疫情背景下農(nóng)商銀行對(duì)社區(qū)銀行轉(zhuǎn)型的新思路

第一部分  新冠疫情對(duì)銀行業(yè)的影響

一、疫情具有“沖擊重、影響長(zhǎng)、范圍廣”的特點(diǎn)

二、銀行業(yè)務(wù)受到?jīng)_擊

1. 新增信貸受阻

2. 資產(chǎn)質(zhì)量面臨下行風(fēng)險(xiǎn)

3. 成本壓力陡增

4. 高盈利性業(yè)務(wù)展業(yè)受阻

第二部分 商業(yè)銀行紛紛以零售轉(zhuǎn)型為戰(zhàn)略方向

一、 零售業(yè)務(wù)“穩(wěn)定器”價(jià)值凸顯

1. 順應(yīng)環(huán)境

2. 借助科技

3. 空間廣闊

二、 零售客戶的特征

1. 交互觸達(dá)性高

2. 業(yè)務(wù)信任度好

3. 價(jià)值提升性強(qiáng)

三、 零售客戶價(jià)值激活四步法

1. 準(zhǔn)確實(shí)現(xiàn)微觀分群

2. 構(gòu)建客戶決策引擎來(lái)實(shí)現(xiàn)敏捷營(yíng)銷

3. 強(qiáng)化線上競(jìng)爭(zhēng)力來(lái)實(shí)現(xiàn)獲取、激活、留存

4. 優(yōu)化客戶體驗(yàn)來(lái)贏得 “最后一公里”

第三部分 普惠金融視角下農(nóng)商銀行發(fā)展社區(qū)銀行戰(zhàn)略選擇

一、 農(nóng)商銀行的外部環(huán)境分析

1. 農(nóng)商銀行宏觀環(huán)境分析

2. 產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析

3. 競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境分析

4. 外部評(píng)價(jià)矩陣分析方法介紹

二、 農(nóng)商銀行的內(nèi)部環(huán)境分析

1. 資源分析

2. 能力分析

3. 內(nèi)部評(píng)價(jià)矩陣分析方法介紹

三、 發(fā)展社區(qū)銀行戰(zhàn)略選擇

1. 農(nóng)商銀行的SWOT分析

2. 農(nóng)商銀行的戰(zhàn)略組合

3. 農(nóng)商銀行戰(zhàn)略選擇分析矩陣

第四部分  農(nóng)商銀行社區(qū)銀行轉(zhuǎn)型模式選擇

一、 社區(qū)銀行商業(yè)模式分析

1. 富國(guó)銀行

2. 國(guó)內(nèi)銀行社區(qū)銀行

二、 戰(zhàn)略定位

1. 客戶

2. 業(yè)務(wù)

3. 區(qū)域

第五部分  未來(lái)的網(wǎng)點(diǎn)布局

一、 社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)類型

二、 網(wǎng)點(diǎn)選址

1. 原則

2. 影響因素

3. 確定方案

三、 提高效率的幾點(diǎn)建議

1. 功能分區(qū)

2. 設(shè)備與渠道

3. 人員與流程

第六部分  未來(lái)的服務(wù)

一、 產(chǎn)品

1. 三農(nóng)

2. 社區(qū)消費(fèi)金融

3. 社區(qū)理財(cái)金融

4. 商圈或園區(qū)金融

二、 增值服務(wù)

1. 生活服務(wù)

2. 與社區(qū)合作

3. 支付

三、 營(yíng)銷渠道

第七部分  未來(lái)的保障

一、 管理架構(gòu)

二、 人力資源

三、 業(yè)績(jī)考核

四、 風(fēng)險(xiǎn)防控

五、 科技支持