| 主講老師： | 笪文灝 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融系統(tǒng)的核心組成部分，主要負責(zé)存儲、轉(zhuǎn)移和管理資金。作為金融中介機構(gòu)，銀行通過吸收公眾存款，向企業(yè)、個人和其他機構(gòu)提供貸款和金融服務(wù)，促進經(jīng)濟的增長和發(fā)展。此外，銀行還扮演著支付中介的角色，提供支票、信用卡和其他支付工具，方便人們進行日常交易。同時，銀行也提供金融咨詢和投資服務(wù)，幫助客戶實現(xiàn)財富增值。在現(xiàn)代經(jīng)濟中，銀行發(fā)揮著不可或缺的作用，為社會和經(jīng)濟的穩(wěn)定與繁榮做出了重要貢獻。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-03-01 11:53 |
課程背景：
在網(wǎng)點業(yè)務(wù)中，特殊人群支取業(yè)務(wù)風(fēng)險是實際工作中的重中之重。本次課程的業(yè)務(wù)風(fēng)險案例都是特殊人群中爭議比較大的基層業(yè)務(wù)案例，并且在實際工作中經(jīng)常遭到投訴等負面情況，甚至處理不當(dāng)可能會上升到法律法規(guī)層面。所以，通過講解能快速應(yīng)對業(yè)務(wù)風(fēng)險，更好的規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險。
學(xué)員收益：
1. 結(jié)合網(wǎng)點柜面實際業(yè)務(wù)
2. 重在案例內(nèi)容講授透徹
3. 學(xué)員會用到實際業(yè)務(wù)中
培訓(xùn)時間：1天/6小時
培訓(xùn)費用：
培訓(xùn)方式：案例分析、互動分享、啟發(fā)式講授
第一講：代掛代取業(yè)務(wù)風(fēng)險
一、 特殊人群支取業(yè)務(wù)處理
案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？
1. 親屬如何界定
2. 對于精神病人的監(jiān)護人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護人嗎？
3. 對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？
4. 精神病人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料
案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？
1. 植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護代理如何認定順序？
2. 植物人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料
案例三：意識不清的老人（老年癡呆患者）在實際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)？
1. 老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點，掌握證據(jù)的主動性）
2. 在實際業(yè)務(wù)中某些老人不會寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？
3. 精神恍惚/意識不清老年人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料
案例四：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)？
1. 服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么？
2. 在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？
3. 公證處不上門我們要如何建議客戶去做？
4. 服刑羈押人員業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料
案例五：出國人員掛失取款業(yè)務(wù)如何受理？
1. 涉外公證的審核要點及視頻取證的審核要點？
2. 出國人員業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料
二、 未成年人業(yè)務(wù)
案例一：未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？
1. 對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點？
2. 未成年人的監(jiān)護人的法律規(guī)定是順序是什么？
3. 未成年人的指定監(jiān)護人的權(quán)利限定是什么？
4. 繼父母是未成年人有效的監(jiān)護人嗎？
5. 未成年人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料
爭議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護權(quán)的問題？
1. 離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護權(quán)的認定？
2. 父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？
3. 掌握監(jiān)護人和被監(jiān)護人的方法途徑？（未成年人證件審核要點）
4. 居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？
5. 外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點？
6. 香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？
三、 繼承業(yè)務(wù)辦理
案例一：銀行辦理繼承取款時候應(yīng)當(dāng)憑借哪些有效付款依據(jù)？
1. 有公證處證實的遺囑簽字真實性的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？
2. 有遺贈撫養(yǎng)協(xié)議的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？
3. 繼承權(quán)文書的審核要點？
4. 死亡證明哪個單位可以開具呢？
5. 親屬關(guān)系證明哪個單位可以開具呢？
案例二：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們?nèi)绾沃?？（知道不知道問題解答）
案例三：繼承業(yè)務(wù)中人民調(diào)解和司法確認的方式問題？
案例四：繼承業(yè)務(wù)中客戶未到期的款項如何繼承？
1. 繼承業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料
四、 殘疾人如何辦理
案例一：聾啞人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)及流程？
1. 聾啞人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料
案例二：盲人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)及流程？
1. 盲人業(yè)務(wù)應(yīng)審核哪些材料
第二講：其他特殊人群業(yè)務(wù)辦理
一、 外國人業(yè)務(wù)辦理-簽證審核流程
案例一：美國護照卡是否可以使用？
1. 美國護照卡是否屬于國際旅行證件？
2. 美國護照卡在銀行是否能辦理業(yè)務(wù)？
案例二：遇到設(shè)計比較特殊的護照如何處理？
1. 護照頁內(nèi)部缺頁設(shè)計
2. 護照號碼是否一人一號終身制？
3. 制作比較粗糙的護照如何處理？
案例三：設(shè)計比較另類的護照如何處理？
1. 無國籍護照處理方式
2. 第三性別護照處理方式
案例四：延期護照如何審理？
二、 華僑業(yè)務(wù)辦理
案例一：中國護照如何審核？
1. 外國居留許可如何審理？
案例二：出入境證明是否可以代替居留證件？
三、 查凍扣業(yè)務(wù)風(fēng)險
1. 執(zhí)法機構(gòu)執(zhí)法權(quán)限
2. 查凍扣業(yè)務(wù)操作流程
案例一：多個執(zhí)法機構(gòu)針對同一賬戶進行凍結(jié)，銀行系統(tǒng)是否存在滯后？
案例二：執(zhí)法機構(gòu)出現(xiàn)違規(guī)操作如何應(yīng)對？
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