jìn)行稅務(wù)籌劃

功能四:財(cái)富有效安排

案例:雅雅二婚前的焦慮

1. 退休養(yǎng)老規(guī)劃

2. 目標(biāo)實(shí)現(xiàn)規(guī)劃

 

第四講:鍛造家族信托的營(yíng)銷(xiāo)能力

一、家族信托的四大業(yè)務(wù)模式

模式一:信托公司自主開(kāi)發(fā)

模式二:商業(yè)銀行私人銀行與信托公司合作

模式三:保險(xiǎn)公司與信托公司合作

模式四:其他機(jī)構(gòu)與信托公司合作

討論:銀行為什么要做家族信托?

二、家族信托營(yíng)銷(xiāo)八步法

第一步:梳理委托人的信托目的

討論:高凈值客戶的金融需求和非金融需求都有哪些?

第二步:聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)

討論:個(gè)人可以成為專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)么?

第三步:委托人的KYC

討論:如何與客戶進(jìn)行有效的KYC的技巧?

第四步:受托人的篩選

討論:受托人的篩選標(biāo)準(zhǔn)?

第五步:簽訂意向書(shū)

第六步:修改完善信托條款

第七步:簽訂信托合同

第八步:成立信托及后續(xù)跟蹤反饋

討論:如何通過(guò)客戶KYC挖掘客戶家族信托需求?

三、家族信托委托人的KYC清單

1. 委托人基本信息收集

2. 委托人的資產(chǎn)證明文件:銀行卡、個(gè)人資產(chǎn)證明文件(資產(chǎn)>負(fù)債)

3. 受益人身份證明:直系或直接利益人

討論:如何去收集客戶的資料?

四、家族信托的核心內(nèi)容

內(nèi)容一:核心清單

內(nèi)容二:分配方案

內(nèi)容三:受益安排

五、家族信托的營(yíng)銷(xiāo)要點(diǎn)

導(dǎo)入:家族信托是“洗錢(qián)的天堂”么?

1. 目標(biāo)客戶分析

1)不適用人群:收入來(lái)源不明確、財(cái)務(wù)狀況在惡化、司法事件未解決、個(gè)人征信有瑕疵

2)適用人群:企業(yè)主、企業(yè)高管、大額私募基金投資人、富二代等

2. 目標(biāo)客戶需求挖掘

1)講故事

2)引共鳴

3)挖需求

4)給方案

六、家族信托的輔助營(yíng)銷(xiāo)工具

1. 客戶盡職調(diào)查清單、需求問(wèn)卷

工具:盡職調(diào)查清單

工具:需求問(wèn)卷調(diào)查表

2. 外部查詢平臺(tái)

1)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)

2)三方查詢平臺(tái):企查查、天眼查、啟信寶

3)全國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼管理中心

4)各省各市級(jí)信用網(wǎng)

5)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)

6)中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)

7)人民法院公告查詢系統(tǒng)

8)人民法院訴訟資產(chǎn)網(wǎng)

3. 財(cái)富規(guī)劃工具

1)養(yǎng)老金資料(報(bào)刊文章、資金測(cè)算表、養(yǎng)老金替代率分析)

2)教育金(海外名校的學(xué)費(fèi)列表、教育金的總花費(fèi)計(jì)算)

案例及場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)話術(shù):二婚帶來(lái)的無(wú)盡“煩惱”

 
反對(duì) 0舉報(bào) 0 收藏 0
更多>與傳家有道——家族信托的營(yíng)銷(xiāo)技能鍛造相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
掘金行動(dòng)——銀行存量客戶挖掘和休眠客戶喚醒 《銀行直播運(yùn)營(yíng)實(shí)操》  解開(kāi)銀行直播的商業(yè)密碼 《打造場(chǎng)景化特色銀行》  讓銀行營(yíng)銷(xiāo)場(chǎng)景富有活力 服務(wù)制勝  銀行大堂經(jīng)理服務(wù)綜合素養(yǎng)提升 銀行業(yè)務(wù)中關(guān)于進(jìn)出口報(bào)關(guān)運(yùn)輸流程及單據(jù)核實(shí) 商業(yè)銀行公司治理與董事會(huì)監(jiān)事會(huì)履職 銀行市場(chǎng)外拓體系及渠道搭建 優(yōu)秀的銀行柜員是這樣工作的
馮穎老師介紹>馮穎老師其它課程
新形勢(shì)下的基金營(yíng)銷(xiāo)技能提升 理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置能力及銷(xiāo)售技能提升 新零售下的高凈值客戶的資產(chǎn)配置三大能力提升 傳家有道——家族信托的營(yíng)銷(xiāo)技能鍛造 私募股權(quán)投資基金的“募、投、管、退、銷(xiāo)”策略 基金從業(yè)資格考試快速通關(guān)
網(wǎng)站首頁(yè)  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠(chéng)聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報(bào)  |  京ICP備11016574號(hào)-25