銀行數(shù)據(jù)治理實(shí)踐：監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃實(shí)施

課程背景

近期，銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)（EAST）數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)域違法違規(guī)案件，對(duì)政策性銀行、國(guó)有大型銀行、股份制銀行等共21家銀行機(jī)構(gòu)依法做出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)8760萬元。監(jiān)管要求的 日益嚴(yán)格，無疑對(duì)商業(yè)銀行提出了更高的數(shù)據(jù)治理要求。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型和強(qiáng)化公司治理的大背景下，融機(jī)構(gòu)如何高質(zhì)量的金完成監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送，如何構(gòu)建一整套監(jiān)管制度保障體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)應(yīng)用體系。本課程針對(duì)監(jiān)管政策解讀、監(jiān)管數(shù)據(jù)體系創(chuàng)新方法論與數(shù)據(jù)問題改進(jìn)，、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送體系、監(jiān)管數(shù)據(jù)應(yīng)用體系的實(shí)踐落地。

授課形式

理論講解+案例分析+視頻分享+課堂練習(xí)+實(shí)戰(zhàn)演練+小組研討+互動(dòng)答疑

課程大綱

一、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系整體解讀

1．?dāng)?shù)據(jù)成為新型生產(chǎn)要素——《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于構(gòu)建更加完善的要素市場(chǎng)化配置體制機(jī)制的意見》解讀

2．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》關(guān)于數(shù)據(jù)治理體系的解讀

3．《關(guān)于開展監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理工作的通知》政策解讀

（1）總體要求

（2）專項(xiàng)治理范圍

（3）工作進(jìn)度安排

4．銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管報(bào)送政策解讀：主要包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表（1104）、客戶風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)報(bào)送（部分銀行報(bào)送）、監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化（EAST）

二、監(jiān)管數(shù)據(jù)一體化和數(shù)字化管控趨勢(shì)分析

1．建立智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理系統(tǒng)

2．智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理系統(tǒng)一般可以分為四個(gè)模塊

3．EAST專項(xiàng)治理推進(jìn)路徑

4．EAST專項(xiàng)治理方案內(nèi)容

5．建立先進(jìn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理系統(tǒng)

三、監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃和實(shí)施路徑

1．銀行數(shù)據(jù)治理面臨的挑戰(zhàn)

2．完整的銀行數(shù)據(jù)治理體系包含三個(gè)層次的目標(biāo)

3．銀行數(shù)據(jù)治理的實(shí)施路徑

4．建立以BLM模型為核心的數(shù)據(jù)治理體系

（1）數(shù)據(jù)治理分析（差距分析、宏觀環(huán)境分析、數(shù)據(jù)治理行業(yè)分析、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析、標(biāo)桿研究、企業(yè)自身情況）

（2）數(shù)據(jù)治理戰(zhàn)略（發(fā)展定位、發(fā)展目標(biāo)、發(fā)展模式、發(fā)展步驟、發(fā)展策略、發(fā)展舉措）

（3）創(chuàng)新焦點(diǎn)（數(shù)據(jù)治理模式、數(shù)據(jù)治理策略、數(shù)據(jù)治理舉措）

（4）體系建設(shè)（數(shù)據(jù)治理架構(gòu)、數(shù)據(jù)治理策略、數(shù)據(jù)治理手冊(cè)、數(shù)據(jù)治理流程、數(shù)據(jù)治理制度、作業(yè)指導(dǎo)書、數(shù)據(jù)治理表格、專項(xiàng)數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)治理信息系統(tǒng)）

5．?dāng)?shù)據(jù)治理體系解碼

（1）數(shù)據(jù)治理目標(biāo)分解（未來公司5年數(shù)據(jù)治理目標(biāo)分解、未來事業(yè)部5年數(shù)據(jù)治理目標(biāo)分解、未來部門5年數(shù)據(jù)治理目標(biāo)分解）

（2）制定公司年度數(shù)據(jù)治理規(guī)劃

（3）制定事業(yè)部/部門年度數(shù)據(jù)治理規(guī)劃

6．?dāng)?shù)據(jù)治理體系執(zhí)行

（1）關(guān)鍵任務(wù)（公司層面關(guān)鍵任務(wù)、業(yè)務(wù)層面關(guān)鍵任務(wù)、部門層面關(guān)鍵任務(wù)）

（2）數(shù)據(jù)治理人才（數(shù)據(jù)治理人才任職資格標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)治理人才任職資格管理體系設(shè)計(jì)及實(shí)施、數(shù)據(jù)治理人才選育用留）

（3）數(shù)據(jù)治理督導(dǎo)（數(shù)據(jù)治理督導(dǎo)體系設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)治理體系監(jiān)督、數(shù)據(jù)治理體系實(shí)施輔導(dǎo)）

（4）考核評(píng)估（數(shù)據(jù)治理考核指標(biāo)設(shè)計(jì)、組織實(shí)施數(shù)據(jù)治理考核、數(shù)據(jù)治理體系評(píng)價(jià)）

四、監(jiān)管數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)和數(shù)據(jù)問題解決策略

1．銀保監(jiān)會(huì)開重磅罰單

（1）9家保險(xiǎn)公司被銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)

（2）數(shù)據(jù)質(zhì)量對(duì)保險(xiǎn)業(yè)至關(guān)重要

（3）六大行、中信、光大合計(jì)被罰1970萬事件分析

2．主要問題分析

（1）數(shù)據(jù)質(zhì)量不高

（2）頻繁遲報(bào)增量數(shù)據(jù)

（3）數(shù)據(jù)漏報(bào)問題嚴(yán)重

（4）數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象嚴(yán)重

（5）完整性自核工作開展不力

（6）數(shù)據(jù)整改延期

3．核心原因分析

（1）機(jī)構(gòu)在對(duì)待數(shù)據(jù)質(zhì)量及報(bào)送問題上的不嚴(yán)謹(jǐn)

（2）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部缺少常態(tài)化監(jiān)督機(jī)制

（3）金融機(jī)構(gòu)缺少智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理系統(tǒng)

（4）銀行經(jīng)辦人員對(duì)有關(guān)指標(biāo)的概念和范圍理解不清、粗心大意

（5）客戶提供的信息錯(cuò)誤或拒絕提供相關(guān)信息

4．重要改進(jìn)對(duì)策

（1）監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理系統(tǒng)改進(jìn)對(duì)策

（2）建立智慧化的監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專項(xiàng)治理系統(tǒng)

（3）建立先進(jìn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理系統(tǒng)

（4）保險(xiǎn)公司具體改進(jìn)對(duì)策

（5）銀行具體改進(jìn)對(duì)策