財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

課程背景：

處于高速增長的中國經(jīng)濟(jì)受歐美國家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。

中國當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)政策問題進(jìn)行詳細(xì)的分析，揭示中國當(dāng)前的真實(shí)狀況，把握當(dāng)前大家所焦慮的問題和解決對(duì)未來的不確定。

課程目標(biāo)：

● 思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認(rèn)知財(cái)富傳承

● 知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉

● 技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)財(cái)富管理的方法

● 發(fā)掘規(guī)律：掌握有效運(yùn)用保全傳承技能

● 持續(xù)服務(wù)：利用知識(shí)回饋客戶增加業(yè)績

課程特色：

● 以政策風(fēng)險(xiǎn)為切入點(diǎn)，引起共鳴

● 從宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀闡述，導(dǎo)出迫切

● 導(dǎo)未來經(jīng)濟(jì)政策預(yù)期，陷入深思

● 落行業(yè)分析競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)，有效促進(jìn)

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)各級(jí)管理者

課程方式：課程講授有效互動(dòng)

課綱大綱

第一講：經(jīng)濟(jì)環(huán)境解讀

一、2018年的“再見與不見”

1. 動(dòng)蕩之年：中美貿(mào)易戰(zhàn)的深度解析

案例分析：中興華為事件與中美未來抗衡

2. 顛覆之年：長春長生事件與新時(shí)代主要矛盾

互動(dòng)研討：改革開放與美好生活的時(shí)代變遷

3. 離別之年：李詠與金庸等離開留下了什么

問題分析：生活中的快節(jié)奏與慢節(jié)奏

二、2019年的“悲觀與樂觀”

1. 個(gè)稅改革與社保稅務(wù)征管的財(cái)政政策

問題分析：個(gè)稅改革釋放的信號(hào)與帶給保險(xiǎn)行業(yè)的機(jī)會(huì)

政策解讀：個(gè)稅改革中“反避稅條款”與我國的對(duì)外政策

互動(dòng)研討：國稅地稅合并與銀保監(jiān)會(huì)建立的始末因果

2. M2、GDP、CPI與2019年的貨幣政策分析

數(shù)據(jù)分析：新鮮出爐的2018年經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

問題分析：2019年的M2與貨幣政策預(yù)測(cè)

3.金融監(jiān)管政策與房地產(chǎn)、股市預(yù)測(cè)

資產(chǎn)定價(jià)：股市目前的市凈率與2019年股市政策解讀

資產(chǎn)定價(jià)：樓市政策投機(jī)與2019年樓市政策解讀

對(duì)外監(jiān)管：居民和個(gè)人海外投資在2019年的發(fā)展預(yù)測(cè)

第二講：資產(chǎn)配置策略

一、資產(chǎn)配置與財(cái)富自由

1. 數(shù)據(jù)解讀：生命周期與財(cái)富管理目標(biāo)

2. 關(guān)愛自己：品質(zhì)養(yǎng)老與白頭偕老的要素

3. 未來孩子：天價(jià)嫁女與財(cái)富傳承的期盼

二、玩轉(zhuǎn)資產(chǎn)配置：分散

1. 股票投資分析

分析決策方法：技術(shù)分析與價(jià)值分析

2. 房地產(chǎn)投資分析

當(dāng)前政策解讀：房產(chǎn)稅的2011與2019

3. 銀行理財(cái)投資分析

金融產(chǎn)品分析：銀行理財(cái)產(chǎn)品與資管新規(guī)

4. 安全投資分析

金融產(chǎn)品分析：保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)劣勢(shì)分析

金融產(chǎn)品分析：2019年的現(xiàn)金為王

三、玩轉(zhuǎn)資產(chǎn)配置：分配

1. 未雨綢繆：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)

2. 伺機(jī)而動(dòng)：資產(chǎn)的流動(dòng)性管理

3. 審時(shí)度勢(shì)：當(dāng)前美林時(shí)鐘理論

4. 構(gòu)建2019年的資產(chǎn)配置策略