理財經(jīng)理基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)

課程主題：《理財經(jīng)理基礎(chǔ)與實(shí)務(wù)》

課程主講：程顯禮

課程設(shè)置：

一、個人理財概述

1、理財定義與范圍

2、理財規(guī)劃的框架與流程

3、理財哲學(xué)與行為特征

4、理財經(jīng)理的職業(yè)概況、職業(yè)道德與職業(yè)準(zhǔn)則

二、宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

1、宏觀經(jīng)濟(jì)的基本概念

2、宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架

3、貨幣政策與財政政策

4、不同宏觀經(jīng)濟(jì)狀況下的投資工具選擇

5、消費(fèi)理論與效用曲線

三、貨幣時間價值

1、貨幣時間價值的原理

2、財務(wù)計算器和EXCEL

四、理財目標(biāo)管理

1、家庭生命周期與生涯規(guī)劃

2、目標(biāo)需求層次

3、理財目標(biāo)管理方法

五、家庭財務(wù)管理

1、家庭財務(wù)報表編制

2、家庭現(xiàn)金流管理

3、家庭信用與負(fù)債管理

六、理財與法律

1、理財相關(guān)法律知識

2、金融法規(guī)

3、委托理財與理財監(jiān)管

七、家庭稅務(wù)籌劃

1、我國稅收制度概述

2、個人所得稅法規(guī)定

3、個人所得稅籌劃

八、職業(yè)規(guī)劃與員工福利

1、事業(yè)規(guī)劃

2、創(chuàng)業(yè)規(guī)劃

3、員工福利計劃

九、居住于移民規(guī)劃

1、居住規(guī)劃得重要性與流程

2、購房與換房原則

3、我國得房產(chǎn)制度

4、房貸規(guī)劃

5、移民規(guī)劃

十、婚姻及子女教育金規(guī)劃

1、婚姻規(guī)劃

2、子女教育金規(guī)劃

3、離婚事件

十一、退休規(guī)劃于遺產(chǎn)規(guī)劃

1、退休規(guī)劃基礎(chǔ)知識

2、退休規(guī)劃實(shí)務(wù)操作

3、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)知識

4、遺產(chǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù)操作

十二、投資規(guī)劃

1、各種投資工具得特性

2、家庭資產(chǎn)配置策略

3、家庭投資管理方法

十三、風(fēng)險管理

1、風(fēng)險衡量與保險原理

2、人身風(fēng)險得保額需求

3、保險產(chǎn)品得種類與特性

4、人生保險規(guī)劃

十四、綜合理財規(guī)劃

1、規(guī)劃前得溝通與分析

2、資產(chǎn)配置與目標(biāo)可行性案例分析

3、特定人群得理財規(guī)劃重點(diǎn)

4、針對特殊理財目標(biāo)的規(guī)劃