| 主講老師： | 王軍生 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 商業(yè)銀行運營管理未來發(fā)展趨勢將更加注重數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能化升級，通過金融科技手段提升業(yè)務處理效率與風險管理能力。工作方向?qū)⒕劢褂趦?yōu)化客戶體驗，強化數(shù)據(jù)分析與決策支持，推動業(yè)務流程自動化與智能化改造。同時，商業(yè)銀行將深化混業(yè)經(jīng)營與綜合化服務，拓展國際業(yè)務，提升在全球金融市場中的競爭力。未來，商業(yè)銀行將致力于構建高效、智能、開放的運營管理體系，以適應快速變化的金融市場環(huán)境。 | |
| 內(nèi)訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-10-11 13:12 |
商業(yè)銀行運營管理未來發(fā)展趨勢和工作方向
培訓經(jīng)典
商業(yè)銀行是資金密集型+風險密型+技術密型+信息密集型等高風險行業(yè)。
利率市場化的推進，銀行經(jīng)營創(chuàng)新面臨新對策
商業(yè)銀行是靠什么賺錢的？
王軍生 銀行實戰(zhàn)培訓專家 v 高級經(jīng)濟師、擔任銀行高管20多年 v 兼職從事培訓工作近30年 v 現(xiàn)任銀行總行級在職講師 v 現(xiàn)任銀行總行級特約研究員 v 從事支行行長10年 v 中國人民大學農(nóng)業(yè)與農(nóng)村發(fā)展學院合作教授 v 山東師范大學外聘碩士導師 v 濟南大學外聘碩士生導師 王老師專著：
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課程大綱
一.未來商業(yè)銀行的運營“新特點+新趨勢” | |
一）、利率市場化的發(fā)展新特點+新趨勢 1）、商業(yè)銀行從資產(chǎn)運用來尋找適合的資金來源，提升資產(chǎn)的安全+收益的雙重標準，提升信用風險+市場風險的策略組合+資金配置 2）、在利率波動的環(huán)境中，通過策略性改變利率敏感資金的配置，實現(xiàn)銀行的目標凈利息收入，或者通過調(diào)整總體資產(chǎn)和負債的持續(xù)期，維持銀行正的凈值。 二）、確保商業(yè)銀行運營的戰(zhàn)略目標 1.促進風險可控下的收益最大化，提升價值創(chuàng)造能力 2、調(diào)整業(yè)務發(fā)展結構，確保董事會、高管層戰(zhàn)略實施 3.提高內(nèi)、外部定價能力與水平，提高收益 4.引導業(yè)務重定價結構調(diào)整優(yōu)化，降低利率風險 5.匹配資產(chǎn)負債業(yè)務期限結構，降低流動性風險 6.加強調(diào)控能力，貫徹國家政策，履行社會責任 三）、網(wǎng)絡金融帶來金融領域一場深刻模式變革，改寫了銀行未來贏利模式和經(jīng)營模式 1、公司業(yè)務：單一網(wǎng)銀+集團網(wǎng)銀+多銀行網(wǎng)銀 2、零售業(yè)務：個人網(wǎng)銀+電子商務+移動銀行+互動平臺 在未來3—5年網(wǎng)點結算替代率和覆蓋達到90%以上。 網(wǎng)絡銀行 對傳統(tǒng)銀行形成 1）、業(yè)務替代率 2）、服務覆蓋率 3、）客戶關聯(lián)率 智能手機+平板電腦+智能電視
| 四）、銀行結算發(fā)展的4個時代 1、網(wǎng)點金融時代 “二八”戰(zhàn)略：有限的區(qū)域+有限客戶競爭模式 大網(wǎng)點，小網(wǎng)絡時代，以網(wǎng)點競爭為核心優(yōu)勢 2、網(wǎng)絡金融時代 小網(wǎng)點，大網(wǎng)絡時代，以網(wǎng)絡競爭為核心優(yōu)勢 3、“卡+帳號”時代 五）、網(wǎng)絡金融的新模式 1、無紙制票據(jù) 企業(yè)紙制票據(jù)已呈現(xiàn)逐年減少的趨勢。電子銀行在企業(yè)之間、個人與企業(yè)之間、個人之間的結算和支付上獲得廣泛的應用與發(fā)展。 2、無鈔票 社會鈔票的應用量呈逐年減少趨勢。 3、無時空地域限制 個人網(wǎng)銀給客戶最大的優(yōu)勢是自助與便利，增強客戶隨時自主支配資金空間與時間的能力。 4、電子商務時代 六）、馬云贏利模式“長尾戰(zhàn)略” 1）、無限區(qū)域； 2）、無限客戶； 3）、無限增長新模式 七）、網(wǎng)絡銀行的新趨勢 謀求在有限區(qū)域的無限發(fā)展平臺 手機銀行 青年人集群 電視銀行 老年人集群 電腦銀行 中年人集群 八）、商業(yè)銀行低成本的網(wǎng)點運營新方案 社區(qū)銀行 微型網(wǎng)點 ATM模式 |
二、未來商業(yè)銀行的運營與管理新模式 | |
一）、商業(yè)銀行未來新環(huán)境變化 1）.資產(chǎn)總量、結構自主規(guī)劃安排 2）.金融格局多元化，競爭加劇 3）.資本硬約束 4）.利率市場化，利率水平提升，利率波動加大 5）.風險因素增多，管理難度加大 二）、資產(chǎn)負債管理“量、價、險”新模式 1）、資本充足率管理 2）、資本籌資管理 3）、經(jīng)濟資本配置 4）、存貸款對外定價管理 5）、內(nèi)部資金定價管理 三）、資產(chǎn)負債管理—主要內(nèi)容 1）、計劃管理 2）、經(jīng)濟資本管理 3）、利率管理 4）、資金管理 5）、經(jīng)營分析 6）、統(tǒng)計管理
| 四）、未來銀行網(wǎng)點發(fā)展新環(huán)境和新趨勢 從網(wǎng)點戰(zhàn)，到網(wǎng)略戰(zhàn) 傳統(tǒng)模式下的網(wǎng)點競爭是：大網(wǎng)點+小網(wǎng)略 未來模式下的網(wǎng)點競爭是：小網(wǎng)店+大網(wǎng)略 五）、網(wǎng)點合理+科學布局 1、快速辦理區(qū) 2、貴賓辦理區(qū) 3、私人客戶區(qū) 六）、網(wǎng)點精細化管理 1）、人員職責配置到位 2）、崗位聯(lián)動到位 3）、客戶管理到位 4）、工具使用到位 5）、日常管理到位 七）、內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價（FTP） 1）、 強化市場導向，體現(xiàn)資金的市場價值和利率的期限結構； 2）、資金定價科學精細，定價規(guī)則合理透明 3）、提升管理期限錯配和利率波動的預期調(diào)配能力 4、持續(xù)支持信貸資產(chǎn)配置下的業(yè)務發(fā)展 案例分享 |
適合對象
支行長
分管柜臺業(yè)務副行長+分管授信副行長
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京公網(wǎng)安備 11011502001314號
