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疫情對經(jīng)濟金融(銀行)的沖擊與農(nóng)商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展新思路

主講老師: 姜新旺 姜新旺

主講師資:姜新旺

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 疫情對經(jīng)濟金融(銀行)的沖擊與與銀行業(yè)的應(yīng)對策略; 道——明道,方可走對大方向; 術(shù)——優(yōu)術(shù),方可實現(xiàn)大目標(biāo);
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-05-04 13:23

第一篇 疫情對經(jīng)濟金融(銀行)的沖擊與與銀行業(yè)的應(yīng)對策略

 

一、 疫情發(fā)展趨勢分析

1. 國內(nèi)疫情發(fā)展走勢

2. 國外疫情發(fā)展走勢

3. 疫情發(fā)展趨勢分析

二、疫情對中國宏觀經(jīng)濟的沖擊(定性)

1. 正常經(jīng)濟壓力—中國經(jīng)濟的基本

2. 國際環(huán)境壓力國外戰(zhàn)略打壓國外借機打壓

3.全球疫情對中國經(jīng)濟的沖擊

4. 疫情經(jīng)濟壓力

三、疫情的行業(yè)影響分析
1. 不利行業(yè)
2.有利行業(yè)
3.催生行業(yè)

四、疫情下中國宏觀經(jīng)濟形式分析(定量)

1.疫情對中國宏觀經(jīng)濟影響的定量分析(變)

2.當(dāng)前中國經(jīng)濟的核心任務(wù)與中長期走勢分析(不變)

3.轉(zhuǎn)危為機—以改革的方式應(yīng)對疫情提振信心

五、疫情對銀行業(yè)的影響

1.宏觀視角:疫情推高避險情緒給金融市場帶來短期擾動

1)A股出現(xiàn)短期明顯下跌

2)債市收益率回落,需警惕違約風(fēng)險

3)人民幣出現(xiàn)大幅貶值概率不大

4)政府及時出臺了一系列金融支持政策

5)春節(jié)假期之后,我國金融市場運行平穩(wěn)

 

2.歷史視角:新冠疫情將把銀行業(yè)推向第三波業(yè)績下行期

1)次貸危機與銀行業(yè)的第一輪業(yè)績下滑

2)歐債危機與銀行業(yè)的第二輪業(yè)績下滑

3)新冠疫情危機與銀行業(yè)的第三輪業(yè)績下滑

3 微觀視角:疫情沖擊下,銀行業(yè)績核心驅(qū)動因素全面轉(zhuǎn)向

1)新冠疫情對銀行資產(chǎn)質(zhì)量的沖擊要大于對GDP的影響

2)凈息差進(jìn)入下行通道

3)結(jié)構(gòu)性資產(chǎn)荒:內(nèi)生信貸需求不足,依賴政府拉動

4)2020年的銀行業(yè)績:基準(zhǔn)情景下利潤增速約5.1%

4.疫情下中國銀行業(yè)的壓力測試

1)大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行及城市商業(yè)銀行的不良貸款率的壓力測試

2)中國銀行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險有所提升,但仍處于較低水平

六、銀行業(yè)的應(yīng)對:銀行的底線思維:迎接下坡的正確姿勢

1.實事求是調(diào)整全年經(jīng)營目標(biāo)

2.基于疫情各季度的演變,靈活制定業(yè)務(wù)策略

3.階段性、策略性向零售金融傾斜

4.對公業(yè)務(wù):支持積極財政和大基建業(yè)務(wù)

5. 支持實體經(jīng)濟:把握出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷、供應(yīng)鏈國內(nèi)替代的市場機會

七、銀行業(yè)應(yīng)對疫情期間金融業(yè)務(wù)風(fēng)險的建議

1.企業(yè)或個人貸款逾期

2.不良率增加

3.開設(shè)綠色貸款通道,對相關(guān)企業(yè)審查力度變小,風(fēng)險增加

4. 銀行盈利能力下降

5.傳統(tǒng)線下服務(wù)營銷模式受沖擊

6.監(jiān)管壓力增大

7.挑戰(zhàn)機遇共存

 

第二篇   ——明道,方可走對大方向  

 

選擇,比努力更重要!

        ⊙定方向

        ⊙定戰(zhàn)略,

        ⊙定原則

社區(qū)銀行轉(zhuǎn)型

應(yīng)當(dāng)首先徹底想清楚、想明白、想徹底、下決心的七道關(guān)鍵題

1、經(jīng)營方向上:A、固守主業(yè)   B、跨界融合

2、經(jīng)營模式上:A、公司       B、生態(tài)系統(tǒng)

3、平臺思維上:A、封閉式     B、開放式

4、經(jīng)營方式上:A、純地面     B、地面+空中

5、經(jīng)營策略上:A、單打獨斗   B、異業(yè)結(jié)盟

6、經(jīng)營工具上:A、傳統(tǒng)手段    B、互聯(lián)網(wǎng)金融

7、經(jīng)營管理上:A、中心化      B、去中心化

想清楚這七個問題,也就實現(xiàn)了社區(qū)銀行的“明道”

拘于金融看金融

拘于金融學(xué)金融

拘于金融干金融,

路,將越走越窄

跨界吧,農(nóng)信!

跳出金融看金融

跳出金融學(xué)金融

跳出金融干金融

路,將越走越寬

 

雙拳難敵四手

再強大的巨人,

也難敵群狼的持續(xù)進(jìn)攻!

打群架吧,農(nóng)信!

整合一切可以整合的資源

聯(lián)合一切可以聯(lián)合的伙伴

農(nóng)信要成為縣域的“武林盟主

 

案例4:平安的生態(tài)系統(tǒng)戰(zhàn)略

 

第三篇  術(shù)——優(yōu)術(shù),方可實現(xiàn)大目標(biāo)

 

最終,一切要靠實戰(zhàn)來落地!

⊙文無定式、兵無定法

⊙沒有最優(yōu)、只有合適

1.完善平臺(搶入口)

完善物理平臺

完善空中平臺

完善金融覆蓋

2.廣聚用戶

建議“廣聚用戶”采用的三大“殺手锏”

建議“廣聚用戶”采用的三大“基本原則”

3.開放融合——開放的原則,建議研讀馬化騰的《八項原則》

4.跨界整合

跨界方式跨界方向

跨界要求

跨界預(yù)計

5.結(jié)語:

社區(qū)銀行目標(biāo):在縣域打造一個由農(nóng)信主導(dǎo)的、具有最強的“線上+線下”及互動優(yōu)勢、富有自身特色、由“農(nóng)信提供金融服務(wù)+各細(xì)分市場領(lǐng)域戰(zhàn)略合作伙伴提供跨界服務(wù)”并相互支撐,打造“農(nóng)信+用戶+戰(zhàn)略合作方”對內(nèi)共生共榮、相互促進(jìn)而對外具有強大綜合競爭力的生態(tài)系統(tǒng)。

社區(qū)銀行愿景:伙伴遍縣域  無處不豐收

轉(zhuǎn)型最終目標(biāo):再造一個新農(nóng)信!

案例5: 浙江農(nóng)信生態(tài)系統(tǒng)建設(shè)探索(三豐收平臺)

案例6: 德清農(nóng)商行 “五農(nóng)一體·豐收驛站”建設(shè)經(jīng)驗

 
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