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商業(yè)銀行業(yè)反洗錢與數(shù)字貨幣案例精析

主講老師: 彭志升 彭志升

主講師資:彭志升

課時(shí)安排: 2天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 本課程將從政策.法律.操作層面來強(qiáng)化學(xué)員的反洗錢意識(shí)以及如何監(jiān)測(cè)洗錢,從而加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的反洗錢意識(shí),減少金融機(jī)構(gòu)被洗錢分子利用,不慎卷入洗錢犯罪的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-16 20:55

課程背景:

2019年4月17日,F(xiàn)ATF發(fā)布了對(duì)中國的反洗錢反恐怖融資互評(píng)報(bào)告,該報(bào)告中針對(duì)受益所有人的核實(shí)問題,非法洗錢行為一直存在,近些年利用對(duì)公賬戶進(jìn)行洗錢的案例明顯增加,“洗錢”帶來的挑戰(zhàn)日益嚴(yán)峻,其中銀行業(yè)需要承擔(dān)的責(zé)任重大,由于對(duì)洗錢行為的預(yù)防與監(jiān)控措施還不夠完善,導(dǎo)致不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪線索,影響了對(duì)洗錢犯罪進(jìn)行追查. 打擊及追繳的行動(dòng),提高全民反洗錢意識(shí)與知識(shí)技能水平,尤其是銀行業(yè)的反洗錢水平變得越發(fā)緊要,本課程將從政策. 法律. 操作層面來強(qiáng)化學(xué)員的反洗錢意識(shí)以及如何監(jiān)測(cè)洗錢,從而加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的反洗錢意識(shí),減少金融機(jī)構(gòu)被洗錢分子利用,不慎卷入洗錢犯罪的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

本課程將從政策.法律.操作層面來強(qiáng)化學(xué)員的反洗錢意識(shí)以及如何監(jiān)測(cè)洗錢,從而加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的反洗錢意識(shí),減少金融機(jī)構(gòu)被洗錢分子利用,不慎卷入洗錢犯罪的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

 

課程收益:

● 幫助學(xué)員對(duì)反洗錢有一個(gè)更深的理解和監(jiān)管趨勢(shì)的了解;

● 讓學(xué)員掌握落實(shí)反洗錢必備的知識(shí)和技巧,增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識(shí)和能力;

● 全方面解讀近期央行關(guān)于反洗錢相關(guān)的文件新規(guī)要求及文件在實(shí)際操作中的應(yīng)用;

● 提高反洗錢工作中重點(diǎn)和難點(diǎn)的應(yīng)對(duì)能力,切實(shí)提高學(xué)員反洗錢工作水平。

 

課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天

課程對(duì)象:反洗錢崗位人員. 會(huì)計(jì)主管及銀行從業(yè)相關(guān)人員等

課程方式:強(qiáng)調(diào)互動(dòng),理論結(jié)合實(shí)踐,突出重點(diǎn)和難點(diǎn)。


課程大綱

第一講:近二年反洗錢罰單及趨勢(shì)簡(jiǎn)說

1. 2020年人民銀行處罰情況簡(jiǎn)介

2. 那些業(yè)務(wù)成為被處罰的重災(zāi)區(qū)

3. 70%的罰單來源于反洗錢,反洗錢2018-2020處罰的主要原因有那些

4. 反洗錢工作發(fā)展趨勢(shì)與關(guān)注點(diǎn)偏移

5. 相關(guān)反洗錢罰單是柜面上實(shí)際產(chǎn)生的,相關(guān)典型案例分析

6. 銀保監(jiān)會(huì)近期關(guān)于反洗錢文件的意義

 

第二講:銀行業(yè)反洗錢客戶盡職調(diào)查及案例分析

1. 銀行業(yè)反洗錢向以風(fēng)險(xiǎn)為本的方向發(fā)展趨勢(shì)明顯

文件解讀:《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

2. 客戶盡職調(diào)查的具體內(nèi)容與實(shí)戰(zhàn)操作案例分析

3. 了解你的客戶“(KYC)”原則

1)客戶身份背景了解

2)客戶職業(yè)或經(jīng)營背景了解

3)交易目的與性質(zhì)了解

4)資金來源

4. 客戶身份初次.持續(xù).重新識(shí)別技巧及辦法案例分析

5. 客戶身份盡職調(diào)查難點(diǎn).要點(diǎn)分析及案例分析

1)關(guān)于一址多照小微企業(yè)開戶問題

2)影響解讀:關(guān)于《廣東省小微企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立特別服務(wù)規(guī)范(負(fù)面清單)》對(duì)賬戶管理工作帶來什么樣的影響

- 企業(yè)實(shí)際受益人核實(shí)工作

- 異地.可疑問題客戶識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)控制措施

- 中高風(fēng)險(xiǎn)人客戶身份盡職調(diào)查方式及技巧分析

- 無法臨柜客戶身份核實(shí)工作

- 代理人身份核實(shí)登記工作

- 重新身份核實(shí)具體操作辦法

 

第三講:重要反洗錢文件柜面應(yīng)用與案例分析

1. 中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀發(fā)〔2016〕261號(hào))

案例分析:一銀行因虛假開戶被判賠及以被人民銀行處罰案,反觀賬戶管理制度的重要性。

2. 《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》最新要求解讀(2017年7月1日起實(shí)施)

3. 中國人民銀行關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)執(zhí)行要求的通知(銀發(fā)[2017]99號(hào))

4. 《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易控制措施的通知》(117號(hào)文)

案例分析:一銀行成功堵截非法買賣銀行帳戶的犯罪團(tuán)伙案

5. 235號(hào)164號(hào)文件非自然人銀行身份識(shí)別

案例分析:一銀行成功識(shí)別一非自然人客戶異常交易案

6. 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(銀保監(jiān)[2019]1號(hào))

7. 《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》銀發(fā)〔2019〕85號(hào)

1)加強(qiáng)單位賬戶實(shí)名制管理

2)強(qiáng)化特約商戶與受理終端管理

8. 《中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕238號(hào))

 

講:利用銀行金融機(jī)構(gòu)常見的洗錢行為及本質(zhì)特征

1. 什么是洗錢

2. 洗錢逃不掉的三個(gè)階段

3. 如何透過交易行為看洗錢的本質(zhì)

4. “十二大”銀行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

5. 反洗錢和反恐怖融資的相同與區(qū)別

 

第五講:常見的洗錢犯罪可疑交易特征與案例研討

1. 大額交易和可疑交易報(bào)告制度

1)十八類報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)規(guī)定解析

2)可疑報(bào)告撰寫基本要求

3)企業(yè)(單位)客戶的監(jiān)測(cè)與識(shí)別

2. 各大不同類型洗錢犯罪的交易特征與案例研討

1)地下錢莊的可疑交易特征與案例研討

2)走私洗錢的可疑交易特征與案例研討

3)腐敗洗錢的可疑交易特征與案例研討

4)詐騙洗錢的可疑交易特征與案例研討

5)毒品洗錢的可疑交易特征與案例研討

6)非法集資的可疑交易特征與案例研討

7)稅務(wù)洗錢的可疑交易特征與案例研討

8)傳銷洗錢的可疑交易特征與案例研討

3. 最高檢.人民銀行聯(lián)合發(fā)布的最新洗錢典型案例分析

 

講:大額可疑交易報(bào)告與撰寫重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

1. 報(bào)告核心為充分的人工識(shí)別及識(shí)別過程描述

2. 大額交易報(bào)與不報(bào)案例分析

3. 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的三大基本結(jié)構(gòu)

4. 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的完整性.有效性.一致性案例分析

5. 重點(diǎn)可疑交易報(bào)告模板案例分析

 

講:數(shù)字貨幣(DCEP)對(duì)于反洗錢的意義

1. 什么是數(shù)字貨幣,它與紙幣.比特幣有什么區(qū)別

2. 數(shù)字貨幣會(huì)給我們和世界帶來什么樣的改變

3. 數(shù)字貨幣對(duì)反洗錢工作的影響

4. 數(shù)字貨幣與人民幣國際化的意義

 
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