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大數(shù)據(jù)時(shí)代下互聯(lián)網(wǎng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

主講老師: 冉湖 冉湖

主講師資:冉湖

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡介: 銀行是金融業(yè)的重要機(jī)構(gòu)之一,主要業(yè)務(wù)是吸收存款、發(fā)放貸款和匯兌等。銀行通過這些業(yè)務(wù),為個(gè)人和企業(yè)提供金融服務(wù),幫助他們進(jìn)行資金管理和運(yùn)作。同時(shí),銀行也是國家經(jīng)濟(jì)政策的重要執(zhí)行者,通過信貸和利率等手段調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。隨著金融科技的不斷發(fā)展,銀行也在不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品,以適應(yīng)客戶需求和市場(chǎng)變化。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-02-02 13:28


課程背景:

金融作為擁有數(shù)據(jù)最多的領(lǐng)域之一,成為互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用重陣。銀行、保險(xiǎn)、券商,紛紛發(fā)力,智能投顧、AI 量化基金,各展所長。以國務(wù)院發(fā)布的《十三五國家科技創(chuàng)新規(guī)劃》為標(biāo)志的系列政策鼓勵(lì)金融科技創(chuàng)新,為自上而下建立互聯(lián)網(wǎng)下的科技金融生態(tài),大型金融機(jī)構(gòu)積極布局投入、技術(shù)難點(diǎn)攻克及應(yīng)用落地創(chuàng)造了必要條件,科技化的、智能化的互聯(lián)網(wǎng)金融將迎來新的浪潮,對(duì)銀行業(yè)務(wù)的沖擊與改變前所未有。

本課程結(jié)合中國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展階段與實(shí)際情況,從“應(yīng)用場(chǎng)景,風(fēng)控手段,風(fēng)控模型設(shè)計(jì)及市場(chǎng)主流模型”為目標(biāo),系統(tǒng)性的提煉出目前主流的風(fēng)控模型和技術(shù),并在課堂上用實(shí)戰(zhàn)演練的方式,講授系列工具與方法,引入企業(yè)實(shí)際案例,教授學(xué)員如何處理互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)控中的常見問題。經(jīng)過短時(shí)間的學(xué)習(xí),即可讓部分從業(yè)人員掌握一套簡單易行、且行之有效地理論、方法與工具。

 

課程收益:

● 熟悉互聯(lián)網(wǎng)信貸發(fā)展歷程及典型案例

● 掌握互聯(lián)網(wǎng)信貸風(fēng)控的應(yīng)用場(chǎng)景、風(fēng)控手段和主流的風(fēng)控模型案例

學(xué)會(huì)互聯(lián)網(wǎng)信貸風(fēng)控模型的設(shè)計(jì)

掌握大數(shù)據(jù)風(fēng)控下存量客戶管理和逾期客戶管理

 

課程時(shí)間:1,6小時(shí)/天 

課程對(duì)象:消費(fèi)金融公司、現(xiàn)金貸公司、銀行信用卡中心、零售金融部的從業(yè)人員

課程風(fēng)格:

● 源于實(shí)戰(zhàn):課程內(nèi)容來源企業(yè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),課程注重實(shí)戰(zhàn)、實(shí)用、實(shí)效

● 邏輯性強(qiáng):系統(tǒng)架構(gòu)強(qiáng),課程的邏輯性能夠緊緊抓住每個(gè)聽眾的思維

● 價(jià)值度高:課程內(nèi)容經(jīng)過市場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)打磨,講解的工具均能夠有效運(yùn)用

 

課程大綱

第一講:個(gè)人信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式

一、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新

1. 小額貸款公司

2. 消費(fèi)金融公司

3. 網(wǎng)絡(luò)銀行

4. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信貸服務(wù)

5. 支付企業(yè)的信貸服務(wù)

6. 新型網(wǎng)絡(luò)融資模式

案例:美國Lending Club網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)

二、創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式下的再認(rèn)識(shí)

1. 盈利之謎

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理

3. 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

案例:關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之欺詐風(fēng)險(xiǎn)

互動(dòng):創(chuàng)新模式下,信貸作業(yè)風(fēng)控的不同環(huán)節(jié)之間的邊界越發(fā)模糊,怎樣做到客戶生命周期的跟蹤?

三、風(fēng)險(xiǎn)管理是創(chuàng)新持續(xù)之本

1. 小額分散、規(guī)模經(jīng)營

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理能力與效率并重

3. 重點(diǎn)防控欺詐風(fēng)險(xiǎn)

4. 適度的風(fēng)險(xiǎn)容忍度

互動(dòng):如何科學(xué)確定風(fēng)險(xiǎn)容忍度?

5. 存量客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理

案例:做好存量客戶的用戶畫像

四、大數(shù)據(jù)下的互聯(lián)網(wǎng)信貸風(fēng)控的應(yīng)用場(chǎng)景

1. 欺詐監(jiān)測(cè)

2. 信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

4. 逾期客戶管理

5. 征信服務(wù)

案例:互聯(lián)網(wǎng)金融五大常用技術(shù)風(fēng)控手段

討論:市場(chǎng)主流的風(fēng)控模型案例

 

第二講:個(gè)人信貸申請(qǐng)準(zhǔn)入

一、信貸工廠

1. 信貸工廠的起源

2. 為什么工廠化

3. 服務(wù)于審批,不僅僅是審批

4. 標(biāo)準(zhǔn)化與差異化的結(jié)合

5. “互聯(lián)網(wǎng)”信貸工廠

案例:美國富國銀行信貸工廠

二、審批自動(dòng)化車間

三、體驗(yàn)式審批

1. 實(shí)時(shí)審批

案例:實(shí)時(shí)審批中的大數(shù)據(jù)應(yīng)用

2. 審批前置

案例:“獲客+審批”的一體化

3. 零感知審批

4. 移動(dòng)審批

四、反欺詐管理

1. 個(gè)人信貸欺詐風(fēng)險(xiǎn)誤讀

2. 欺詐類型

3. 申請(qǐng)欺詐的管控

4. 交易欺詐的管控

5. 反欺詐的新問題

6. 反欺詐的新思路

案例:大數(shù)據(jù)反欺詐的九種維度

五、客戶準(zhǔn)入的模型支持

1. 申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)模型

2. 初始額度模型

3. 申請(qǐng)欺詐模型

案例:申請(qǐng)?jiān)u分模型案例

六、金融征信服務(wù)

1. 國內(nèi)征信行業(yè)發(fā)展歷程

2. 國內(nèi)外征信環(huán)境比較

3. 國內(nèi)征信機(jī)構(gòu)主要類型

4. 國內(nèi)征信行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及困境

5. 國內(nèi)征信市場(chǎng)展望

案例:金電聯(lián)行、元素征信

 

第三講:存量客戶管理

一、生命周期管理

1. 客戶關(guān)系生命周期理論

2. 價(jià)值提升過程中的平衡藝術(shù)

3. 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的客戶管理

二、存量客戶價(jià)值提升

1. 存量客戶管理階梯

2. 存量客戶的價(jià)值實(shí)現(xiàn)

3. 存量客戶經(jīng)營手段

案例:存量客戶需求識(shí)別與需求創(chuàng)造

三、存量客戶授信管理

1.“三個(gè)平衡”

2. 衡量方法

3. 授信管理方式

四、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系

1. 存量風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

2. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系設(shè)計(jì)

3. 分級(jí)預(yù)警機(jī)制

4. “互聯(lián)網(wǎng)預(yù)警”

案例:大數(shù)據(jù)在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警中的應(yīng)用

五、存量管理計(jì)量模型體系

1. 行為風(fēng)險(xiǎn)模型

2. 交易欺詐模型

3. 行為收益模型

4. 行為流失模型

5. 市場(chǎng)響應(yīng)模型

案例:互聯(lián)網(wǎng)信貸風(fēng)控模型的設(shè)計(jì)

 

第四講:逾期客戶管理

一、客戶逾期的發(fā)生與處置

1. 逾期客戶形成

2. 逾期催收管理

3. 失聯(lián)客戶管理

案例:大數(shù)據(jù)解決失聯(lián)問題

4. 不良資產(chǎn)處置

5. 逾期信息管理

二、逾期催收計(jì)量模型體系

1. 賬齡滾動(dòng)率模型

2. 行為模型

3. 失聯(lián)模型

三、逾期催收管理策略

1. 催收管理策略

2. 委外催收公司管理策略


 
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