銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控

課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)、銀行票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)從業(yè)人員
課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國(guó)有大型商業(yè)銀行風(fēng)控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)案防、反洗錢、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面有非常豐富的理論知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

2. 培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng)，具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢(shì)。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實(shí)戰(zhàn)化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、銀行案件與操作風(fēng)險(xiǎn)

1. 什么是銀行案件？

2. 銀行案件的分類

3. 銀行案件與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

  二、監(jiān)管關(guān)注的銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、案例及防控措施

1. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)時(shí)，未有效識(shí)別變?cè)臁卧炱睋?jù)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

2. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)票據(jù)要素審核不到位

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

3. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：存在“先貼后查”“未查先貼”情況,針對(duì)有他查的票據(jù)未向他查行進(jìn)一步核實(shí)查詢?cè)?/span>

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

4. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4：作廢票據(jù)未加蓋作廢章（或剪角），未妥善保管流入市場(chǎng)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

5. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5：紙質(zhì)票據(jù)實(shí)物保管不善

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

6. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6：票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或回購(gòu)業(yè)務(wù)的資金劃付不合規(guī)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

7. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)7：交易對(duì)手準(zhǔn)入資質(zhì)審核不到位

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

8. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)8：貿(mào)易背景真實(shí)性核查不嚴(yán)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

9. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)9：違規(guī)與“票據(jù)中介”開展交易

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

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