商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理與內(nèi)控

課程背景：

合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的必然要求，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，既是監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標(biāo)。

當(dāng)前我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在著合規(guī)意識(shí)淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高等問題。只有通過采取有效的對(duì)策，加強(qiáng)管理，改進(jìn)不足，我國商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運(yùn)行。

課程收益：

● 強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

● 有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

● 倡導(dǎo)建立“思想文化-政策制度-組織行為”合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架

● 精彩案例的融會(huì)貫通

課程特點(diǎn)：

● 內(nèi)容生動(dòng)，擅長把枯燥的理論變得形象化，易學(xué)易懂

● 結(jié)合講師多年實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，內(nèi)容可操作、可傳承、可落地

● 課堂氣氛活躍，組織形式多變，學(xué)以致用

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線人員、各支行負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理

課程方式：課堂講授+案例分享+技巧訓(xùn)練+問題思考+總結(jié)提煉

課程大綱

第一講：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與理解

1. baseL合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義

2. 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的理解

3. 銀監(jiān)會(huì)合規(guī)的定義

4. 其他合規(guī)定義

5. 案件回顧—從治理類案件到管理類案件

6. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的影響與代價(jià)

第二講：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控

一、內(nèi)法還是外法

1. 合規(guī)、內(nèi)控、操作風(fēng)險(xiǎn)三者之間的關(guān)系

2. 外法內(nèi)化流程

3. 內(nèi)控三道防線理念

二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架

1. 專項(xiàng)合規(guī)管理流程實(shí)例—反洗錢

2. 三類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理—儀表盤示例

3. 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理流程框架

三、內(nèi)部控制基本原理

1. COSO 1992內(nèi)部控制框架

2. COSO 2003全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架

3. COSOI與COSOII框架比較

4. ERM框架八要素

5. 復(fù)雜多維的監(jiān)管環(huán)境帶來的挑戰(zhàn)

第三講：內(nèi)控治理

一、內(nèi)部控制三道防線體系

1. 內(nèi)部控制三道防線的基本架構(gòu)和含義

2. 內(nèi)部控制三道防線的一般原理

二、某銀行內(nèi)控實(shí)踐案例

1. 治理架構(gòu)與內(nèi)控平臺(tái)的建設(shè)

2. 機(jī)構(gòu)間規(guī)章制度的差異帶來的挑戰(zhàn)

3. 如何應(yīng)對(duì)COSO和baseL兩方面挑戰(zhàn)

第四講：操作風(fēng)險(xiǎn)管理

一、內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

1. 表述略有不同，精神實(shí)質(zhì)一致

2. 應(yīng)對(duì)思路：一心二用

二、操作風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)定義解讀

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程循環(huán)

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架

4. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理三大工具

5. 操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）

6. 操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的四種情況

7. 操作風(fēng)險(xiǎn)分類辦法

第五講：案例解析

1. 支行副行長指令柜員代理開通網(wǎng)上銀行詐騙客戶資金案

2. 信貸客戶經(jīng)理違法發(fā)放貸款案和違法承兌票據(jù)案

3. 理財(cái)客戶經(jīng)理私售“飛單”理財(cái)產(chǎn)品案

4. 公司信貸客戶經(jīng)理上門簽訂保證合同簽章虛假案

5. 個(gè)人信貸客戶經(jīng)理串通不法中介騙取銀行貸款、騙領(lǐng)銀行卡案

6. 離職員工冒充銀行工作人員在營業(yè)場所非法吸收公眾存款案

7. 信貸客戶經(jīng)理偷換企業(yè)預(yù)留印鑒卡詐騙客戶資金案

8. 支行副行長內(nèi)外勾結(jié)，誘騙客戶兩次輸入密碼的詐騙客戶資金案

第六講：課程收尾

1. 課程回顧

2. 答疑解惑

3. 合影道別