場(chǎng)景金融：數(shù)字化時(shí)代的銀行變革

【課程背景】

伴隨大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，人類(lèi)社會(huì)進(jìn)入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代。

隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，“場(chǎng)景”這個(gè)原本不屬于金融行業(yè)的詞匯，越來(lái)越被金融行業(yè)所熟知和接受，“場(chǎng)景金融”也應(yīng)運(yùn)而生，成為炙手可熱的名詞。其實(shí)場(chǎng)景一直都在，只是傳統(tǒng)的線下場(chǎng)景與金融服務(wù)相對(duì)割裂，但隨著金融深化與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)更新迭代，場(chǎng)景與金融正慢慢走向融合。銀行的產(chǎn)品/服務(wù)在理念，方式，內(nèi)涵方面正在進(jìn)行一次徹底的變革，

場(chǎng)景金融時(shí)代已經(jīng)到來(lái)，場(chǎng)景的價(jià)值正不斷凸顯，未來(lái)場(chǎng)景金融有著廣闊的發(fā)展空間。尤其是數(shù)字化進(jìn)程中，面對(duì)不同維度競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的跨界打劫，銀行就更需要金融服務(wù)能力的全面提升，如在加快先進(jìn)制造業(yè)、實(shí)現(xiàn)雙碳目標(biāo)、推動(dòng)鄉(xiāng)村振興等戰(zhàn)略重點(diǎn)實(shí)施過(guò)程中，將呈現(xiàn)出不同層次、不同大小的場(chǎng)景，這就需要金融機(jī)構(gòu)加快提升金融服務(wù)能力。同時(shí)，場(chǎng)景金融將帶來(lái)金融服務(wù)水平的全面深化，不同場(chǎng)景下的金融服務(wù)并不是簡(jiǎn)單復(fù)制即可，而是需要細(xì)分場(chǎng)景的精耕細(xì)作。與場(chǎng)景金融服務(wù)相關(guān)的各種新技術(shù)應(yīng)用將不斷涌現(xiàn)，為場(chǎng)景金融的建設(shè)提供技術(shù)上的支持以及更多的可能。

場(chǎng)景金融本質(zhì)上是銀行應(yīng)對(duì)新型金融科技的跨界打劫，在產(chǎn)品/服務(wù)上不得不做的一次主動(dòng)的應(yīng)對(duì)和變革，產(chǎn)品/服務(wù) 怎樣場(chǎng)景化，如何利用場(chǎng)景拓展業(yè)務(wù)場(chǎng)景，助力銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，如何利用場(chǎng)景深度理解用戶(hù)，如何以用戶(hù)為中心，打造金融產(chǎn)品/服務(wù)，？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上場(chǎng)景金融之路！

【課程收益】

了解金融場(chǎng)景變革的背景

了解多個(gè)銀行建設(shè)金融場(chǎng)景服務(wù)的最新案例

理解打造場(chǎng)景金融所需要的一些數(shù)字化的底層技術(shù)

掌握如何打造場(chǎng)景金融服務(wù)的方法

掌握以用戶(hù)為中心的理念，助力銀行整體的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

掌握打造場(chǎng)景金融的組織基礎(chǔ)

【課程特色】前沿，理論與實(shí)戰(zhàn)，專(zhuān)注銀行場(chǎng)景金融的建設(shè)，找到實(shí)戰(zhàn)路徑

【課程對(duì)象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長(zhǎng)、農(nóng)商行董事長(zhǎng)、部門(mén)主管、銀行負(fù)責(zé)人和一線各崗位

【課程時(shí)間】6-12小時(shí)  6小時(shí)/天

【課程大綱】

一、銀行場(chǎng)景金融的演進(jìn)：前世與今生

1.從場(chǎng)景革命到金融變革

（1）互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)推動(dòng)場(chǎng)景革命

（2）從場(chǎng)景視角看待金融金融服務(wù)加速場(chǎng)景化

2.科技金融公司VS.商業(yè)銀行：場(chǎng)景金融的路線之爭(zhēng)

（1）從場(chǎng)景到金融：洶涌來(lái)襲的科技平臺(tái)

（2）從金融到場(chǎng)景：傳統(tǒng)商業(yè)銀行的逆襲

3.焦慮的銀行業(yè)：數(shù)字化轉(zhuǎn)型與場(chǎng)景化金融的迫切性

（1）場(chǎng)景焦慮流量?jī)冬F(xiàn)、場(chǎng)景失控、機(jī)制慣性

（2）路徑依賴(lài)：思維、市場(chǎng)、能力的局限性

（3）如何破產(chǎn)焦慮？

二、如何構(gòu)建銀行的場(chǎng)景金融體系？

1.銀行場(chǎng)景金融泛化的反思

（1）銀行場(chǎng)景金融泛化的表現(xiàn)

（2）掌銀：銀行場(chǎng)景金融泛化的典型

（3）銀行場(chǎng)景建設(shè)的戰(zhàn)略方向：打造“金融+場(chǎng)景”生態(tài)圈

2.銀行場(chǎng)景金融的邏輯：客戶(hù)、流量與價(jià)值

（1）銀行場(chǎng)景建設(shè)的基本邏輯

（2）銀行場(chǎng)景建設(shè)的邏輯困境

（3）從場(chǎng)景到流量：流量是手段，不是目的

（4）從流量到價(jià)值：客戶(hù)旅程優(yōu)化與再造

3.銀行場(chǎng)景金融的模式選擇

（1）多元的場(chǎng)景金融服務(wù)模式：五種打法

打法1:線下自建模式：傳統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)→社區(qū)銀行→智慧網(wǎng)點(diǎn)

打法2: 線下合建模式：渠道延伸VS.內(nèi)容拓展

打法3: 線上自建模式：移動(dòng)金融綜合服務(wù)平臺(tái)

打法4: 線上合建模式：雙向開(kāi)放

打法5: “線上+線下”合建模式

（2）場(chǎng)景金融服務(wù)模式的得失：利弊分析

（3）銀行的理性選擇

4.銀行場(chǎng)景金融服務(wù)的運(yùn)營(yíng)

（1）銀行運(yùn)營(yíng)轉(zhuǎn)型及場(chǎng)景運(yùn)營(yíng)面臨的挑戰(zhàn)

（2）場(chǎng)景運(yùn)營(yíng)的增長(zhǎng)黑客模型：以掌銀為例

（3）銀行場(chǎng)景金融運(yùn)營(yíng)的重點(diǎn)：內(nèi)容、活動(dòng)、客戶(hù)

三、銀行場(chǎng)景金融的未來(lái)：趨勢(shì)與展望

1.銀行場(chǎng)景金融未來(lái)展望：多重挑戰(zhàn)與新興動(dòng)向

（1）銀行場(chǎng)景金融發(fā)展的多重挑戰(zhàn)

（2）銀行場(chǎng)景金融發(fā)展的新興動(dòng)向

2.G端場(chǎng)景金融：方興未艾

（1）商業(yè)銀行發(fā)力G端場(chǎng)景時(shí)機(jī)成熟

（2）開(kāi)展G端場(chǎng)景金融服務(wù)的三大挑戰(zhàn)

（3）拓展G端場(chǎng)景的思路和措施

3.B端場(chǎng)景金融：正當(dāng)其時(shí)

（1）B端場(chǎng)景發(fā)展態(tài)勢(shì)

（2）銀行開(kāi)展B端場(chǎng)景金融服務(wù)的隱憂

（3）做好B端場(chǎng)景金融服務(wù)的策略

4.場(chǎng)景金融新藍(lán)海：下沉農(nóng)村

（1）廣闊天地，大有可為：農(nóng)村場(chǎng)景建設(shè)發(fā)展趨勢(shì)

（2）農(nóng)村場(chǎng)景細(xì)分與金融服務(wù)嵌入

（3）銀行布局農(nóng)村場(chǎng)景的主要模式與突破口

（4）銀行發(fā)展農(nóng)村場(chǎng)景金融服務(wù)的策略

四、打造場(chǎng)景金融的組織基礎(chǔ)

1.愿景，使命，價(jià)值觀驅(qū)動(dòng)

2.組織透明

3.從管理到賦能

4.協(xié)作數(shù)據(jù)中臺(tái)-企業(yè)能力的集大成者

5.跨職能的精英小團(tuán)隊(duì)