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對(duì)公授信業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)及要點(diǎn)

主講老師: 趙毅 趙毅

主講師資:趙毅

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是金融體系的核心機(jī)構(gòu),提供多樣化的金融服務(wù)。它們接受存款、發(fā)放貸款,促進(jìn)資金的流動(dòng)和有效利用。銀行還提供轉(zhuǎn)賬、支付、理財(cái)、外匯兌換等多種業(yè)務(wù),以滿足客戶的不同需求。作為金融中介,銀行在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、維護(hù)金融穩(wěn)定方面發(fā)揮著重要作用。同時(shí),銀行也致力于提供安全、便捷的服務(wù),為客戶創(chuàng)造價(jià)值。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-05-28 13:17


【課程目的】

通過(guò)本課學(xué)習(xí),可以使學(xué)員熟悉對(duì)公授信業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)中所要關(guān)注的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相關(guān)管理要求,掌握金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人/擔(dān)保人主體資格、法律合同、擔(dān)保情況、授信用途和項(xiàng)目貸款合規(guī)性等方面的審核要求和操作實(shí)務(wù),并可以有效運(yùn)用一些審核方法。

【課程重點(diǎn)】

借款人/擔(dān)保人主體資格審核、法律合同審核、擔(dān)保情況審核、授信用途審核和項(xiàng)目貸款合規(guī)性審核

【課程時(shí)間】

1-1.5天,6小時(shí)/天

【課程時(shí)間】

銀行各相關(guān)條線負(fù)責(zé)人、各支行負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、風(fēng)控人員

【課程方式】

專題講授+案例分享+問(wèn)題思考+總結(jié)提煉

 

【課程大綱】

一、前言

(一)公司類授信業(yè)務(wù)簡(jiǎn)要流程

(二)課程預(yù)覽

二、主體資格

(一)借款人

1.企業(yè)性質(zhì)

2.股權(quán)結(jié)構(gòu)

3.經(jīng)營(yíng)范圍

4.數(shù)據(jù)分析

5.法人/法定代表人/法人代表的區(qū)別與聯(lián)系

6.決策機(jī)制

7.決議有效性

8.流動(dòng)資金貸款需求量測(cè)算

(二)擔(dān)保人

特殊擔(dān)保人對(duì)外擔(dān)保應(yīng)注意的情況

三、授信合同

(一)授信合同結(jié)構(gòu)圖

(二)授信合同種類

1.綜合授信額度

2.最高額擔(dān)保

1)最高額保證(公司/個(gè)人)

2)最高額抵押(公司/個(gè)人)

3)最高額質(zhì)押(公司/個(gè)人)

3.流動(dòng)資金貸款

4.固定資產(chǎn)貸款

四、擔(dān)保方式

(一)保證

(二)抵押

(三)質(zhì)押

(四)低信用風(fēng)險(xiǎn)/類低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

五、授信用途

(一)借款需求:借款人為什么會(huì)出現(xiàn)資金短缺并需要借款?

(二)借款用途

1.流動(dòng)資金貸款

1)禁止性規(guī)定

2)合規(guī)性

3)真實(shí)性和合理性

4)授信用途證明材料

2.固定資產(chǎn)貸款

1)合規(guī)性

2)真實(shí)性和合理性

3)特殊的固定資產(chǎn)貸款用途

4)授信用途證明材料

5)如何區(qū)分流動(dòng)資金用途和固定資產(chǎn)用途

3.其他品種貸款

搭橋貸款、并購(gòu)貸款、出口信貸、金融機(jī)構(gòu)借款、與應(yīng)收賬款收購(gòu)

4.特殊用途貸款

借新還舊、還舊借新、置換貸款、貸款重組、貸款展期與無(wú)還本續(xù)貸

六、項(xiàng)目貸款合規(guī)性審核

(一)項(xiàng)目審批類文件

1.主要文件和合規(guī)性要求

2.常見(jiàn)類項(xiàng)目

1)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目

2)園區(qū)

3)土地儲(chǔ)備

4)市政基礎(chǔ)、保障性安居工程等

5)核電

6)港口/碼頭

7)公路、鐵路、橋梁

8)船舶建造

9)軌道交通

10)水電、火電、風(fēng)電

11)電網(wǎng)工程

12)學(xué)校、醫(yī)院

13)技改經(jīng)營(yíng)性固定資產(chǎn)建設(shè)類項(xiàng)目

14)資產(chǎn)(商業(yè)用房)支持類項(xiàng)目

15)并購(gòu)貸款類項(xiàng)目

3.特殊類項(xiàng)目

1)復(fù)合類項(xiàng)目(碼頭、園區(qū)、小城鎮(zhèn)等)

2)飛機(jī)融資

3)船舶融資

(二)資本金

1.什么是資本金

2.資本金的判定

3.資本金的審核:資本金比例、審核標(biāo)準(zhǔn)和所需材料

(三)工程進(jìn)度:證明材料、審核要點(diǎn)及方法

(四)以房地產(chǎn)為例的綜合分析案例

七、問(wèn)與答

針對(duì)學(xué)員在課堂上提出的問(wèn)題進(jìn)行解答


 
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