| 主講老師： | 鄭橋楨 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
|
| 課程簡介： | 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù)，承擔(dān)信用中介的金融機構(gòu)。銀行是金融機構(gòu)之一，而且是最主要的金融機構(gòu)，它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國，中國人民銀行是我國的中央銀行。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-12-19 16:58 |
課程背景：
風(fēng)險管理是銀行生存和發(fā)展的根本。銀行經(jīng)營的是資金，柜面作為資金流轉(zhuǎn)的重要環(huán)節(jié)，近年風(fēng)險頻發(fā)。如何管控柜面操作風(fēng)險，如何應(yīng)對民法典帶來的一系列變化，成為擺在銀行面前亟待解決的課題。
課程對象：運營條線管理人員、委派會計、支行行長、柜員
授課方式：講師講授、案例分享、小組討論、講師點評
課程大綱：
一、內(nèi)控合規(guī)的形勢
（一）監(jiān)管環(huán)境
1、監(jiān)管政策
（1）開戶
案例1、身份證遺失被開戶開網(wǎng)銀案
（2）消保
①個體工商戶買支票，需要支付工本費嗎？
②打印歷年賬戶流水，收手續(xù)費，行嗎？案例2
③客戶電話號碼告知原單位財務(wù)，行嗎？案例3
（3）案防
案例4、系統(tǒng)程序測試案
2、銀保監(jiān)處罰
（1）總體趨勢
（2）案由分布
（3）個人罰單趨勢
3、人行處罰
（1）整體情況
（2）反洗錢罰單
案例5、現(xiàn)金匯款案
（3）反電詐罰單
（二）經(jīng)營環(huán)境
案例6、理財飛單案
案例7、員工無指令對外付款案
（三）內(nèi)部環(huán)境
1、存款業(yè)務(wù)存在的問題
案例8、幼師學(xué)生被開戶案
2、員工行為管理存在的問題
案例9、偽造存單詐騙案
（四）司法環(huán)境
1、民法典
（1）民法典總體情況
（2）總則篇修訂要點
①訴訟時效
②代理
③民事行為能力
問題1：哪些是完全民事行為能力人？
問題2：限制民事行為能力的成年人，誰是監(jiān)護人？
（3）合同篇修訂要點
①合同生效
②格式條款
問題4：代簽字，不得不做？案件10
問題5：密碼交易視同本人所為？案例11
（4）人格權(quán)篇修訂要點
①個人信息保護
問題6：刷臉才能登錄手機銀行，行嗎？
問題7：繼承人查詢儲戶歷年賬戶流水，行嗎?
問題8：大堂展板出錯，上門拜訪客戶，行嗎？案例12
（5）繼承篇修訂要點
①公證遺囑的效力
②遺囑的形式
案例13、田某繼承案
（6）侵權(quán)責(zé)任篇修訂要點
案例14、大堂經(jīng)理攜1500萬人間蒸發(fā)
2、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法
（1）三大亮點
（2）五項要點
案例15、個人賬戶凍結(jié)案
案例16、涉電詐未緊急支付案
二、銀行人，重其規(guī)
（一）什么是“規(guī)”？
1、銀行的規(guī)矩
問題1：自助機具開卡，必須錄入學(xué)歷和收入？案例17
問題2：網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬驗證碼被攔截，導(dǎo)致客戶資金損失，銀行有責(zé)？案例18
問題3：法院扣劃個人存款，需要提供生效法律文書？
問題4：法院扣劃存款，經(jīng)辦人需要雙證？
2、銀行人的規(guī)矩
（1）銀行人職業(yè)道德的綱領(lǐng)性文件
（2）關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見解讀
問題5：資金入賬憑證，通融蓋章，行嗎？
問題6：公轉(zhuǎn)私，行嗎？案例19
問題7：客戶遺失項鏈，銀行有責(zé)？案例20
（二）為什么要合規(guī)？
1、對單位
2、對個人
案例21、對公開戶放水案
案例22、頂任務(wù)存款失蹤案
案例23、柜員洗錢案
三、銀行人，高風(fēng)險？
（一）案件總體情況
1、銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）解讀
案例24、代發(fā)工資開戶案
2、監(jiān)管形勢：銀保監(jiān)監(jiān)管趨勢（個人）
3、政治形勢：黨風(fēng)廉政金融反腐
4、銀行業(yè)案件特點
（二）發(fā)案原因
（三）常見罪名
1、違規(guī)出具金融票證罪
2、職務(wù)侵占罪
3、挪用資金罪
4、詐騙
5、侵犯公民個人信息罪
案例25、133萬現(xiàn)金失蹤案
案例26、幫忙查詢案
四、柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險點
1、客戶身份證遺失，開立賬戶被用于詐騙，銀行侵權(quán)？案例27
2、盲人開卡，行嗎？案例28
3、智力殘疾證書、精神殘疾證書=無民事行為能力、限制民事行為能力？
4、無民事行為能力、限制民事行為能力，誰有權(quán)認定？
5、監(jiān)管資金改變用途，行嗎？案例29
6、匯票被司法凍結(jié)，承兌行拒絕付款，行嗎？案例30
[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]
|
|
|
|
|
|
|
|
京公網(wǎng)安備 11011502001314號