商業(yè)銀行公司條線精英人才供應(yīng)鏈金融培訓(xùn)

課程背景：

供應(yīng)鏈融資近些年發(fā)展很快，各家銀行都很重視，培訓(xùn)也都搞了不少。但是一直存在三個(gè)問(wèn)題，一是供應(yīng)鏈產(chǎn)品五花八門(mén)，怎么能讓客戶經(jīng)理短時(shí)間內(nèi)掌握？二是近年來(lái)供應(yīng)鏈融資出了很多風(fēng)險(xiǎn)事件，到底產(chǎn)品有沒(méi)有自償性？風(fēng)控怎么才能到位？三是產(chǎn)品如何才能落地？如何與當(dāng)前快速發(fā)展的新技術(shù)、新媒介結(jié)合起來(lái)，創(chuàng)新產(chǎn)品等。這些問(wèn)題都需要在實(shí)踐中尋找答案，本課程講述的內(nèi)容完全來(lái)源于銀行的一線實(shí)踐總結(jié)，通過(guò)從風(fēng)險(xiǎn)角度解讀產(chǎn)品設(shè)計(jì)，從關(guān)鍵環(huán)節(jié)解讀風(fēng)險(xiǎn)，從模塊組合解讀復(fù)雜產(chǎn)品，從企業(yè)利益角度解讀營(yíng)銷，較好地解決了上述問(wèn)題。

課程收益：

● 讓學(xué)員迅速掌握供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)，從而對(duì)目前流行的產(chǎn)品有一個(gè)整體的把握

● 透徹分析供應(yīng)鏈產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括各種形形色色、似是而非的供應(yīng)鏈融資

● 幫助學(xué)員掌握供應(yīng)鏈產(chǎn)品的落地的條件、策略、辦法，對(duì)核心企業(yè)如何選擇、如何營(yíng)銷有著清晰的解讀，便于受訓(xùn)銀行明確自身開(kāi)發(fā)供應(yīng)鏈的方向

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：銀行對(duì)公客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、公司部門(mén)、貿(mào)金部門(mén)負(fù)責(zé)人

課程方式：講師講授+案例分析+現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

課程大綱

第一講：認(rèn)識(shí)供應(yīng)鏈金融

一、理解供應(yīng)鏈融資

導(dǎo)入：從銀行給予客戶授信的5種依據(jù)入手，引出供應(yīng)鏈融資

1. 什么是供應(yīng)鏈？

2、什么是供應(yīng)鏈融資？

3. 供應(yīng)鏈融資的本質(zhì)

案例：某重型汽車公司提貨單質(zhì)押項(xiàng)下的經(jīng)銷商融資

二、供應(yīng)鏈融資分類

1. 按所處供應(yīng)鏈位置分類

1）應(yīng)收帳款類融資

2）應(yīng)付/預(yù)付類融資

3）貨押融資

2. 按依托媒介分類

1）傳統(tǒng)模式

2）線上模式

三、供應(yīng)鏈融資與貿(mào)易融資

1. 兩者的相同點(diǎn)與不同點(diǎn)

分析：為什么近兩年貿(mào)易融資出現(xiàn)大量問(wèn)題，尤其是進(jìn)口貿(mào)易融資？

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

第二講：應(yīng)收帳款類供應(yīng)鏈融資

一、產(chǎn)品風(fēng)控原理

1. 什么是應(yīng)收帳款類供應(yīng)鏈融資？

2. 風(fēng)控的核心環(huán)節(jié)：五個(gè)主要問(wèn)題

案例：古泰進(jìn)出口公司出口融信達(dá)虛假融資等

3. 做成應(yīng)收帳款類供應(yīng)鏈融資的關(guān)鍵

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

二、產(chǎn)品分類及解析

1. 完全捆綁型

1）核心企業(yè)確認(rèn)并承諾按期付款+供應(yīng)商單筆保理

案例：某鋼鐵公司供應(yīng)商的國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)

2）占用核心企業(yè)授信總量+供應(yīng)商單筆保理融資

案例：中建八局二公司的線上融易達(dá)

拓展：中企云鏈公司創(chuàng)立的云信模式

3）核心企業(yè)確認(rèn)并承諾按期付款+國(guó)內(nèi)信用險(xiǎn)+供應(yīng)商單筆無(wú)追索權(quán)保理

案例：某上市公司的國(guó)內(nèi)融信達(dá)業(yè)務(wù)

4）占用核心企業(yè)授信總量+供應(yīng)商商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)

5）暗占核心企業(yè)授信總量+供應(yīng)商商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)/質(zhì)押貸款

6）核心企業(yè)連帶責(zé)任擔(dān)保+供應(yīng)商單筆保理

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

2. 半捆綁型

1）核心企業(yè)提供客戶名單+承諾不更改回款賬戶+供應(yīng)商單筆保理/保理池融資

2）監(jiān)管物流型

3. 無(wú)捆綁型：大數(shù)據(jù)+概率型

1）中小外貿(mào)企業(yè)信用貸款

2）清算現(xiàn)金流+供應(yīng)商流動(dòng)資金貸款

案例：某支行依托醫(yī)保賬戶敘作藥店授信

3）大中型企業(yè)出口商業(yè)發(fā)展貼現(xiàn)及出口商業(yè)發(fā)票池融資

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

第三講：應(yīng)付/預(yù)付類供應(yīng)鏈融資

一、產(chǎn)品風(fēng)控原理

1. 什么是預(yù)付類融資？

2. 預(yù)付類融資的基本原理

1）預(yù)付+貨押+未來(lái)應(yīng)收帳款

2）與貨押融資比較

3）與應(yīng)收帳款融資比較

3. 風(fēng)控的核心環(huán)節(jié)：五大關(guān)鍵問(wèn)題

案例：某汽車經(jīng)銷商保兌倉(cāng)案例

二、產(chǎn)品分類及解析

1. 向上靠

1）核心企業(yè)擔(dān)保+經(jīng)銷商融資/終端用戶融資

2）占用核心企業(yè)授信總量+經(jīng)銷商單筆應(yīng)付賬款融資

3）核心企業(yè)控貨+退款承諾+預(yù)付款融資

4）物流企業(yè)受托監(jiān)管控貨+核心企業(yè)回購(gòu)擔(dān)保/調(diào)劑銷售+預(yù)付款融資

2. 向下靠

1）預(yù)付款融資+已有應(yīng)收帳款質(zhì)押并核心企業(yè)承諾付款

2）預(yù)付款融資+貨物監(jiān)管+未來(lái)應(yīng)收帳款質(zhì)押并核心企業(yè)承諾付款

3）預(yù)付款融資+貨物監(jiān)管+出口信用證

3. 控制貨

1）開(kāi)立國(guó)際信用證+銀行控制貨權(quán)

2）開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證/銀行承兌匯票+倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管公司控貨

4. 大數(shù)據(jù)

1）預(yù)付款融資+大數(shù)據(jù)

案例：文瀝供應(yīng)鏈金融平臺(tái)

2）核心企業(yè)推薦+經(jīng)銷商融資

案例：招行相宜本草供應(yīng)鏈

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

第四講：貨押融資

一、初步認(rèn)識(shí)貨押融資

1. 貨押融資的定義

2. 貨押融資產(chǎn)品的分類

1）存貨抵質(zhì)押

2）權(quán)利質(zhì)押

二、產(chǎn)品風(fēng)控原理

1. 基本原理：貨押融資+未來(lái)應(yīng)收帳款

分析：通過(guò)與應(yīng)收帳款融資比較，引出貨押融資產(chǎn)品的獨(dú)有風(fēng)險(xiǎn)

2. 風(fēng)控的核心環(huán)節(jié)：四個(gè)關(guān)鍵問(wèn)題

3. 對(duì)貨押融資的再認(rèn)識(shí)

三、營(yíng)銷思路

1. 向上靠，與預(yù)付款融資組合

2. 向下靠，與應(yīng)收帳款融資結(jié)合

3. 傍大款，與央企物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)合作

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試

第五講：核心企業(yè)營(yíng)銷突破

一、從哪里入手？

1. 單一式營(yíng)銷

2. 批量式營(yíng)銷

二、到哪里尋找？

1. 哪些企業(yè)適合做？

2. 企業(yè)為什么愿意做？

三、由誰(shuí)來(lái)落地？

1. 牽頭行一家包辦

2. 牽頭行+異地經(jīng)辦行

四、怎樣去營(yíng)銷？

1. 找對(duì)人

2. 問(wèn)對(duì)話

3. 辦對(duì)事

現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試