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透析財稅改革下的財富新格局--中高端客戶經(jīng)營策略

主講老師: 趙博 趙博

主講師資:趙博

課時安排: 2天,6小時/天
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 本次經(jīng)濟“換擋”、財富再分配給金融機構業(yè)務帶來新的機會。重點之一是如何打造具有專業(yè)水準的服務團隊。本課程專題定位中高端客戶群體,細致分析本輪財稅改革對客戶的影響、解讀未來經(jīng)濟發(fā)展的方向、剖析財富管理目標客戶的特點,使學員可以正確認知中高端客戶需求、和客戶平等交流,具備與市場匹配的專業(yè)服務能力。
內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2022-11-17 10:03

課程背景:

財稅政策具有引導經(jīng)濟發(fā)展、重新分配財富的功能?;仡櫢母镩_放40年,我國經(jīng)歷了四次財稅改革,每次都改變了我國財富的格局,有的人財富快速增長、有的人財富縮水。而隨著我國內外部經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生劇烈的改變,改革進入了“深水區(qū)”,為適應發(fā)展,財稅、產(chǎn)業(yè)、金融等政策都做出相應調整。這導致中高端客戶的經(jīng)營、投資環(huán)境都發(fā)生了巨大的變化、產(chǎn)生了新的風險,也使客戶對專業(yè)的資產(chǎn)配置和事務性服務產(chǎn)生了更迫切的需求。在此趨勢與契機下如何打造高水準的財富管理團隊,將為拉動機構雙高績效產(chǎn)生絕對性的作用。

本次經(jīng)濟“換擋”、財富再分配給金融機構業(yè)務帶來新的機會。重點之一是如何打造具有專業(yè)水準的服務團隊。本課程專題定位中高端客戶群體,細致分析本輪財稅改革對客戶的影響、解讀未來經(jīng)濟發(fā)展的方向、剖析財富管理目標客戶的特點,使學員可以正確認知中高端客戶需求、和客戶平等交流,具備與市場匹配的專業(yè)服務能力。

課程收益:

● 視野:提升思維,和中高端客戶平等交流

● 實戰(zhàn):萃取財富管理團隊中高端客戶經(jīng)營技術

● 專業(yè):不同營銷分享式課程,有實務更有深度,具有可復制性

● 案例:實踐案例講解,使其易于理解,給予學員最佳啟思

● 場景:基于場景化演練授課,學以致用

課程時間:2天,6小時/天

課程對象:理財顧問、理財經(jīng)理、培訓、組訓、督訓

課程方式:政策解讀+案例分析+實務訓練

課程大綱

第一講:財稅改革:掌控財富分配的“幕后之手”

一、稅收在財富管理中的價值

1. 財政包干制度“孕育”出的“萬元戶”

1)開啟改革,家庭聯(lián)產(chǎn)承包責任制

2)放權讓利,鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)遍地開花

3)市場經(jīng)濟,中國首批“高凈值人士”

2. 分稅制改革“樹立”中國三大經(jīng)濟支柱

1)財權上交,事權下移,跑“部錢”進

2)招商引資,匯率貶值,促進出口

3)東南沿海,大進大出,兩頭在外

4)人口紅利,國際分工,民企創(chuàng)富

3. 財政制度推動的房地產(chǎn)“黃金時代”

1)金融危機,出口疲軟

2)債權驅動,基建主導

3)房產(chǎn)騰飛,工業(yè)化VS城市化

二、站在“十字路口”的中國經(jīng)濟

1. 四十年改革發(fā)展的得與失

1)世界經(jīng)濟:經(jīng)濟體復蘇乏力、貿(mào)易摩擦增多

2)產(chǎn)能周期:產(chǎn)能出清、產(chǎn)能擴張相疊加

3)金融周期:去/加杠桿,強監(jiān)管,促轉型

4)房產(chǎn)周期:人口、土地和貨幣政策調整

5)財政周期:控收支、調結構,助發(fā)展

2. 美國不是逆全球化,而是去中國化

1)美國:債務比率高企,貧富差距增大,社會階層對立

2)中國崛起:中國制造2025

3)朋友圈:一帶一路

4)阻擊中國:全球產(chǎn)業(yè)鏈剔除中國?

3. 改革“深水區(qū)”,舉國體制“辦大事”

1)招商引資:外國研發(fā)——中國生產(chǎn)——外國消費

2)供給側改革:中國研發(fā)——中國生產(chǎn)——外國消費

3)經(jīng)濟雙循環(huán):中國研發(fā)——中國/外國生產(chǎn)——中國消費

 

第二講:財稅“視野”中的財富新趨勢

一、財稅:財富新“殺手”——大數(shù)據(jù)稽查

1. 中國高凈值人群的“原罪”

1)中國高凈值人群稅務意識的缺失

2)從稅法角度剖析高凈值人群的“原罪”

2. 資產(chǎn)“透明化”,從“效率”到“公平”

1)我國財稅困局——后土地財政時代

2)依法納稅,合法減負

3)資產(chǎn)“透明化”,先富帶動后富

3. 中高凈值人群之困:稅務稽查系統(tǒng)的發(fā)展

1)金稅三期:“憑證管理”走向“數(shù)據(jù)管理”

2)個稅改革:稅務博弈,四穿透

3)CRS:高凈值人群的新風險

4)多部門信息鏈通,政務“一朵云”

二、產(chǎn)業(yè):產(chǎn)業(yè)鏈升級,錢難賺了

1. 從財稅角度看企業(yè)經(jīng)營困境

1)稅務優(yōu)惠的轉變:“地區(qū)優(yōu)惠”到“行業(yè)優(yōu)惠”

2)經(jīng)營成本:社保入稅帶來的成本上升

3)個稅改革引發(fā)的企業(yè)稅務風險

4)企業(yè)經(jīng)營周期VS稅收周期

2. 產(chǎn)業(yè)鏈升級導致的財富再分配

1)產(chǎn)業(yè)鏈升級引起的行業(yè)周期轉變

2)產(chǎn)能不均引發(fā)的投資邊際效率遞減

三、金融:強監(jiān)管,直接融資,風險自擔

1. 十九大:增加人民財產(chǎn)性收入

1)擴大中等收入群體,增加低收入者收入

2)調節(jié)過高收入,取締非法收入

2. 財富管理時代的監(jiān)管邏輯

1)打破剛兌,凈值化產(chǎn)品

2)合格投資人:投資者分層

3. 脫實向虛VS服務實體經(jīng)濟

1)間接融資VS直接融資

2)科創(chuàng)板設立的意義

 

第三講:財富新趨勢開啟財富管理3.0時代

一、中國進入財富管理3.0階段

1. 財富管理3.0階段下的金融從業(yè)者

1)不談細分市場就沒有客戶畫像

2)在哪座“金山”深度經(jīng)營我的客戶

訓練:構建AAA客戶池運營體系

3)自我人設經(jīng)營

2. 金融營銷中高端客戶經(jīng)營的瓶頸與突破

1)從人脈圈到資源圈的整合

2)從理財團隊到理財工作室

3)從家庭財富管理到家族財富管理

二、財富管理3.0階段中高端客戶分析

1. 中高端客戶自我認知偏差

1)中高端客戶對財富認知的偏差

2)中高端客戶對稅務、法律認知的偏差

3)中高端客戶對傳承需求認知的偏差

2. 中高端客戶風險分析

1)資產(chǎn)配置失衡風險(案例解析)

2)流動性失衡風險(案例解析)

3)稅務和法律風險(案例解析)

4)人身風險(案例解析)

5)喪失財產(chǎn)控制權風險(案例解析)

3. 中高端客戶真實需求梳理

1)生命周期需求梳理法

2)資產(chǎn)配置檢視梳理法

3)家庭成員結構梳理法

4. 中高端客戶從金融產(chǎn)品需求到財富管理服務需求

 

第四講:以財富管理服務為核心的中高端經(jīng)營

一、中高端客戶需求分析框架

1. 中高端客戶“畫像”繪制邏輯

1)客戶目標

2)風險容忍度

3)行為偏好

4)客戶約束條件

5)生命周期資產(chǎn)負債表

2. 中高端客戶財富管理需求KYC

案例:客戶需求KYC分析

3. 梳理自我資源與服務營銷流程

工具:資源與流程經(jīng)營卡

4. 客戶拜訪DOME分析技術

二、財富管理工具特性分析

1. 金融工具特性分析及對比

1)保險

2)銀行理財

3)公募基金

4)股票

5)信托

6)房產(chǎn)

2. 法律工具特性分析及對比

1)贈與合同

2)遺囑

3)法律委托

4)另類工具:資產(chǎn)代持

三、財富管理方案制作與呈現(xiàn)

1. 財富管理與資產(chǎn)配置技術應用

1)確定財富管理目標

2)建立需求、風險分析框架

3)投資者資產(chǎn)配置周期

4)資產(chǎn)配置方法

5)資產(chǎn)配置再平衡

2. 財富管理服務流程

中高端客戶經(jīng)營案例訓練

案例:中小企業(yè)主L先生的財富管理訓練

案例:創(chuàng)業(yè)者H先生的財富管理訓練

案例:個體工商戶R女士的財富管理訓練

案例:金領家庭Z先生的財富管理訓練

 
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