銀行4.0—一 一場金融界的數(shù)字化革命

課程背景：

金融科技為近幾年全球投資人和創(chuàng)業(yè)者聚焦的熱點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。信息技術(shù)和金融的全方位融合不斷打破現(xiàn)有金融的邊界，深刻改變著金融服務(wù)的運(yùn)作方式，回歸至金融所要解決的本質(zhì)問題——資金的高效運(yùn)作及應(yīng)用。金融科技將會對人類的生產(chǎn)，生活方式產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響，是金融業(yè)適應(yīng)信息時代所發(fā)生的一次深刻變革。

課程時間：1-2天，6小時/天

課程對象：銀行總分行管理部門副總經(jīng)理以上，支行行長，業(yè)務(wù)骨干

課程目標(biāo)：轉(zhuǎn)換思維觀念，了解未來銀行的總體趨勢，及早推進(jìn)內(nèi)部變革

課程收益：

● 洞悉2019年商業(yè)銀行業(yè)改革發(fā)展前沿動態(tài)，汲取同業(yè)領(lǐng)先者的先進(jìn)經(jīng)驗和典型案例精華，開闊視野，提升認(rèn)識，增強(qiáng)發(fā)展金融科技的使命感和緊迫感。

● 全面了解金融科技發(fā)展的現(xiàn)狀和內(nèi)涵，及其對于中國經(jīng)濟(jì)社會的積極意義。系統(tǒng)掌握中國金融科技各種業(yè)務(wù)模式的概念、操作、創(chuàng)新案例，深入理解日常正在使用或?qū)⒁褂玫慕鹑诳萍籍a(chǎn)品。

● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術(shù)、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應(yīng)用。

● 了解商業(yè)銀行“金融科技”的內(nèi)涵和戰(zhàn)略意義，以及實踐經(jīng)驗和創(chuàng)新路徑。

課程大綱

第一講：互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的沖擊

一、商業(yè)銀行發(fā)展歷程

1. 現(xiàn)狀困惑

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行沖擊

3. 銀行為什么要創(chuàng)新要轉(zhuǎn)型？

4. 拋棄存量，尋找增量！

二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“是”與“不是”

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融的滲透

3. 金融服務(wù)的核心本質(zhì)

4. 傳統(tǒng)商業(yè)銀行風(fēng)控征信貸款流程

5. 監(jiān)管風(fēng)險管理變化方式

6. 金融監(jiān)管征信風(fēng)控模型搭建及核心模式

三、金融科技

1. 金融科技如何重新界定身份，回答出——你是誰？我是我！

2. 金融監(jiān)管征信風(fēng)控模型搭建及核心模式

案例分析：螞蟻金服的風(fēng)控征信貸款模型

第二講：為實時世界重新設(shè)計銀行業(yè)務(wù)

一、銀行4.0突出的五個方面

1. 金融脫媒

2. 虛擬渠道

3. 個性服務(wù)

4. 生態(tài)模式

5. 決策智能

二、互聯(lián)網(wǎng)金融可以把90%的中間成本變?yōu)榱?/span>

案例分析：DELL創(chuàng)新“供應(yīng)鏈金融模式”

案例分析：海爾金融要素

案例分析：順豐金融產(chǎn)品

案例分析：螞蟻金服四寶場景金融之路

1. 舊的行業(yè)迎來新的蛻變，金融不能走在老路上

2. 商業(yè)銀行對待變革活在思想里，死在行動中

三、銀行4.0開啟垂直產(chǎn)業(yè)鏈金融

1. 企業(yè)嵌入式金融分類

1）深度嵌入式金融服務(wù)

2）平臺思維——用技術(shù)拓寬金融邊界

3）開放銀行

四、金融科技對于銀行的必要性

1. 銀行4.0發(fā)展的四大驅(qū)動力

2. 金融科技下的銀行業(yè)務(wù)模型創(chuàng)新

3. 銀行4.0所提供的服務(wù)

4. 金融科技三大數(shù)據(jù)邏輯

5. 銀行為什么要開展智能化轉(zhuǎn)型？

案例分析：摩羯智投——智能投顧的進(jìn)化之路

第三講：大數(shù)據(jù)思維

一、銀行必須構(gòu)建自己的大數(shù)據(jù)平臺，小銀行，也要有大數(shù)據(jù)

1. 大數(shù)據(jù)的核心價值：離消費(fèi)者近一點(diǎn)，更近一點(diǎn)

2. 大數(shù)據(jù)的貢獻(xiàn)

3. 大數(shù)據(jù)與傳統(tǒng)管理最大區(qū)別在于——精準(zhǔn)

4.“互聯(lián)網(wǎng)＋”的新基礎(chǔ)設(shè)施：云網(wǎng)端

5. 大數(shù)據(jù)和云計算的區(qū)別

6. 數(shù)字化銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型

二、區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和分布式生態(tài)系統(tǒng)

1. 科技進(jìn)步下的未來銀行展望

2. 區(qū)塊鏈技術(shù)與大數(shù)據(jù)技術(shù)

案例分析：度小滿金融——“AI+金融”的探索之路

第四講：商業(yè)銀行如何走向銀行4.0

一、銀行4.0的五個特征

1. 以用戶關(guān)注為焦點(diǎn)

2. 廣泛創(chuàng)新營收能力

3. 敏捷的產(chǎn)品營銷能力

4. 構(gòu)建快速迭代與持續(xù)學(xué)習(xí)文化

5. 不斷優(yōu)化渠道并全面實施數(shù)字化

二、銀行4.0路線圖

1. 個性化

2. 智能化

3. 實時化

4. 綜合化

三、打造數(shù)字銀行

1. 商業(yè)銀行的四個現(xiàn)代化

2. 數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型路徑

3. 螞蟻金服敏捷文化三要三不要

4. 成功轉(zhuǎn)型的核心要素

5. 銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領(lǐng)先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍(lán)圖2

案例分析：金融壹賬通——授人以魚也授人以漁