《保險金信托規(guī)劃原理與實務》 ——全方位解讀保險金信托

【課程背景】

當下，金融機構不約而同的將視線聚焦于保險金信托業(yè)務。布局保險金信托業(yè)務，是立足當下與長遠的綜合考慮，有助于搶占財富管理的戰(zhàn)略高地。保險金信托不是理財產品，是橫跨信托、保險及民法的創(chuàng)新產物，涉及多方主體之間的權利義務關系，如果沒有掌握系統(tǒng)的專業(yè)知識，不可能為客戶提供個性化、定制化的服務。

【課程收益】

通過系統(tǒng)的學習，從基礎概念切入，為您解讀行業(yè)術語，梳理多種業(yè)務模式，深度剖析原理及邏輯，幫助從業(yè)人員輕松與客戶交談，推動業(yè)務落地。

【課程特色】

最系統(tǒng)、專業(yè)、實操落地的保險金課程，授課老師目前依然在一線從事超高凈值家庭保險金信托及家族信托規(guī)劃及管理業(yè)務，是保險金信托前沿理論及實操研究的資深專家。

【課程對象】代理人/績優(yōu)人員/投資顧問/私人銀行客戶經理

【課程時間】1天（6H/天）

【課程大綱】

一、什么是保險金信托

1、保險金信托的起源與發(fā)展

2、關于保險金信托的定義

3、保險金信托的構成要素

4、誰可以設立保險金信托

5、保險金信托與家族信托的關系

二、海外保險金信托借鑒

1、美國的保險金信托發(fā)展情況

(1) 不可撤銷人壽保險信托

(2) 不可撤銷人壽保險信托的主要特征

2、日本的保險金信托發(fā)展情況

(1) 日本保險金信托的兩種模式

(2) 日本保險金信托核心目的

3、中國臺灣地區(qū)的保險金信托發(fā)展情況

(1) 臺灣地區(qū)以自益型保險金信托為主

(2) 臺灣地區(qū)保險金信托的主要功能

三、保險金信托的設立與法律架構

1、保險金信托的設立步驟

2、保險金信托的法律架構

四、保險金信托對客戶的價值

1、保險與信托結合的必要性

2、保險金信托的核心功能

五、什么樣的保險適合裝入信托

1、信托法對保險金信托財產的要求

2、國內目前對接的主要保險類型

3、對我國保險金信托類型的未來展望

六、保險金信托參與機構及其服務

1、保險公司的角色及服務內容

2、信托公司的角色及服務內容

3、銀行的角色及服務內容

七、保險金信托對參與機構的業(yè)務價值

1、參與機構開展保險金信托的動機分析

2、參與機構之間的業(yè)務價值分配

八、案例演示：保險金信托主要應用場景（上）

1、防范監(jiān)護人侵占風險，保護未成年子女利益

2、防范子女婚變風險，保障成年子女品質生活

3、防范子女創(chuàng)業(yè)或揮霍風險，護航財富代際傳承

4、發(fā)揮保險杠桿效應，中產也能享受信托定制功能

5、為重組家庭統(tǒng)籌規(guī)劃，化解復雜家庭關系

6、保障全職太太的安全感，構建和諧家庭關系

九、案例演示：保險金信托主要應用場景（下）

7、構建家企資產防火墻，阻斷企業(yè)經營風險的蔓延

8、設立特殊需要信托，持久關愛特殊兒童

9、協助涉外稅務籌劃，解決客戶跨境的財富管理需求

10、設置激勵機制，激發(fā)子女奮發(fā)有為

十、中國保險金信托的業(yè)務模式

1、保險金信托1.0模式

2、保險金信托1.5模式

3、保險金信托2.0模式

4、保險金信托3.0模式