新員工銀行法律基礎(chǔ)知識必讀

課程簡介

《銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)》課程體系是銀行業(yè)從業(yè)人員必不可少的知識要素和必備素質(zhì)，也是銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證《公共基礎(chǔ)》科目考試的重要內(nèi)容。本課程內(nèi)容涉及銀行、金融業(yè)主要業(yè)務(wù)的法律規(guī)定、市場經(jīng)濟的主要法律事務(wù)、金融管理秩序和銀行業(yè)職務(wù)犯罪的法律規(guī)定等。本課程突出實用性、可操作性，兼顧前瞻性，培養(yǎng)銀行業(yè)從業(yè)人員的規(guī)則意識，養(yǎng)成法律思維習(xí)慣，提高在業(yè)務(wù)活動中依法辦事的扎實本領(lǐng)。

教學(xué)內(nèi)容

前言部分，簡要介紹法是什么和什么是法（法律淵源），為下面的學(xué)習(xí)打基礎(chǔ)、作鋪墊。                                                             第一講  銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

第一節(jié)  存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定                                                                            

一、存款查詢、凍結(jié)和劃扣                二、存款利率的法律規(guī)制                                                   

三、一般存單糾紛案件的認(rèn)定與處理        四、存款合同

五、案例研究                                                                                                   

第二節(jié)  授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定                                                     

一、授信的概念和原則    二、授信審核    三、貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求                                                       

四、貸款合同（含合同法中的不安抗辯權(quán)、債的保全；民法通則中的訴訟時效）

第三節(jié)  銀行業(yè)務(wù)強制性規(guī)定                                                                   

一、銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定            二、銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定（含合同的效力）

第二講  民商事法律基本規(guī)定

第一節(jié)  民商事法律關(guān)系                                                       

一、法律關(guān)系的概念和特征                二、法律關(guān)系的構(gòu)成要素                                           

第二節(jié)  民事法律行為和代理                                                      一、民事法律行為        二、代理        三、表見代理                                                                                                               

第三節(jié)  擔(dān)保法律制度                                                       

一、擔(dān)保法律制度概述                    二、物權(quán)法的幾項重要修正                                                

三、抵押              四、質(zhì)押          五、留置                                       

六、保證              七、公司對外擔(dān)保的有效性審查                                                                                                                                 

第四節(jié)  公司法律制度                                                        

一、公司法概述                         二、公司的設(shè)立（含開戶、公司資本）                                                                                                                    

三、公司的組織機構(gòu)（法人治理結(jié)構(gòu)）     四、公司終止和退出機制                   

第五節(jié)  票據(jù)法律制度                                                      

一、票據(jù)法概述                         二、票據(jù)的功能                                                                                                               

三、票據(jù)行為                           四、票據(jù)權(quán)利                                                                                                                     

五、票據(jù)的喪失及其補救                 六、票據(jù)背書                                                                                                            

七、票據(jù)追索權(quán)                         八、空頭支票與遠期支票                                                                                                   

九、案例研究                                                             

第七節(jié)  合同法律制度                                                        

一、合同概述                           二、合同的訂立程序                                                                                                             

三、合同義務(wù)擴張                       四、合同終止中的解除權(quán)                                                                                                   

五、違約責(zé)任和免責(zé)事由                 六、給付不足時清償債務(wù)的抵充順序                                                                                                       

第三講  金融犯罪及刑事責(zé)任（作警示性提示）

第一節(jié)  金融犯罪概述                                                         

一、金融犯罪概述                        二、金融犯罪的犯罪構(gòu)成                                                                                                    

第二節(jié)  破壞金融管理秩序罪                                                   

一、危害貨幣管理罪                      二、破壞金融機構(gòu)組織管理罪                                                                                                            

三、破壞銀行、金融機構(gòu)等管理罪          四、銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪                                                  

第三節(jié)  金融詐騙罪                                                                 一、金融詐騙罪                          二、金融詐騙罪罪名及其犯罪構(gòu)成                                                                                                    

三、妨害信用卡管理犯罪的法律適用        四、案例研究                                                     

附錄：課程案例

說明：授課時間按6小時設(shè)計，單元之間的授課時間可按實際進度統(tǒng)籌安排使用。