商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)

《商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)》

做一個(gè)遵紀(jì)守法的金融人

主講：李皖彰

【課程背景】

風(fēng)險(xiǎn)是金融人日常生活工作的不得不積極面對(duì)的重要組成部分，逃不開(kāi)，離不了。從選擇作為一名金融人的那一天起，我們每一個(gè)金融人都必須面對(duì)如何與風(fēng)險(xiǎn)共處的問(wèn)題。往大里說(shuō)，是我們選擇了這個(gè)光榮也辛苦的行業(yè)。金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的核心、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液，安全關(guān)乎國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。金融風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在。對(duì)法律的不了解、金融從業(yè)人員的工作失誤及失職、金融犯罪都是形成風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。隨著金融創(chuàng)新、銀行轉(zhuǎn)型在各大銀行如火如荼的開(kāi)展，諸如網(wǎng)絡(luò)科技、移動(dòng)科技、云計(jì)算等現(xiàn)代技術(shù)的應(yīng)用，帶來(lái)銀行傳統(tǒng)服務(wù)模式的升級(jí)、理財(cái)產(chǎn)品的多樣化、對(duì)公業(yè)務(wù)格式合同條款的公平性認(rèn)定各種新情況、新問(wèn)題……所有的這些都期待著我們新一代的金融人具備將法律知識(shí)進(jìn)一步轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的能力。

本課程設(shè)計(jì)者與講授者李皖彰老師同時(shí)具備法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、商科的知識(shí)體系和海外訪學(xué)經(jīng)歷，擁有16年管理咨詢與經(jīng)營(yíng)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，曾任14個(gè)省多家商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)咨詢專(zhuān)家，主導(dǎo)實(shí)施包括：農(nóng)業(yè)銀行青海省分行/山西省分行營(yíng)業(yè)部/呂梁分行/秦皇島分行/保定分行/張家口分行/楚雄分行/許昌分行/萊州分行/徐州分行、交通銀行安慶分行/淮北分行、建設(shè)銀行安慶分行、光大銀行蚌埠分行/南京分行、徽商銀行總行營(yíng)業(yè)部/宣城分行、鳳陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行、磐安農(nóng)村信用社等轉(zhuǎn)型提升、創(chuàng)優(yōu)、“百佳/千佳”創(chuàng)建、文化打造，了解商業(yè)銀行的真實(shí)場(chǎng)景與需求痛點(diǎn)。作為本屆北京市黨外高級(jí)知識(shí)分子聯(lián)誼會(huì)理事，北京市無(wú)黨派代表人士，李老師用豐富的管理咨詢與法律服務(wù)實(shí)踐賦予理論知識(shí)生命力，讓員工聽(tīng)得進(jìn)、用得到、入腦也入心。

【課程收益】

2  提升學(xué)員關(guān)于金融業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)法律法規(guī)認(rèn)知

2  拓展學(xué)員對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理及方法的認(rèn)知及使用意識(shí)

2  增強(qiáng)學(xué)員合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)長(zhǎng)久穩(wěn)定發(fā)展

2  提升學(xué)員解決日常工作法律問(wèn)題的實(shí)踐技能

【課程特色】

2  結(jié)合新形勢(shì)、新常態(tài)、新問(wèn)題，實(shí)時(shí)更新、靈活實(shí)用

2  以最新的法律法規(guī)與司法實(shí)踐為依托

2  深入剖析法條及其背后的法律機(jī)理，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐緊密結(jié)合

2  學(xué)員學(xué)得懂、記得住、用得到、吃得透

【課程對(duì)象】商業(yè)銀行新員工

【課程時(shí)間】0.5天（3小時(shí)）

【課程大綱】

一、銀行業(yè)的未來(lái)已來(lái)：唯一確定的就是不確定

1、銀行業(yè)的不確定時(shí)代（VUCA時(shí)代）

2、風(fēng)險(xiǎn)=風(fēng)險(xiǎn)損失額×概率

3、銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范：秩序的價(jià)值與代價(jià)

二、你見(jiàn)或不見(jiàn)，金融法律風(fēng)險(xiǎn)就在那里

1、網(wǎng)點(diǎn)大堂與柜臺(tái)：看得見(jiàn)與看不見(jiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)

2、金融機(jī)構(gòu)的法律地位

3、金融消費(fèi)者的權(quán)益保護(hù)

4、不做法律風(fēng)險(xiǎn)的制造者

三、保護(hù)好自己，也保護(hù)好你的客戶：預(yù)防新型金融犯罪

1、破壞金融管理秩序類(lèi)犯罪（金融產(chǎn)品和科技手段等名目“加持”）

2、金融詐騙類(lèi)犯罪（詐騙名目和手段的雙重“升級(jí)”）

3、擾亂市場(chǎng)秩序類(lèi)犯罪

4、針對(duì)普惠金融領(lǐng)域的貸款類(lèi)犯罪

四、盔甲與盾牌：如何預(yù)防與應(yīng)對(duì)金融犯罪

1、銀行人的慧眼：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

2、守望相助：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)

3、亦步亦趨：在實(shí)踐中提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與自我保護(hù)能力

五、迎接未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)管理文化：內(nèi)生出風(fēng)險(xiǎn)管理能力是金融人的基本功

1、基本功一：無(wú)感服務(wù)能力

2、基本功二：生態(tài)賦能能力

3、基本功三：合規(guī)管理能力

六、課程回顧總結(jié)與展望

1、回顧課程要點(diǎn)與難點(diǎn)

2、總結(jié)金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對(duì)的要點(diǎn)

3、金融犯罪預(yù)防與應(yīng)對(duì)的未來(lái)發(fā)展