中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)操

《中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)操》

時(shí)長(zhǎng)：6小時(shí)

第一部分：認(rèn)識(shí)中小企業(yè)

一、信貸的本源？--了解你的客戶

二、借給誰(shuí)？---中小微企業(yè)特征及融資特點(diǎn)

三、什么時(shí)候借？--中小企業(yè)成長(zhǎng)周期與融資特點(diǎn)

四、借多少？--中小企業(yè)銀行貸款需求分析

五、靠什么還？--小企業(yè)還款的兩大因素

六、信貸風(fēng)控邏輯--三真三好

七、信貸三倍定律--貸前三倍于貸后

第二部分：貸前風(fēng)險(xiǎn)管理--防騙

一、真人

1．真老板（企業(yè)老板核實(shí)方法及案例）

2．真經(jīng)驗(yàn)（老板從業(yè)經(jīng)驗(yàn)核實(shí)方法及案例）

3．真口碑（老板口碑核實(shí)方法及案例）

4．真健康（老板健康核實(shí)方法及案例）

二、真企

1．真經(jīng)營(yíng)（十大常見(jiàn)異?，F(xiàn)象）

2．真用途（防止多元化）

3．真資產(chǎn)（資產(chǎn)核實(shí)方法及案例）

三、真擔(dān)保

1．抵押擔(dān)保要點(diǎn)及案例

2．質(zhì)押擔(dān)保要點(diǎn)及案例

3．保證擔(dān)保要點(diǎn)及案例

4．信用擔(dān)保要點(diǎn)及案例

第三部分：貸后風(fēng)險(xiǎn)管理--防壞

一、好經(jīng)營(yíng)

1．企業(yè)經(jīng)營(yíng)四大要點(diǎn)

2．生產(chǎn)制造企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、案例

3．商貿(mào)流通企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、案例

4．工程施工企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、案例

5．物流運(yùn)輸企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、案例

6．連鎖經(jīng)營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、案例

7．專精特新企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、案例

二、好轉(zhuǎn)型

1、企業(yè)轉(zhuǎn)型失敗案例

2、企業(yè)轉(zhuǎn)型方向分析

三、好投資

1、企業(yè)投資失敗案例

2、企業(yè)投資要點(diǎn)分析

四、好融資

第四部分：識(shí)別隱性債務(wù)

一、認(rèn)識(shí)隱債

1．什么是隱債

2．隱債的形成原因

3．隱債的常見(jiàn)類型

二、識(shí)別隱債

1．觀察隱債--看老板、看財(cái)務(wù)、看流水的方法及案例

2．打聽(tīng)隱債--內(nèi)外三方打聽(tīng)的方法及案例

3．詢問(wèn)隱債--與老板聊天了解隱債的方法及案例

4．查證隱債--查征信、查報(bào)表、查其他的方法及案例

5．評(píng)估隱債--四項(xiàng)依據(jù)

6．分析隱債--抓大放小