| 主講老師： | 趙志宏 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)保障制度，通過集合眾多人的力量，共同分?jǐn)偪赡馨l(fā)生的損失。它能夠?yàn)閭€(gè)人和企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障，確保在面臨意外風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能夠得到經(jīng)濟(jì)上的支持。保險(xiǎn)種類繁多，涵蓋人身、財(cái)產(chǎn)、責(zé)任等多個(gè)領(lǐng)域，能夠滿足不同人群和企業(yè)的多樣化需求。購買保險(xiǎn)不僅是對(duì)個(gè)人和家庭的負(fù)責(zé)，也是對(duì)社會(huì)穩(wěn)定的貢獻(xiàn)。通過保險(xiǎn)，我們可以更好地應(yīng)對(duì)生活中的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)，保障自身的安全與發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-03-07 13:57 |
【課程背景】
理財(cái)規(guī)劃是指通過運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面、多方面或者全面的綜合性方案，重點(diǎn)是基于長期的規(guī)劃與對(duì)趨勢的判斷和客戶對(duì)于未來生活的展望，更多的適用于中產(chǎn)家庭的長周期財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)劃，利用財(cái)富的時(shí)間價(jià)值來實(shí)現(xiàn)客戶生活品質(zhì)的不斷提高，最終達(dá)到終身的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過程。
同時(shí)幫助我們更好的經(jīng)營中產(chǎn)客戶，維護(hù)長期穩(wěn)定的服務(wù)關(guān)系。
【課程收益】
1、認(rèn)知：明晰理財(cái)規(guī)劃的方法和細(xì)則、我國教育資源、養(yǎng)老問題的現(xiàn)狀、中產(chǎn)主要投資的金融產(chǎn)品；保險(xiǎn)之于中產(chǎn)家庭的重要性。
2、專業(yè)：掌握理財(cái)規(guī)劃的方法和方案制作、掌握中產(chǎn)人群的需求。
【課程特色】嚴(yán)謹(jǐn)專業(yè)、邏輯性強(qiáng)、案例經(jīng)典、互動(dòng)式學(xué)習(xí)、學(xué)完即可用
【課程對(duì)象】財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問
【課程時(shí)長】1天（6小時(shí)）
【課程大綱】
第一講：理財(cái)規(guī)劃到底怎么規(guī)劃？
一、理財(cái)規(guī)劃原理與模型
二、客人為什么需要理財(cái)規(guī)劃
三、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)與意義
四、宏觀經(jīng)濟(jì)周期對(duì)于理財(cái)規(guī)劃的影響
第二講：中產(chǎn)人群都有哪些需求？
一、不同的家庭結(jié)構(gòu)會(huì)有怎樣的訴求
二、不同的收入結(jié)構(gòu)會(huì)有怎樣的訴求
三、家庭生命周期變遷對(duì)于理財(cái)需求的影響
四、職業(yè)變化對(duì)于家庭理財(cái)?shù)挠绊?/span>
五、研討：不同家庭理財(cái)規(guī)劃的策略制定
第三講：理財(cái)規(guī)劃中的八項(xiàng)規(guī)劃
一、現(xiàn)金規(guī)劃與現(xiàn)金流
二、消費(fèi)支出規(guī)劃
三、子女教育規(guī)劃
1.當(dāng)下的教育資源現(xiàn)狀
2.教育規(guī)劃的重要性
研討：教育規(guī)劃的額度計(jì)算
四、養(yǎng)老規(guī)劃
1.我國的養(yǎng)老現(xiàn)狀
2.國家的應(yīng)對(duì)策略
3.養(yǎng)老規(guī)劃的必要性與前置性
研討：教養(yǎng)老規(guī)劃的額度計(jì)算
五、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
1.中產(chǎn)常見的家庭風(fēng)險(xiǎn)有哪些
2.保險(xiǎn)產(chǎn)品之于中產(chǎn)家庭的作用
3.中產(chǎn)家庭為什么必備七張保單
4.研討：中產(chǎn)客戶的保險(xiǎn)配置
六、投資規(guī)劃
1.我國金融監(jiān)管環(huán)境的演進(jìn)
2.中產(chǎn)客戶常見的金融產(chǎn)品
? 股票的特點(diǎn)與功用
案例：賈會(huì)計(jì)的樂視財(cái)務(wù)裝修
? 公募基金的特點(diǎn)與功用
案例：葉飛事件的始末與操盤手法
? 理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)與功用
案例：2022年凈值型理財(cái)產(chǎn)品大跌的原因
? 信托的特點(diǎn)與功用
? 私募基金的特點(diǎn)與功用
? 中產(chǎn)常見的金融欺詐
研討：中產(chǎn)客戶的投資組合方案
七、稅收籌劃
1.中產(chǎn)的稅務(wù)壓力
2.中產(chǎn)的稅收優(yōu)惠
? 個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的節(jié)稅效果
? 保險(xiǎn)產(chǎn)品的遞延納稅
3.房地產(chǎn)稅對(duì)于中產(chǎn)的影響
八、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
1.遺產(chǎn)稅的吹風(fēng)與征收基礎(chǔ)
2.保險(xiǎn)之于資債隔離的功能
? 保單架構(gòu)的搭建
案例：父債子不償
3.遺囑的傳承限制
4.保險(xiǎn)的傳承功用
? 中產(chǎn)常見的傳承問題
? 保險(xiǎn)金信托——讓中產(chǎn)享受家辦的待遇
第四講：理財(cái)規(guī)劃方案怎么做？
一、為什么要給中產(chǎn)客人提供綜合理財(cái)方案
研討：中產(chǎn)家庭的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)
二、理財(cái)規(guī)劃方案的制作與呈現(xiàn)
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