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法稅思維——高凈值客戶大額保險銷售秘訣

主講老師: 鄒延渤 鄒延渤

主講師資:鄒延渤

課時安排: 2天,6小時/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 這一系列的問題需要壽險專業(yè)人士利用保險功能結(jié)合《民法典》中的相關(guān)法律與稅務(wù)籌劃為其解決。本課程的設(shè)計將從法商與稅商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況,掌握財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識。并運(yùn)用保險功能為客戶做財務(wù)風(fēng)險規(guī)劃與資產(chǎn)配置,最終實現(xiàn)大額保險的銷售。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2022-11-16 21:39

課程背景:

據(jù)《2019中國私人財富報告》,2018年中國個人可投資資產(chǎn)1000萬人民幣以上的高凈值人群規(guī)模達(dá)到197萬人,全國個人持有的可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬億人民幣,中國私人財富市場增速較往年放緩,但仍具增長潛力,預(yù)計到2019年底將突破200萬億大關(guān)。

在新經(jīng)濟(jì)、新動能的推動下,企業(yè)中、高級管理層與專業(yè)人士為代表的新富群體涌現(xiàn),成為高凈值人群的中堅力量;經(jīng)歷資本市場洗禮,高凈值人群的投資行為和心態(tài)發(fā)生明顯轉(zhuǎn)變,對于財富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力要求更高,財富傳承從觀望進(jìn)入普及深化階段,并注重財富的長期積累;同時隨著國內(nèi)多層次資本市場開放程度提升,高凈值人群資產(chǎn)配置看好“中國機(jī)會”,分散風(fēng)險為現(xiàn)階段高凈值人群考慮境外配置的最主要原因。巨大的藍(lán)海市場給我們壽險營銷提供了無限的可能,這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些?目前所面對的財富管理問題有哪些?保險在高凈值人群財富管理中起到的作用有哪些?該如何銷售?

這一系列的問題需要壽險專業(yè)人士利用保險功能結(jié)合《民法典》中的相關(guān)法律與稅務(wù)籌劃為其解決。本課程的設(shè)計將從法商與稅商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況,掌握財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識。并運(yùn)用保險功能為客戶做財務(wù)風(fēng)險規(guī)劃與資產(chǎn)配置,最終實現(xiàn)大額保險的銷售。

 

課程收益:

● 讓學(xué)員充分了解高凈值客戶的資產(chǎn)投資與配置狀況打開銷售視野;

● 讓學(xué)員掌握財富管理與傳承的法律基礎(chǔ)知識;

● 讓學(xué)員掌握針對高凈值客群人壽保險的功能及風(fēng)險規(guī)劃的方法;

● 讓學(xué)員掌握以滿足客戶需求為導(dǎo)向的大額保單銷售法。

 

課程時間:2天,6小時/天

課程對象:銀行理財經(jīng)理,保險公司及金融業(yè)銷售人員

課程方式:講授、案例解讀及模擬實戰(zhàn)訓(xùn)練

課程大綱

第一講:從高凈值人群的財富管理目標(biāo)挖掘保險銷售空間

一、高凈值客戶的財富走勢與分布

1. 高凈值客戶的財富增長速度

2. 高凈值客戶群的財富分布

3. 保險目標(biāo)客群市場的確定

二、高凈值人群資產(chǎn)配置的多元化

1. 資產(chǎn)配置占比

1)現(xiàn)金及存款

2)投資性不動產(chǎn)凈值

3)資本市場產(chǎn)品凈值

4)銀行理財產(chǎn)品

5)境外投資

6)保險-壽險

7)其它境內(nèi)投資

2. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策引發(fā)資產(chǎn)配置變化

3. 高凈值人群主要投資理財渠道

三、高凈值人群的投資心態(tài)變化

1. 高凈值人群的財富目標(biāo)

1)保證財富安全

2)財富傳承

3)子女教育

2. 高凈值人群的風(fēng)險偏好

3. 保險未來銷售空間無限

解讀:《2019中國私人財富報告》

 

第二講:財富管理的風(fēng)險及法律訴求

一、《民法典》助力保險功能落地保護(hù)

1. 《民法典》將如何影響我們的生活?

2. 《民法典》7編,1260條涉及內(nèi)容

3. 《民法典》與保險相關(guān)的內(nèi)容有哪些,如何運(yùn)用

解讀:《中華人民共和國民法典》

二、家庭婚姻財富管理的困境之《民法典》落地應(yīng)用

1. 富一代離婚

2. 富二代結(jié)婚

3. 婚內(nèi)財產(chǎn)保護(hù)

案例:明星離婚案件解析與《民法典》婚姻家庭篇應(yīng)用

案例:富二代強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合五千萬嫁妝竟被凍結(jié)

案例:婚外情的財務(wù)糾紛與規(guī)劃案例

三、家業(yè)企業(yè)的混同

1. 個人賬目企業(yè)賬目不分

2. 為企業(yè)債務(wù)提供擔(dān)保

3. 家庭財務(wù)無限為企業(yè)輸血

4. 對賭協(xié)議、關(guān)聯(lián)交易

案例1:張總與太太假離婚是否可以解套

案例2:知名企業(yè)財務(wù)賬目不清被判入獄

解讀:企業(yè)財務(wù)規(guī)劃正規(guī)合法流程

四、財富傳承的五大風(fēng)險

1. 時間風(fēng)險

2. 婚姻風(fēng)險

3. 繼承人風(fēng)險

4. 稅務(wù)風(fēng)險

5. 債務(wù)風(fēng)險

案例1:名家遺產(chǎn)糾紛案家人反目

案例2:縝密遺囑下股權(quán)繼承與代持風(fēng)險

案例3:不規(guī)劃遺產(chǎn)稅所帶來的后果

案例4:獨(dú)生子女繼承的困境

 

第三講:稅務(wù)籌劃確保財富安全與合理節(jié)稅

一、稅法在企業(yè)與個人經(jīng)營中扮演的角色

1. 稅法與企業(yè)的關(guān)系

2. 稅法與個人的關(guān)系

3. 營改增的意義

4. 稅務(wù)籌劃的必要

二、稅務(wù)籌劃的落地應(yīng)用

1.稅務(wù)籌劃借力政策優(yōu)惠為企業(yè)節(jié)稅

2.現(xiàn)行18種稅的種類與應(yīng)用

3.天下第一稅:增值稅籌劃落地企業(yè)節(jié)稅安全

4.與高凈值客戶相關(guān)稅種籌劃思路

5.稅收與保險關(guān)聯(lián)應(yīng)用落地財務(wù)架構(gòu)

解讀:稅一/稅二

案例1:如何用政策節(jié)約稅金

案例2:企業(yè)節(jié)稅落地保險規(guī)劃

 

第四講:人壽保險功能解讀與風(fēng)險規(guī)劃

一、人壽保險核心功能

1. 定向傳承

2. 避免訴訟、公正

3. 保留控制權(quán)

4. 婚前、婚后財產(chǎn)隔離

5. 債務(wù)隔離

6. 遺產(chǎn)稅規(guī)劃

二、人壽保單風(fēng)險規(guī)劃

1. 婚姻風(fēng)險隔離

案例1:270萬人壽保險離婚是否被分割

案例2:保險如何保護(hù)弱勢一方

實戰(zhàn)演練:富二代結(jié)婚如何不傷感情規(guī)劃婚前財產(chǎn)

2. 家業(yè)企業(yè)隔離

案例1:300萬的保險金是否用于還債

實戰(zhàn)演練:父債可子不還

3. 財富傳承規(guī)劃

實戰(zhàn)演練:王總家的財產(chǎn)傳承

4. 保險節(jié)稅規(guī)劃

實戰(zhàn)演練:保單遺產(chǎn)稅規(guī)避的方法

5. 婚姻、傳承、隔離、稅務(wù)家庭資產(chǎn)綜合配置

實戰(zhàn)演練:趙總家的財務(wù)安排

 
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