有平安才能有發(fā)展
——網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)經(jīng)營與案件防范培訓(xùn)

時(shí)間：0.5-1天

第一章、重新認(rèn)識(shí)銀行合規(guī)與案防

（很多年的時(shí)間里，銀行網(wǎng)點(diǎn)大都是業(yè)績?yōu)橥?。然而，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營最重要的是安全，沒有安全，再好的業(yè)績都等于零，近年發(fā)生在網(wǎng)點(diǎn)的很多案件和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)都已證明了這一點(diǎn)。）

1. 案例：客戶信息泄密導(dǎo)致的客戶死亡事件

2. 往年銀行案件的特點(diǎn)

3. 這些都是銀行案件的重災(zāi)區(qū)

4. 不法分子實(shí)施犯罪的途徑與渠道

5. 案例：池子事件給合規(guī)工作帶來的影響

6. 信息泄密對(duì)客戶、銀行、本人的損害

7. 重新認(rèn)識(shí)合規(guī)工作的重要性

第二章、風(fēng)險(xiǎn)管理從培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)開始

（近年銀行80%的案件都發(fā)生于基層網(wǎng)點(diǎn)，而大部分案件都與違規(guī)操作有關(guān)。要做好突發(fā)事件管理，內(nèi)部合規(guī)操作是基礎(chǔ)。沒有內(nèi)部的合規(guī)而尋求網(wǎng)點(diǎn)擁有解決外部突發(fā)事件的能力，無異于要求一個(gè)病人擁有特種兵的體能。）

1. 案例分析：小錯(cuò)引發(fā)大禍——不做家訪的慘重代價(jià)

2. 網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)事件高發(fā)的原因分析

3. 每種風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定都是鮮血留下的教訓(xùn)

4. 一組殘酷的數(shù)據(jù)說明人性的可怕

5. 合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理是一種保護(hù)

6. 工作需要信任，也需要規(guī)則和監(jiān)督

7. 學(xué)會(huì)在人情社會(huì)中堅(jiān)持原則

第三章、從制度上杜絕風(fēng)險(xiǎn)

（管理者最重要的職責(zé)之一，就是把復(fù)雜的工作標(biāo)準(zhǔn)化，讓原來需要專家才能完成的工作變成普通人也能夠完成的工作。合規(guī)和案防都是很專業(yè)的工作，網(wǎng)點(diǎn)需要結(jié)合自身的情況，制定易于操作的合規(guī)與案防清單，讓每個(gè)人都能夠根據(jù)清單達(dá)到要求。）

1. 案例：打電話威脅客戶的慘重代價(jià)

2. 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度設(shè)置

3. 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理人員設(shè)置

4. 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線

5. 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程

6. 網(wǎng)點(diǎn)如何制定自己的合規(guī)清單

第四章、培養(yǎng)良好的工作習(xí)慣

（治病不如防病，最好的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)該是對(duì)可能發(fā)生的意外事件都做好了充分預(yù)案，并進(jìn)行有效分工和演練的網(wǎng)點(diǎn)。本章重點(diǎn)通過列舉網(wǎng)點(diǎn)常見的突發(fā)事件并給出應(yīng)對(duì)的建議，幫助網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)副行長制定自己網(wǎng)點(diǎn)的意外事故應(yīng)急方案。）

1. 案例：消失的存款

2. 好的工作習(xí)慣比能力更重要

3. 有助于風(fēng)險(xiǎn)管理的工作習(xí)慣

4. 如果你發(fā)現(xiàn)一個(gè)內(nèi)部漏洞……

第五章、讓網(wǎng)點(diǎn)遠(yuǎn)離潛在危險(xiǎn) ——外部突發(fā)事故及案件防范

（治病不如防病，最好的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)該是對(duì)可能發(fā)生的意外事件都做好了充分預(yù)案，并進(jìn)行有效分工和演練的網(wǎng)點(diǎn)。）

1. 案例分析：一次意外事故發(fā)生后

2. 認(rèn)識(shí)網(wǎng)點(diǎn)常見的意外事件

3. 學(xué)會(huì)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在危險(xiǎn)

4. 應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的原則

5. 如何做好應(yīng)急預(yù)案并演練

6. 練習(xí)：制作自己網(wǎng)點(diǎn)的應(yīng)急預(yù)案

第六章、網(wǎng)點(diǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理與媒體應(yīng)對(duì)

（網(wǎng)點(diǎn)面對(duì)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)大部分都源于客戶的投訴，有效減少客戶的投訴并在客戶投訴時(shí)候進(jìn)行有效的處理是管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的最有效的措施。）

1. 案例分析：消失的存款

2. 了解媒體和記者以有效管理對(duì)方

3. 與媒體互動(dòng)的三大原則與四大步驟

4. 常見場(chǎng)合下的媒體應(yīng)對(duì)話術(shù)列舉

5. 向上級(jí)匯報(bào)輿情風(fēng)險(xiǎn)的原則與要求

6. 應(yīng)對(duì)媒體人員的通用話術(shù)

7. 向上級(jí)求助的流程與技巧